1731
Добрый день!
Выражаю своё недовольство по поводу включения меня в реестр ЦБ РФ по 161-ФЗ в связи с операциями с криптовалютой, несмотря на то, что согласно законодательству Российской Федерации, операции с криптовалютой, включая её покупку, продажу и владение, являются законными, если не связаны с противоправной деятельностью.
04.08.25 — получила уведомление от Яндекс Пэй о блокировке по 161-ФЗ
04.08.25 — направила запрос в ЦБ РФ об исключении меня из базы данных «О случаях и попытках осуществления денежных средств без добровольного согласия клиента»
22.08.25 — получила отказ от ЦБ РФ с рекомендацией обратиться в АО "ОТП Банк"
22.08.25 — подала заявление в ДО "Бизнес-центр" "Земляной вал" АО "ОТП Банк", предоставив мотивированное объяснение операций и подтверждающие документы:
- мотивация - входящие переводы по СБП в АО "ОТП Банк" совершались мной с целью перевода ЗП (ЛЕГАЛЬНО ПОЛУЧЕННОГО ДОХОДА) из Республики Узбекситан в РФ посредством использования P2P операций с криптовалютой USDT в Telegram Кошельке
- трудовой договор с работодателем в Республике Узбекистан - ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЛЕГАЛЬНО ПОЛУЧЕННОГО ДОХОДА
- ПИНФЛ (аналог ИНН в Республике Узбекистан) - ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЛЕГАЛЬНО ПОЛУЧЕННОГО ДОХОДА
- прописка в Республике Узбекистан
- справка о заработной плате в Республике Узбекистан с 16.12.24 по 15.08.25 - ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЛЕГАЛЬНО ПОЛУЧЕННОГО ДОХОДА
- cкриншоты сделок с криптовалютой USDT в Telegram Кошельке;
- чеки от покупателей криптовалюты USDT в Telegram Кошельке в pdf и JPEG
23.08.25 — моё обращение было зарегистрировано под номером 25234007. Сотрудники банка и чат-поддержка сообщили, что срок рассмотрения обращения составляет 7 дней.
По состоянию на 30.08.25, спустя 8 дней с момента регистрации моего обращения, решения по моему вопросу не принято. В связи с вышеизложенным, руководствуясь п. 11.6 ч. 11 ст. 161 Федерального закона № 161-ФЗ, ст. 7, 10 Федерального закона № 115-ФЗ, Указанием Банка России № 3755-У, ст. 845, 848 Гражданского Кодекса РФ требую:
- ускорить рассмотрение обращения 25234007 и приоритезировать его
- связаться со мной в случае необходимости предоставления дополнительной информации
- направить в ЦБ РФ запрос об исключении меня из базы данных «О случаях и попытках осуществления денежных средств без добровольного согласия клиента»
В случае невыполнения вышеуказанных требований и/или отсутствия удовлетворительного ответа в течение 10 рабочих дней с момента получения этой претензии, я буду вынуждена обратиться за защитой своих прав в следующие инстанции:
- ЦБ РФ с жалобой на неправомерную блокировку по 161-ФЗ;
- Роспотребнадзор;
- Суд с иском о признании действий банка незаконными, восстановлении доступа к средствам, взыскании неустойки, компенсации морального вреда и судебных расходов
Ожидаю вашего ответа и незамедлительного решения по моему вопросу.
Добрый день!
Мы решаем ваш вопрос в рамках обращения 25238605.
Вернемся к вам с ответом как можно скорее!
Дополнение:
Мы подробно рассмотрели ваш вопрос и сообщаем, что Банк России принял решение об отказе в удовлетворении запроса.
Спасибо.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
«Здравствуйте!Обращаюсь по поводу невыполнения банком заявленных сроков операции и абсолютно бездействующей службы... Читать полностью
Добрый день!В августе 2026 года я оформил у вас кредитную карту с лимитом 300 000 руб. и оплачивал ею ремонт. Три п... Читать полностью
Добрый день! В августе 2026 года оформил в ОТП Банке кредитную карту с лимитом 300 000 руб. Идёт ремонт, оплачивал... Читать полностью
Банк на Уровне ужас какой то просто ужас нет слов. Предлагает закрыть счёт и я его закрываю но мои ДЕНЬГИ У БАНК... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Здравствуйте, мне ограничили операции в банке, у меня находятся ДС по дог. № 001/#0003239254 от 22.03.2026, как мн... Читать полностью
Добрый день. Я глубоко возмущен наплевательским отношением ОТП Банка к своим клиентам. Мой счет заблокировали по 11... Читать полностью
Что тут разбираться? И так понятно! Читать полностью
Здравствуйте, что в такой ситуации делать? На что ссылаться? Можете пожалуйста подосказать? Читать полностью
Банк на Уровне ужас какой то просто ужас нет слов. Предлагает закрыть счёт и я его закрываю но мои ДЕНЬГИ У БАНК... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Я 47 дней своих денег которые вы без каких либо причин заблокировали ждать не собираюсь! Куда только можно! начну с... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом ОТП Банка. В настоящее время в отношении моих счетов банком введены ограничения на... Читать полностью
Меня не устроила компенсация которую предоставили сотрудники за такое отношение оператора то есть я хочу компенсаци... Читать полностью
Здравствуйте ситуация такая то что операторы отп банк общаются не очень вежливо то есть позвонила на горячую линию... Читать полностью
Почему не один ваш сотрудник не может ответить на вопрос какие именно операции выглядят сомнительно? К какой именно... Читать полностью
Мне не понятен Читать полностью
Вы уже разобрались! Ждал неделю вас и тот же самый ответ Читать полностью
Люди не берите Отп карту не пользуйтесь банком! Просто так счета блокируют без всяких причин!!! Уже 20 дней не могу... Читать полностью
Как вас там Читать полностью
Остановили операции, хотел попробовать решить вопрос с оператором, но в итоге никто не отвечает и мои деньги я не м... Читать полностью
Добрый день! 14 и 15 июля купила билеты РЖД. В ночь на 10 сентября пришлось их сдать (всего 8 билетов). РЖД сразу п... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Изначально я так и сделал. Но... По телефону говорит голосовой помощник, который повторяет, что нужно прийти в отде... Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью