936
В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК". БИК: 044525593; ОГРН: 1027700067328. Адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27 (Далее – Банк) запросил информацию по операциям.
03.07.2025 г. я отправила ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ документы.
22.07.2025 г. я отправила ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ документы.
Я ВЫПОЛНИЛА ВСЕ ТРЕБОВАНИЯ П. 14 СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 115-ФЗ.
п. 14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.
Однако Банк отказал в снятии ограничений без обоснования причин.
28.07.2025 г. я отнесла ЛИЧНО запрос о предоставлении информации в отделение Банка - Дополнительный офис «Кропоткин — Улица Красная» Альфа-Банк. Краснодарский край, г. Кропоткин, ул. Красная, д. 96, в котором просила предоставить информацию о причинах ограничения ДБО.
БАНК ПРОИГНОРИРОВАЛ МОИ ЗАКОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И ОТКАЗАЛ В ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В СООТВЕТСВИИ С МОИМ ЗАПРОСОМ.
ПРОИГНОРИРОВАВ:
1. Информационное письмо Банка России от 05.06.2024 № ИН-08-12/35 «Об информировании клиентов о применяемых ограничениях».
2. Информационное письмо Банка России от 26.08.25 № ИН-01-59/98 «об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».
3. В соответствии с информационным письмом Банка России № ИН-014-12/61О, финансовая организация в случае обращения к ней клиента за соответствующими разъяснениями обязана информировать о причинах отказа в установленном такой организацией порядке.
01.09.2025 г. я обратилась в чате через ЛК в банк, где просила предоставить мне информацию о причинах ограничения ЛБО.
В ответ сотрудник Банка по имени Диана сообщила, что чат в ЛК не предназначен для обмена юридически-значимыми сообщениями.
БАНК ОТКАЗЫВАЕТСЯ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ИНФОРМАЦИЮ О ПРИЧИНАХ ОГРАНИЧЕНИЯ ДБО, А ТАКЖЕ ОТКАЗЫВАЕТСЯ ЗАПРАШИВАТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНУЮ ИНФОРМАЦИЮ.
Приветствую!
К сожалению, удалённо нет возможности решить вопрос. Нам необходимо ваше личное присутствие в отделении с паспортом.
Мы обязаны проверять операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ. По условиям нашего договора мы можем ограничить операции по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой Плюс
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽Альфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Спасибо за то что списали за перевод с моей карты на мою карту другого банка комиссию. Очень хорошо сделан интер... Читать полностью
При закрытии кредитного договора вышло сообщение,что расторжение кредитного договора будет только 17.10.2026, хотя... Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали личный кабинет и все карты,звонил в поддержку,говорят ехать в Москву для снятия наличных... Читать полностью
в июле заблокировали карту альфа-банканаписали, что подозрительные операциино закрыть счет и забрать деньги дают то... Читать полностью
Здравствуйте , я возвратил проблемный перевод 2200₽ , но банк России так и не исключает данный REQ из своей базы да... Читать полностью
Добрый день! Недавно задавала вопрос по поводу обслуживания в Альфа-Банке - писала о том, что сервис в последнее в... Читать полностью
Подключены страховки Будь здоров!, АльфаЗащитник, Надежное будущее и ДМС от 24.08.2026 в отделении банка.Будь здоро... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, в теченим которого времени мне ждать ответ, на вопрос по теме "Заблокирован доступ в прилож... Читать полностью
написано, что ответ дан, но насамом деле на мой вопрос не дали ответа, как быть? Читать полностью
Альфа-Банк незаконно отказал в проведении чарджбэка по обращению №А26082623659. Я заказал доставку еды из "Вкусно —... Читать полностью
Альфа-Банк заблокировал мою карту, посчитав мои действия подозрительными или связанными с мошенничеством. Я нахожус... Читать полностью
Когда будет ответ? Читать полностью
29 июня 2026 обратилась в чат банка с требованием оспорить перевод сбп - я переведа деньги мошеннику. Оператор в ча... Читать полностью
Здравствйте пишу вторично,первое заявление мое почему то закрыто 27.08.2026 16:58 ,что вопрос решен.Ничего не было... Читать полностью
Доброе утро. В связи с атакой БПЛА нет возможности прибыть на встречу с курьером. Хочу перенести доставку карты на... Читать полностью
Здравствуйте,получила дебетовую карту банка.Открыла личный кабинет в браузере Яндекс ,карта активирована 22 авг.Пос... Читать полностью
6 августа я обратился с проблемой. С чего-то появилась просрочка, которых у меня никогда не было ни в одном банке.... Читать полностью
Написала на почту сколько ждать? Читать полностью
Альфа-Банк заблокировал доступ в приложение по 115-ФЗ. При попытке закрыть счет сотрудники сочинских отделений заяв... Читать полностью
Как долго ожидать? Читать полностью
Из за вчерашних сбоев 31.08.2026 до сих пор не зачислили сумму в 20 000 руб! Сегодня уже утро 1 сентября!! В чате н... Читать полностью
Максимально затягивают время. В 4:50 по МСК, спустя 10 часов после последнего сообщения вижу такое - Пришлите фото... Читать полностью
В предыдущем ответе Сбербанк снова сослался на п.1.11 Приложения №1, сообщил, что действующие продукты не подлежат... Читать полностью
При закрытии кредитного договора вышло сообщение,что расторжение кредитного договора будет только 17.10.2026, хотя... Читать полностью
Каждый месяц выбираются категории и есть категория "на все покупки".Но так оказывается что "все" да не "все".https:... Читать полностью
Банк не отменяет аресты со счетов, говоря мне что документы получены на снятие обращения взыскания, а у вас мол аре... Читать полностью
Меня попросили отправить два скриншота. Скриншот версии приложения и ошибки при проверке документов. Я доходчиво об... Читать полностью
Как мне открыть ВКЛАД ЕСЛИ У МЕНЯ НЕТ ДОСТУПА К ПРИЛОЖЕНИЮ ПО 161 ФЗ? В нашем городе нет отделения МТС БАНКА. Что д... Читать полностью
Обращаюсь повторно, как Вы рекомендовали после фактического начисления процентов по накопительному счету. Прошу ра... Читать полностью
Закрыл накопительный счет по причине снижения процентов , хотел перевести в другой банк-заблокировали в целях безоп... Читать полностью