42
Я зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 02.10.2014. На протяжении более 10 лет осуществляю предпринимательскую деятельность, своевременно и в полном объеме исполняю налоговые обязательства, действую в строгом соответствии с законодательством Российской Федерации.
В конце 2024 года ПАО «Сбербанк» в одностороннем порядке приостановил проведение операций и предоставление иных банковских услуг по моему счету. Данное решение было принято на основании выявления признаков, указывающих на необычный характер операций, в соответствии с Федеральным законом РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ.
При этом Банком не был направлен в мой адрес запрос в соответствии с пунктами 11 и 14 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ о предоставлении сведений и документов по операциям с денежными средствами или иным имуществом.
19.08.2025 года я самостоятельно составил письменные пояснения с обязательством перед ПАО «Сбербанк» и направил их в банк, запросив перечень необходимых документов, которые необходимы финансовой организации.
Банк отказал в рассмотрении моего обращения, мотивируя это тем, что пояснения могут быть приняты только при наличии предварительного запроса со стороны банка.
Полагаю, что действиями банка нарушаются мои законные права как клиента, а также требования законодательства о возможности проведения реабилитационной процедуры в рамках исполнения Федерального закона №115-ФЗ.
Подобные действия банка вызывают серьезные сомнения в соблюдении требований Федерального закона № 115-ФЗ, согласно которому кредитная организация обязана проводить тщательную и всестороннюю проверку предоставленных документов.
В соответствии с положениями ФЗ от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банком не предоставлена информация относительно каких операций у него имеютсясомнения.
Учитывая добросовестное выполнение всех требований банка и отсутствие с моей стороны каких-либо нарушений, рассчитываю на оперативное и положительное решение данного вопроса.
Прошу рассмотреть изложенную ситуацию и принять мои письменные пояснения для проведения реабилитационной процедуры счета.
Для меня крайне важно быть клиентом именно вашего банка!
Здравствуйте!
Мы сняли ограничения. Разблокировать карты не получится, но вы можете их перевыпустить или оформить новые.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Хотелось бы узнать есть ли все еще ограничение на выпуск? Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
в каких отделениях? Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Сколько еще ожидать? Прошло почти 3 месяца, это очень большой срок! Банк указывал, что возврат в график будет в теч... Читать полностью
Сумма и дата покупок: 14 июля - 27 788,7 р. И 15 июля - 18 510,7 р. Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали онлайн банк у бойца на сво при покупке оборудование на передовую. Я жена побежала в банк... Читать полностью
Добрый день! С помощью СБП покупала билеты на сайте РЖД. В ночь на 10 сентября билеты были полностью возвращены. Ко... Читать полностью
Здравствуйте, Несколько месяцев сталкиваюсь с необычной проблемой при попытке войти в аккаунт исполь... Читать полностью
Номер обращения 260911-7000-895295 от 11.09.26 Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали онлайн банк у бойца на сво при покупке оборудование на передовую. Я жена побежала в банк... Читать полностью
Мария, благодарю 🙏 Вас и надеюсь на скорейшее положительное решение в моем вопросе. Спасибо за помощь содействие и... Читать полностью
Я занимался продажей автозапчастей параллельно мне переводили чаевые в ресторане, переводы от родственников... Читать полностью
Почему снова такое долгое ожидание? Обращение по этой проблеме было подано еще во вторник, и каждый раз "кормя... Читать полностью
Мария, спасибо за звонок, но простое информирование не решает проблему.Вопрос приоритетный, и профильное подразделе... Читать полностью
Мария, спасибо за звонок, однако он не решает основную проблему. Моя просьба — не просто информиро... Читать полностью
В мае подала заявку на кредитные каникулы в режиме чс,банк одобрил а вот пересчет графина длиться четвертый месяц,п... Читать полностью
Данный ответ меня не устраивает. Мне нужны мои деньги! Я жду с апреля месяца Читать полностью
Здравствуйте, раннее обращался к вам с просьбой разблокировать мне мою дебетовую карту Сбербанк, прошло уже почти д... Читать полностью
Хотелось бы узнать есть ли все еще ограничение на выпуск? Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную.Ваш регламент на... Читать полностью
Добрый день. Я глубоко возмущен наплевательским отношением ОТП Банка к своим клиентам. Мой счет заблокировали по 11... Читать полностью
Здравствуйте! 2 сентября 2026 года я лично обратилась в отделение банка ВТБ и передала на исполнение исполнительный... Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
в каких отделениях? Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Сколько еще ожидать? Прошло почти 3 месяца, это очень большой срок! Банк указывал, что возврат в график будет в теч... Читать полностью
Здравствуйте, при добровольном возврате авиабилета в Тинькофф банке, Тинькофф банк изъял с потребителя за сбор ТК... Читать полностью