119
Номер обращения в банк: 250802-7000-688132
02.08.2025 я получил уведомление от Сбербанка следующего содержания:
"Предоставьте документы по 115 ФЗ
Заблокировали ваши карты и доступ в СберБанк Онлайн. Нам нужно убедиться, что ваши операции не нарушают закон. Для этого просим передать в банк документы и пояснения по операциям с 01.07.2025 по 02.08.2025. Это требование п.14 ст.7 115-ФЗ. Передайте их не позднее 12.08.2025 вместе с номером обращения — 250802-7000-688132. Чтобы снять наличные, приходите в офис с паспортом", и была приложена ссылка, при переходе по которой я нашёл необходимые к подаче документы.
04.08.2025 меня уведомили об успешном получении запрошенных документов в приложении и по почте. Сегодня, 08.08.2025 я получил уведомление о негативном решении в ответ на запрос о разблокировке, исключительно через приложение, на почту ответа не поступило.
Хочу подчеркнуть следующий абзац из открытого письма Центробанка России от 28 февраля 2019 года:
"Информирование клиентов о принимаемых в отношении них «противолегализационных» мерах должно осуществляться в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности использовать полученную информацию при реализации механизма реабилитации, напоминает Банк России. При этом практика работы межведомственной комиссии свидетельствует, что банки нередко принимают решения об отказе исключительно на основании информации о ранее принятых другими кредитными организациями аналогичных мерах, что является нарушением определенных регулятором принципов работы с такой информацией."
Я предоставил абсолютно все запрошенные банком документы (скриншоты, выгрузки, чеки), за исключением декларации 3-НДФЛ в силу того, что не подавал таких налоговых деклараций за указанный период, что также было объяснено в письме. В списке запрошенных банком документов также упоминалось, что если я не могу предоставить какие-то документы, то в письме я должен пояснить причину, по которой их предоставление невозможно, а значит такое объяснение является достаточным.
Итого:
1. Не не было предоставлено никакого обоснования в отказе в разблокировке;
2. У меня не было запрошено никаких дополнительных документов или разъяснений по уже предоставленным данным;
3. Ответа на почту мне не поступило;
4. Самое главное — разблокировки не последовало, несмотря на предоставление всех запрошенных данных.
Это является нарушением определённых Центробанком принципов работы. Я честный человек, я всегда в срок плачу по кредитам, у Сбербанка имеется подтверждение легальности происхождения средств, и я не намереваюсь нарушать закон. Не исключаю того, что могла произойти какая-то ошибка, поэтому я пишу сюда. Однако, если вопрос не будет решён здесь, я непременно решу его посредством обращения в Центробанк.
Здравствуйте!
Я всё проверила. Предоставленные вами документы и пояснения рассмотрели.
На данном этапе мы не можем разблокировать карты и СберБанк Онлайн.
Результат рассмотрения документов мы направляем по СМС. В вашем случае направили информацию в виде Push, так как у вас подключён этот вид уведомлений.
Чтобы мы могли вернуться к рассмотрению вопроса о снятии ограничений, вам нужно предоставить дополнительные документы, их список я направила вам на e-mail.
Ваши счета не блокировали. Для снятия наличных денег обратитесь в наш офис с паспортом.
Операция может потребовать дополнительного согласования.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
По какой причине закрыли офис и когда планируется открытие офиса в поселке котельский ? Читать полностью
Здравствуйте! Прошу разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту. По линии операто... Читать полностью
Самый не клиентоориентированный банк в стране. С народным рейтингом 2.5 и 31 местом среди всех банков. Знаете почем... Читать полностью
Сбербанк единственный банк, который работает с федеральной субсидией Молодая семья. Многодетная семья получила феде... Читать полностью
хранить деньги Никому не советую оставлять здесь деньги для потомков) сестра бабушки в 1988 году положила 1.0... Читать полностью
Добрый день, в отделении Сбербанка не нашли ответ на номер обращения 260904 7001 578210 Читать полностью
Здравствуйте, очень не доволен Сбербанком нечего не делал очень давно дали блокировку и ответили что могу перевыпус... Читать полностью
Здравствуйте, заказ 759425 на Сберспасибо Тревел. У одного из пассажиров вместо номера паспорта оказался мой номер... Читать полностью
6 августа было вынесено решение финансового омбудсмена в отношении сбербанка, чтобы мне вернули часть средств за не... Читать полностью
Как мне получить кредит если я не работаю? Читать полностью
Заблокировали все карты Сбербанк по причине: Карта заблокирована на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1... Читать полностью
Не выплачивают пенсию (защищают от мошенников), личный визит, паспорт, звонок на 900 не помог. Сказали ждать до 15... Читать полностью
Мне заблокировали карту и отказали в выпуске новой в феврале 2025г. По сей день в выпуске новой отказывают. Был зар... Читать полностью
по какой причине вы не можете заново все расмотреть и заново обдумать о ограничени, 1.5 года в блоке карта, пришла... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд — повседневных расходов, переводов... Читать полностью
То есть банк мне не откажет в выдаче карты по правилам банка? Читать полностью
Сколько ждать ответа? Я не могу даже оформить получение пенсии по инвалидности. У меня есть все документы ор тяжело... Читать полностью
Сбербанк, прошу дать конкретный ответ, а не стандартную отписку. Мой банковский счёт/карта заблокированы.... Читать полностью
Добрый день! Уже вторую неделю пытаемся открыть эквайринг по СПБ в Сбербанке. Говорят, что произошел внутр... Читать полностью
идентифицированный кошелек закрыт. Бланк с реквизитами моего личного счета на сумму 3 544.31 руб. отправлен. Прошу... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Отправила, на для разбора ситуации достаточно персональных данных и в самом обращении, в том числе вынесенных мной... Читать полностью
Здравствуйте. Я состою в родительском комитете. Вчера на WB, заказала прописи на весь класс 32шт. Родители стали... Читать полностью
Здравствуйте по ссылке с номера 1 была заказана дебитовая карта на номер 2 заказана в прошлый четверг - 3 с... Читать полностью
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
По какой причине закрыли офис и когда планируется открытие офиса в поселке котельский ? Читать полностью
краткосрочный полис могу тоже оформить по этой ссылке? Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
ВОЗНИК ВОПРОС ОБ ОТКРЫТИИ ВКЛАДА Ниже чат с сотрудницей банка Я: На сайте банка процент по Ал... Читать полностью