95
Прошу разобраться в моей ситуации, без вмешательства надзорных органов и восстановить ДБО. С февраля 2025 года и по-настоящее время я борюсь с непрофессионализмом действующих сотрудников банка и пытаюсь восстановить работоспособность своего Р/С. Я ИП, веду бизнес более 5 лет, бизнес ведется оффлайн, с наличием информации о нем на известных интернет ресурсах, все взаиморасчеты с контрагентами производятся с р/с. С февраля и по настоящее время мной в срок предоставляются все документы по запросам банка. Направляются запросы, письма, требования на которые мной получены формальные ответы, буквально на каждый вопрос (разные) я получаю одинаковые ответы. Все нарушения подтверждены записями телефонных разговоров, жалобами на действия сотрудников, о результатах которых меня не уведомляют. 21 мая 2025 года я предоставил в банк инофрмационное письмо о деятельности ИП на 50 стр. А 4, более 200 файлов, сопроводительное письмо, кототрые были рассмотерны за 10 минут? Только чтение инф. письма занимает более 20 минут. Считаю действия сотрудников нарушением требований 115 ФЗ, методических рекомендаций 5 - МР ЦБ и писем ЦБ. относиетльно формального отношения при реализации требований 115 ФЗ и соблюдения прав клиентов. Все действия банка зафиксированы, все ответы и запросы сохранены и готовы для подачи жалобы в ЦБ и прокуратуру. Денежные средства более 4 месяцев удерживаются банком. Все это время я пытаюсь решить вопрос о восстановлении ДБО, не снимаю деньги, не пытаюсь закрыть счет, и не планирую этого делать. Мной собрана объемная доказательная база, и в случае оставления ситуации без внимания, я после получения ответов от надзорных органов буду вынужден обратиться в адрес банка с досудебной претензией, и в случае ее неудовлетворения с исковым заявлением в суд.
Здравствуйте!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— налоговая нагрузка менее 0,9% от оборота;
— 48% средств перевели на свой счет физического лица с последующими снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
— значительная часть денег на счете расходуется без указания за что производится оплата, за какие товары, услуги;
— операции по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ по счету минимальны.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— по документам мы увидели, что в ИП только один сотрудник. При этом вы сообщили, что у вас три отдельно стоящих заведения, и нам показалось невозможным управление этими заведениями при наличии только одного сотрудника и без привлечения субподрядчиков;
— некоторые приложения к договорам не были предоставлены.
По итогу анализа предоставленных документов мы не смогли подтвердить наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.
На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счета. Решение приняли верно, пересмотреть его не готовы.
Сотрудники действовали верно, ошибок в консультациях не допускали. Некоторые ответы могли показаться шаблонными, так как наше решение не изменилось и сотрудники рассказывали тот же результат.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Т банк пользуется рекламой для привлечения новых клиентов путём проведения акции приведи друга, тем самым обещает 4... Читать полностью
Здравствуйте. 4.09 человек пожаловался на операции, через час позвонил вам и отменил свои жалобы, у вас это зафикси... Читать полностью
Здравствуйте ! Также новый REQ появился ! Почему они появляются новые РЕКИ?! И что с этим делать!! Где доказательст... Читать полностью
Здравствуйте. Являюсь лояльным клиентом Т-Банка ни один год, постоянно пользуюсь подпиской Pro. В рамках этой подп... Читать полностью
Направила вам письмо, ожидаю ответ Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карту и дистанционное обслуживание , сказали обращаться в банк в Москву, но у меня нету... Читать полностью
Каждый месяц сталкиваюсь с разными проблемами банка именно в день платежа за ипотеку.Сегодня новая. Хочу погасить д... Читать полностью
Между мной как физическим лицом и АО Т-Банк (далее – Банк) заключены кредитные договоры от 30.06.2026... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Отправила, на для разбора ситуации достаточно персональных данных и в самом обращении, в том числе вынесенных мной... Читать полностью
Здравствуйте. 4.09 человек пожаловался на операции, через час позвонил вам и отменил свои жалобы, у вас это зафикси... Читать полностью
Здравствуйте ! Также новый REQ появился ! Почему они появляются новые РЕКИ?! И что с этим делать!! Где доказательст... Читать полностью
Направила вам письмо, ожидаю ответ Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Решила завести карту озон, так как уже годы являюсь покупателем. Но столкнулась с проблемой. Вчера прошла верификац... Читать полностью
Была подписка на вб. Я ее отключал. Как вдруг вчера списание за эту подписку. Написал в поддержку, объяснил ситуаци... Читать полностью
Закрыла счет в озон когда поступят деньги прошло уже два дня Читать полностью
Т банк пользуется рекламой для привлечения новых клиентов путём проведения акции приведи друга, тем самым обещает 4... Читать полностью
Т.е. Вы предлагаете мне вносить платежи по уже закрытому потребительскому кредиту? В противном случае, если я не б... Читать полностью
Добрый день! Мне поступило определение от Арбитражного суда о том, что утверждено мировое соглашение в рамках дела... Читать полностью
Купил авто с торгов по банкротству, Финансовый управляющий перевела денежные средства в БАНК и написала соответству... Читать полностью
В августе 2026 года совершила онлайн покупку в магазине befree приняв участие в партнерской акции в ozon банке. Усл... Читать полностью
Уважаемый Банк! Хотелось бы получить разъяснение по реальным срокам разрешения сложившейся ситуации, так как на гор... Читать полностью