56
К своему сожалению хочу оставить негативный отзыв. Более 5 лет я был активным и премиальным клиентом вашего банка. Я предприниматель и у меня проходили довольно большие обороты в вашем банке. Летом в 2023 году я совершил ошибку, я получал денежные средства от доходов ИП на счет физ лица, получил предупреждение, предоставил все необходимые документы и усвоил урок, больше так не делал. Летом 2025 у меня запросили документы по моей деятельности ИП и куда я трачу средства, я активно вел переговоры с банком, предоставил все что было нужно, поступления, договора с контрагентами, расходы по договорам с субподрядчиками, но получил отказ в дальнейшей работе. Пояснений я не получил о причинах отказа, расплывчатые фразы специалистов типа: "Я считаю..." и прочее. Ссылались на мою ошибку 2023 года, что это повторное нарушение. Больше 1 раза в 2 года нельзя ошибаться получается? Заблокировали счет физ лица, а следом и запрос был по счету ИП, предоставил достаточное количество документов и разъяснил модель своего бизнеса, но этого оказалось мало. Своим отзывом хочу предупредить молодых предпринимателей, что не стоит работать только с одним банком и всегда есть риск, что банк может в одностороннем порядке расторгнуть договор, не глядя на годы проведенные в вашем банке
Здравствуйте.
Вы обслуживались в нашем банке не только как ФЛ, но и как ИП.
Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего ИП, и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц либо снимаете наличными.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Запросили документы, чтобы разобраться во всем.
Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.
По счету ИП мы обратили внимание на следующие факторы:
— пополнения производились за разноплановые услуги;
— с расчетного счета ни разу не выплачивали заработную плату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг;
— по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
— деньги поступают на счет с вашего ИП в другом банке, а также перечисляете на счет в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— договор с агентом предоставлен без сопроводительных документов, обосновывающих стоимость и объем оказываемых услуг. Также не предоставили отчет о проделанной работе, согласно п.2.1. Агент обязуется предоставлять отчет не реже одного раза в месяц;
— договор с исполнителем по выполнению капитального ремонта кровли предоставлен без сопроводительных документов, раскрывающих ценообразование и объем выполняемых услуг. Исходя из предоставленных договоров, исполнитель должен оказать услуги на довольно крупные суммы, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников, в связи с этим дополнительно запросили документы, подтверждающие наличие ресурсов для выполнения такого объема работ.
Сейчас вы предоставили не все документы по запросу. Часть из них ожидаем. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Загрузить их можно в личном кабинете.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте, 11.09.2026 на мой счет поступила сумма денег, из которых тут же были списаны 2900 рублей за Premium.... Читать полностью
Суть проблемы: Месяц назад я заказал доставку карты Т-Банка. За это время банк уже в четвертый раз в одностороннем... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд — повседневных расходов, переводов знако... Читать полностью
Списали деньги еще в августе месяце все 6220 и теперь каждый день лепят какие то отмазы!!вобщем одно и тоже сначала... Читать полностью
Банк просто 💩 на законы, навязал услуги, списал деньги ( за навязанную услугу при оформлении кредитной карты) и воз... Читать полностью
Здравствуйте. Я вынуждена оставить публичное отзыв-объяснение на портале, так как в чате приложения Т-Банка невозмо... Читать полностью
Анна, здравствуйте, спасибо за ответ. Данные, которые вы запросили, я отправлю.Хотел бы уточнить один момент. В ваш... Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к вам, так как поддержка в чате приложения и в соцсетях полностью заблокировала решение про... Читать полностью
Кредитный договор заверен нотариально. На 30 сентября просрочка составляла бы два месяца. 11 числа этого же месяца... Читать полностью
ВСе отправила, жду решения Читать полностью
ВСе отправила, жду решения Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Прошу сообщить, по какому предусмотренному ФЗ №229-ФЗ основанию исполнительный лист не исполнен по состоянию на 12.... Читать полностью
Здравствуйте, 11.09.2026 на мой счет поступила сумма денег, из которых тут же были списаны 2900 рублей за Premium.... Читать полностью
Пропала функция сканирование QR кода, для оплаты покупок на Кассе. Выдает только сгенерированный код, которым можно... Читать полностью
Добрый день, Делал перевод в китай через втб по номеру тел. на кошелёк alipay, деньги до получателя не дошли, ста... Читать полностью
Здравствуйте. Спасибо. Прошу проверить ситуацию с 2703 «ягодками»: они были начислены и отображались на балансе, за... Читать полностью
22.08.2026 Мне заблокировали счёт в Озон банке.24.08.2026 Мной был направлен в адрес АО «Озон Банк» заказным писмом... Читать полностью
Суть проблемы: Месяц назад я заказал доставку карты Т-Банка. За это время банк уже в четвертый раз в одностороннем... Читать полностью
Ну что мне что делать? Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
Боты не делают вашу работу лучше. Читать полностью