611
Уважаемые представители банка ДОМ.РФ,
Я обращаюсь к вам повторно в связи с проблемой вывода моих средств после закрытия счета, инициированного мной 9 апреля 2025 года. Несмотря на мои обращения в отделение и на горячую линию, я получил устный и письменный отказ, основанный на Федеральном законе №115-ФЗ.
Я считаю данный отказ НЕОБОСНОВАННЫМ и НАРУШАЮЩИМ МОИ ПРАВА, предусмотренные статьями 845, 858 и 859 Гражданского кодекса РФ, а также иными нормативными актами, которые я намерен защищать в судебном порядке.
Согласно статье 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по моему заявлению в любое время, и считается расторгнутым с момента получения банком этого заявления. Отказ в закрытии счета, несмотря на мое заявление, НАРУШАЕТ МОИ ПРАВА.
Также, удержание моих средств без законных оснований НАРУШАЕТ статьи 845 и 858 ГК РФ. Закон разрешает банку удерживать средства только на основании решения суда или при наличии достоверных данных о включении клиента в список экстремистов и террористов, ЧЕГО В МОЕМ СЛУЧАЕ НЕТ.
Прошу вас:
- Немедленно провести закрытие счета и перевести остаток средств на указанный мной счет или иным законным способом.
- Предоставить мне документы, подтверждающие отказ в закрытии счета, и разъяснить причины задержки.
- В случае повторных незаконных задержек или отказов, я буду вынужден обратиться в суд для защиты своих прав, подготовлю соответствующие претензии и обращения в контролирующие органы, а так же потребую возмещения всех понесенных издержек, которые, безусловно, будут возложены на ваш банк.
Добрый день!
В соответствии с п. 10.1.2. «Общих условий выпуска и обслуживания банковских карт в АО «Банк ДОМ.РФ» для физических лиц» (далее – Общие условия) и пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) Клиент обязан предоставлять Банку документы и сведения, необходимые для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В соответствии с п. 11.2.7 Общих условий Банк имеет право в любой момент заблокировать карту (включая все Дополнительные карты), отказаться от исполнения операции и принять все необходимые меры вплоть до изъятия Карты в связи с возникшими у Банка подозрениями, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В соответствии с п. 3.4.5. Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ» (далее - Условия) Банк вправе отказать в формировании и/или приеме Электронного документа (в том числе Распоряжения) в Системе «Интернет-банк» в случае если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с выявлением в Вашей деятельности использования счета по зачислению средств по СБП от различных физических лиц, Вы были проинформированы Банком о необходимости предоставления документов и пояснений.
В целях недопущения проведения по Счету операций, имеющих признаки необычных, Банк воспользовался правом, установленным п. 3.4.5 Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ», и приостановил действие Вашего доступа к формированию электронных документов в Системе.
09.04.2025 Вы предоставляли в Банк заявления о закрытии Карты с распоряжением о перечислении остатка денежных средств на свой счет, открытый в сторонней кредитной организации. При этом, предоставлять документы Вы отказались. Ввиду возникновения подозрений, что операции по Вашему счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банк воспользовался правом, установленным пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и принял решение об отказе в совершении операции по Счету, о чем Вам было вручено уведомление в отделении Банка.
В соответствии с п. 6.3. Инструкции Банка России № 204-И, при наличии на банковском счете денежных средств на день прекращения договора банковского счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.
Поскольку Банком было принято решение об отказе в совершении операции и в настоящий момент на счете имеется положительный остаток, банковский счет не может быть закрыт.
Для возможности перевода денежных средств Вам необходимо предоставить в Банк:
- документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, зачисленных на Счет;
- разъяснения экономического смысла открытия и использования счетов в Банке, в том числе по переводу денежных средств с приложением документов-оснований.
С уважением, Екатерина Марченко
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (для новых клиентов, выплата % ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, в конце срока)
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия, ежемесячно)
Банк ДОМ.РФ
Активный процент
Продукты банка
Благодарю за обратную связь!!! Тк в течении месяца планируем снова обращаться в ваш банк при покупке квартиры. Наде... Читать полностью
Заказала через чат выписку по счету, который уже закрыт. В чате сообщили, что максимальный срок ответа 5 рабочих дн... Читать полностью
Добрый день! Обращаюсь в связи с передачей прав по закладной по моей ипотеке из Абсолют Банка в Банк ДОМ.Р... Читать полностью
10.09.2026 я пришла в офис г Москва ул. Тверская Ямской 21 получить перевыпущенную пенсионную карту (предыд... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
Прошу срочно подключиться к ситуации. У меня уже идёт действующая ипотечная сделка по программе «Семейная ипо... Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
В отношении меня проходит процедура внесудебного банкротства по §5 гл. X Федерального закона №127-ФЗ. Деньги... Читать полностью
Здравствуйте! Меня заблокировали на Банке Дом.РФ. В этом банке были переводы от супруга на погешение ипотеки. Писал... Читать полностью
Это просто отписка, нет ответа по существу вопроса Читать полностью
Заказала через чат выписку по счету, который уже закрыт. В чате сообщили, что максимальный срок ответа 5 рабочих дн... Читать полностью
Вы не ответили на главный вопрос: как человек должен оплачивать себе такую дорогостоящую поездку в другой город тол... Читать полностью
Дебетовая карта перестала срабатывать при прикладывании к терминалам, вероятно, что чип размагнитился. Требуется пе... Читать полностью
Здравствуйте. 7.09.2026 года, полдень, офис в Саратове. В помещении 20 человек посетителей, всего 2 операциониста н... Читать полностью
С 21.08.2026 г меня внесли в реестр росфинмониторинга. И банк ДОМ.РФ заблокировал мои счета, включая счет ипотеку 4... Читать полностью
Ничего не поменялось не советую никому этот банк,клоунада,одни завтраки,нарушают все законы РФ,буду... Читать полностью
Получается себе по сбп в месяц до 30 млн без комисси можно переводить с карты дебетовой простой дом рф? Читать полностью
Добрый день! Хочу продать квартиру, которая у вас в ипотеке. Банк покупателя запросил одну справку, потом др... Читать полностью
уже даже смешно,сегодня отдал документы которые просили,посмотрим,обещали в течении 3 дней ваши сотрудники) Читать полностью
Здравствуйте. question/1103240/. 1. Я написал вопрос на сайте Банки.ру со своего аккаунта. Те мои данные уже извест... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
Банк установил ограничения, документы предоставил, отказали все равно в разблокировке без объяснения причины. 5 раз... Читать полностью
Здравствуйте, мне заблокировали кошелек за несколько сторонних переводов. А я родительский комитет в саду у сына и... Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
. В феврале месяце я сменил свои персональные данные а именно фамилию отчество серию номер паспорта. До этого у ме... Читать полностью
Я принимала участие в прграмме "Приведи друга". Все условия выполнила! Но совершила покупку по карте на почте и не... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью