330
Я, Гр-н М.М. проводил операции через Т-Банк 03.06.2025г с целью продажи криптовалюты.
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты сторонних банков и Т-Банка для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р.
03.06.2024г Т-Банк прислали сообщение о том, что они обнаружили подозрительные операции по моему счету и запросили документы подтверждающие происхождение средств. Что интересно, в сообщении Т-Банк просит рассказать о целях поступлений денег от третьих лиц и конкретизирует некого Я-на А.А., но при этом в списке моих операций никаких поступлений от данного человека не было. В тот же день все документы и пояснения были представлены в чат поддержки банка. Через некоторое время пришел ответ - запросили еще документы. Данные документы также были предоставлены в чат. Чуть позднее опять ответ - запрос еще документов. И данные документы были предоставлены. В итоге 04.06.25 мне приходит сообщение от Т-Банк об ограничении дистанционного банковского обслуживания (невозможность снятия наличных, совершение покупок и переводов) без указания конкретных причин блокировки.
Хочу напомнить, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД.
При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены.
Т-Банк ссылается на положения ФЗ "115" Основной целью которого является предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также защита прав и законных интересов граждан, общества и государства. При этом с моей стороны никакие противозаконные действия не совершаются и не совершались. Личным кабинетом и картой пользуюсь исключительно только я.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально (справки 2 ндфл за 2024, 2025г были предоставлены в чат поддержки).
Свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить. В чат я высылал все затребуемые у меня подтверждающие документы
В связи с вышеперечисленными положениями прошу Т-Банк разобраться в ситуации и снять ограничения по операциям, предоставить возможность осуществлять переводы на СВОИ же карты сторонних банков, снятие наличных средств и безналичную оплату товаров и услуг.
ТАКЖЕ, прошу банк предоставить письменное решение о блокировке моего счета с указанием причин и полным и подробным списком документов, которые необходимы для разблокировки, если ранее предоставленных документов оказалось недостаточно.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания мы не разглашаем. По каждому клиенту решение принимаем индивидуально, на основании множества различных факторов.
Подскажите, пожалуйста, вы хотите получить такой ответ в письменном виде на электронную почту?
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Т-Банк задерживает ипотечный платеж на 8 дней, статус "обрабатывается", поддержка не дает конкретных ответов. Плате... Читать полностью
Весь день сегодня пыталась произвести перевод юаней в другой российский банк мужу. Мы производим покупку в Китае. Т... Читать полностью
Вопрос к банки. Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Уважаемый Т-Банк! Ссылка на "14 рабочих дней" и "обездвиженную закладную" — это затягиван... Читать полностью
Я являюсь премиальным клиентом Т-Банка и столкнулась с беспрецедентным нарушением закона и крахом сервиса по догово... Читать полностью
Пробовал менять сам. Там указано, что это возможно раз в год. У меня предстоит перелет, а я не могу воспользоваться... Читать полностью
Сегодня сделку назначили на 8 утра, но сейчас уже прошло 30 минут, никто не звонит, на заказанный мной звонок время... Читать полностью
Прошу ,Вас отменить комиссию в размере почти 600 рубле,за ошибочный перевод с кредитной карты на мастер счёт 11.30... Читать полностью
Ирина, регламент банка на рассмотрение внутренних претензий не может стоять выше федерального законодательства РФ.Д... Читать полностью
Звонят каждый день с разных номеров, не дают спокойно отдохнуть, как отключить? Читать полностью
23 июля я обратилась в ПАО Сбербанк, города Смоленска, ул Коммунистическая 8/5. Первое нарушение произошло сразу. Я... Читать полностью
Как вас там Читать полностью
Остановили операции, хотел попробовать решить вопрос с оператором, но в итоге никто не отвечает и мои деньги я не м... Читать полностью
Добрый день! 14 и 15 июля купила билеты РЖД. В ночь на 10 сентября пришлось их сдать (всего 8 билетов). РЖД сразу п... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью