Список вопросов

Ответ дан

Почему Т-банком не соблюдается законодательство РФ при снятии крупной суммы денег?

Иные вопросы

25.10.2025 10:46

Т-Банк

Автор

user-869123160915

Московская обл, г Серпухов

15.10.25 г. я стала жертвой мошенников. Под психологическим давлением и угрозами я сняла с карты Т-банка 300 000 рублей и перевела на дроперский счет. Ситуация усугубляется бездействием систем безопасности банка и некомпетентностью сотрудников при рассмотрении обращений.

В день операции я не получила ни СМС, ни пуш-уведомления, ни звонка о снятии суммы. Система фрод-мониторинга проигнорировала очевидно подозрительную операцию — разовое снятие несвойсвенной для меня крупной суммы.

После обращения в полицию было возбуждено уголовное дело, документы направлены в Т-банк. Однако это не повлияло на рассмотрение моего заявления о приостановке начисления процентов на время следствия.

Сотрудники дают противоречивую информацию: одни подтверждают сбой фрод-мониторинга, другие ссылаются на штатную работу систем. Сроки рассмотрения, установленные самим банком, неоднократно переносятся, а на украденную сумму продолжают начисляться проценты, что является злоупотреблением правом. Т-банк нарушил:

- ФЗ "О национальной платежной системе" № 161-ФЗ. Согласно статье 9 этого закона, кредитная организация обязана незамедлительно уведомлять клиента о совершенных операциях. Мною не было получено ни смс, ни пуш-уведомления о снятии 300 000 рублей, что является нарушением данной нормы;

- Указание ЦБ РФ ОД-1765 от 01.08.2025, которое обязывает кредитные организации осуществлять непрерывный мониторинг операций на предмет соответствия поведенческому профилю клиента и немедленно блокировать подозрительные транзакции, нехарактерные для моего обычного финансового поведения;

- ФЗ № 41 "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий", не ограничив проведение сомнительных операций, явно указывающих на возможное мошенничество.

На руках имеются документы, переписка с банком и записи разговоров. Прошу обратить внимание контролирующих органов на данное обращение, содействовать в решении данной ситуации, придать делу огласку, тем самым обезопасив клиентов Т-Банка в подобных случаях.

Здравствуйте.

По вашей дебетовой карте не была подключена услуга "Оповещения об операциях", поэтому пуш-уведомление о платеже не отправили. При этом все операции отражаем в истории счета.

Для проведения операции использовали вашу карту и ПИН-код. Доступ к ним должен быть только у владельца карты, поэтому, согласно п. 4.4 раздела "Порядок осуществления дистанционного обслуживания" УКБО, операция считается подтвержденной клиентом.

Мы уделяем большое внимание безопасности и постоянно отслеживаем операции. Если по внутренним критериям видим нетипичные действия, временно блокируем карту.

Проверка показала, что ошибок в работе мониторинга не было и оснований считать операцию мошеннической не возникло. В целях безопасности мы не раскрываем критерии, по которым оцениваем операции. Подробную информацию можем предоставить правоохранительным органам по их официальному запросу.

Начисление процентов по кредитной карте отменить не можем — их рассчитываем ежедневно на сумму задолженности по условиям вашего тарифного плана. Текущий минимальный платеж уже внесли, поэтому программа реструктуризации сейчас недоступна. Если сложности будут в дальнейшем, свяжитесь с нами в следующем расчетном месяце.

Разобраться в ситуации возможно только через полицию — при поступлении запроса мы предоставим всю необходимую информацию для расследования.

Если вы не согласны с нашим решением, направьте письмо по Почте России с описанием обстоятельств.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1486 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Почему Т-банком не соблюдается законодательство РФ при снятии крупной суммы денег?

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка