175
Здравствуйте! 02.09.2025г. Мой расчетный счет ИП был заблокирован службой фин. мониторинга банка с большой суммой денежных средств ( более 6ти млн. рублей ) без объяснения причин, ссылаясь на общу. информацию 115-ФЗ и 161-ФЗ, без каких либо объяснений. В общедоступных источниках нет информации о том, что я состою в списке террористов и экстремистов, на что я посчитал запрос документов необоснованным, т.к. все денежные средства находящиеся на моём расчетном счету получены законным путем. Банк предложил мне закрыть расчетный счет и перевести остаток денежных средств на свой счет ИП в другом банке. 02.09.2025г. Я, не имея таковых принял решение подать отчентость в ФНС и ликвидировать ИП, после чего в чате банка мне написали что переведут остаток денежных средств в течение 7ми рабочих дней на счет физического лица после соглласования реквизитов которые я приложил к заявлению, а именно 11.09.2025г. Информация из налоговой о ликвидации ИП поступила 03.09.2025г. что подтверждает выписка из ЕГРИП, которую я приложил в чате для подтверждения ликвидации ИП и ускорения процесса по закрытию счета. 11.09.2025г. счет так и не закрыли , и каждый день вкл. 19.09.2025г. я писал в чат и задавал вопрос когда будет закрыт мой расчетный счет и переведён остаток денежных средств, на что получал отписку о том , что заявление в работе, и сотрудники профильного отдела занимаются решением данного вопроса и в скором времени все решат.И я писал каждый день в чат и каждый день получал ответ что вопросом занимаются. Но мой вопрос так никто и не решил , а в ночь с 18.09.2025 на 19.09.2025г. пришло сообщение о том , что я могу в течение суток перевести остаток на свой счет ИП//ООО открытый в стороннем банке, на мое сообщение о том, что ИП ликвидировано и деятельность больше не ведется, и я не имею счетов ИП, сотрудник просто продублировал мне предидущее соощение о том, что "я могу в течение суток перевести остаток на свой счет ИП//ООО открытый в стороннем банке". С чего я делаю выводы что сотрудники более двух недель не занимались моим вопросом, а просто затягивали время, чтобы удерживать мои денежные средства, тем самым нарушая ГК РФ. Прошу СРОЧНО разобраться в данной ситуации и перевести остаток денежных средств в кратчайшие сроки, либо предоставить мне мотивированный отказ в письменном виде, для дальнейшего обращения в суд и высшие инстанции для проверки законности действий банка
Здравствуйте.
В соответствии с пунктом 4.5.1. Правил банковского обслуживания бизнеса Банк вправе устанавливать ограничения по распоряжению денежными средствами, отказать в выполнении распоряжений о проведении операций по счету.
В соответствии с пунктом 11.6.1.8 Общих положений клиентских правил Банк вправе приостановить и (или) прекратить совершение операции в определенных случаях, которые перечислены в данном пункте.
Банк использовал вышеуказанное право, которое повлекло за собой прекращение и (или) приостановление банком операций по расчётному счёту для бизнеса.
Сейчас ваш счёт уже закрыт. Деньги по указанным реквизитам отправили 26 сентября. Срок зачисления зависит от банка-получателя.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
Техподдержка скинула отписку, почему не начислен кешбек и отключилась!!!! Условия были соблюдены, но кешбека нет. О... Читать полностью
Здравствуйте.Помогите пожалуйста, я положила деньги на счет в озон банке, после чего через приложение Яндекс пэй за... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
09.09.2026 внесла на счет свои наличные сбережения, после чего хотела открыть вклад в Яндекс банке, но перевод забл... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Мне заблокировали счет, деньги вывести не могу уже второй день, поддержка молчит, почта пишет одно и то же, горячая... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
Посылка без продвижения уже 2 месяца. Озон открвщывается ее разыскивать. пихает компенсацию. Где моя посылка и что... Читать полностью
Добрый вечер, недавно у меня заблокировало карту в Ozon банк, узнала я это тогда, когда хотела оплатить покупки в o... Читать полностью
Добрый вечер, хотел бы поделиться с отзывом который организует озон банк, перед тем как пользоваться акции я задал... Читать полностью
3 сентября 2026 был заблокирован мой счет из-за входящих переводов. В результате проверки чеков отправителе... Читать полностью
Банк заблокировал мой счет, в приложении пишет "Перечисление остатка", но вывести деньги не дает —... Читать полностью
За 3 суток активного общения с моей стороны с чат поддержкой и здесь с вами, получилось Вам предоставить все чеки в... Читать полностью
сегодня я получила запрос Предоставить пояснения по операциям и пдф чеки с 22.08 по 05.09 . И после этого у меня то... Читать полностью
Было вечернее время, на Авито кошелек пришли деньги за продажу ноутбука, который ранее выставлял на продажу. Хотел... Читать полностью
Здравствуйте, получил ограничение на дистанционное обслуживание 03 сентября примерно в 11 часов дня, после уведомле... Читать полностью
Не выдают мои средства уже более года,отправлял к ним документы заверенные нотариусом для закрытия счета,но они обм... Читать полностью
Нахожусь заграницей. Приложение банка перестало работать - уже несколько дней при входе постоянно выдает сообщение... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Отправила, на для разбора ситуации достаточно персональных данных и в самом обращении, в том числе вынесенных мной... Читать полностью
Здравствуйте. Я состою в родительском комитете. Вчера на WB, заказала прописи на весь класс 32шт. Родители стали... Читать полностью
Здравствуйте по ссылке с номера 1 была заказана дебитовая карта на номер 2 заказана в прошлый четверг - 3 с... Читать полностью
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
По какой причине закрыли офис и когда планируется открытие офиса в поселке котельский ? Читать полностью
краткосрочный полис могу тоже оформить по этой ссылке? Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
ВОЗНИК ВОПРОС ОБ ОТКРЫТИИ ВКЛАДА Ниже чат с сотрудницей банка Я: На сайте банка процент по Ал... Читать полностью