Список вопросов

Ответ дан

Блокировка счетов по 161-ФЗ

Иные вопросы

26.10.2025 17:17

126

Сбербанк

Автор

user-478423171904

Нижегородская обл, г Кстово

Здравствуйте!

14.08.2025 я выводила личные средства с криптобиржи Bybit посредством P2P торговли, выполнив ордер на продажу USDT. На карту Сбера мне поступило 4 платежа в период с 10:35 по 11:35, на общую сумму 330 тыс рублей. Затем я их сняла, посетив отделение Сбера в 12:04, подтвердив личность паспортом. В этот же день, я увидела в личном кабинете сведения о том, что мои карты заблокированы. Позвонила на 900, сделала запрос на оформление новой карты, так как карту VISA уже невозможно разблокировать, теперь могут выпускать карты платежной системы Мир, в оформлении новой карты мне отказали, сообщение от 14.08 в 20:34. Создала обращение №2508157000452452 от 15.08.2025 на разблокировку счетов и выпуск новой карты, получила ответ 16.08 в 11:10, что мою дебетовую карту VISA невозможно будет разблокировать и перевыпусить согласно п.3.3 Условиям выпуска и обслуживания дебетовых карт ПАО Сбербанк. Позвонив по номеру 900, я уточнила, что счета мне заблокировали по 161-ФЗ, и для понимания причины необходимо обратиться в Банк России посредством подачи обращения в Интернет-Приёмную на сайте ЦБ РФ.

17.08 я направила обращение в интернет-приёмную Банка России, ответ поступил 04.09 с сообщением о том, что Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении моего заявления, рекомендовал обратиться в ПАО Сбербанк для получения разъяснений, так как именно от ПАО Сбербанк была получена информация об обоснованности включения сведений, относящихся ко мне, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В этот же день, 4 сентября, я дополнила обращение №2508157000452452 от 15.08.2025 ответом от Банка России, лично посетив офис Сбера, попросив предоставить мне разъяснения, а также попросила сделать запрос в Банк России на исключение моих данных из базы данных Банка России. 10 и 11 сентября также дополняла обращение обоснованием операций от 14.08.25, ответ на моё обращение должен был поступить 24 сентября.

24.09 поступила смс о том, что Сбер не успевает ответить на мой запрос, обещали вернуться с ответом не позднее 04.10.

04.10 снова поступила смс о том, что Сбер не успевает ответить на мой запрос, обещали вернуться с ответом как можно скорее.

11.10 в 11:31, мне поступило сообщение на эл. почту о проверке банка и решении: "Ограничили операции по требованию №161-ФЗ. Мы сделали запрос в Банк России, и он не разрешил нам снять ограничения." 12.10 я снова создала обращение в Банк России, мне поступил ответ 24.10, что Сбербанк не ответил на запрос Банка России.

25.10 я возобновила обращение №2508157000452452 от 15.08.2025, приложив ответ Банка России, с требованием указать конкретную причину блокировки, а также документальное подтверждение обоснованности включения в базу данных Банка России.

Здравствуйте!

Мы заблокировали карты в соответствии с Условиями и разблокировке они не подлежат. Не можем выпустить/перевыпустить или выдать вам карту. Это связано с тем, что банк принял решение отказать в оформлении согласно Условиям.

ЦБ РФ формирует ограничительные списки на основе своих данных и направляет во все банки. Со стороны Сбера информация по операциям без согласия с участием ваших реквизитов не передавалась в ЦБ РФ. Решение об исключении реквизитов из базы данных принимает ЦБ РФ. В рамках вашего обращения мы направили запрос в ЦБ РФ и по результатам проверки и обратной связи от Банка России получили отказ в снятии ограничений.

Для исключения из ограничительного списка обратитесь в ЦБ РФ через их интернет-приёмную на сайте с вопросом «Какой из банков является инициатором жалобы?». Также Вы можете уточнить в ЦБ РФ номер регистрации жалобы (в виде REQ-XXXXXX-XXX).

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Александрова Мария

Эксперт службы заботы о клиентах

Задать вопрос

О банке

Сбербанк

Лицензия № 1481

ОГРН 1027700132195

Ипотечный кредит года-2022

Адрес

117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

Офисы в городе Москва

Банкоматов 2411 Отделений 359

Телефон

900

8 800 555-57-77

0321

8 800 555-55-50

Сайт

www.sberbank.ru

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Сбербанк

Блокировка счетов по 161-ФЗ

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Продукты банка