Список вопросов

Ответ дан

Запрос огромного количества документов, которые не относятся к моим отношениям с банком и угроза отключения интернет-банка

Обслуживание ЮЛ

29.10.2025 11:48

ОТП Банк

Автор

user-760120384309

г Санкт-Петербург

28.10.2025 мне поступило СМС от банка с угрозой отключения интернет-банка:

Во избежание отключения доступа в интернет-банк по ИНН *************** вам необходимо предоставить документы по запросу. Запрос был направлен письмом в ОТП Бизнес

В личном кабинете интернет-банка было следующее обращение с запросом огромного количеств документов, которые являются личными, составляют коммерческую тайну, но банк зачем-то хочет получить эту информацию, угрожая отключением. Ни одного правового обоснования такому запросу нет. За все более 10 лет работы в отрасли я не получал ничего подобного, особенно угроз отключения. Сервис ЦБ ЗСК сам предоставляет банкам необходимую информацию о клиентах, а не обязывает ее собирать.

Также добавлю, что интернет-банк и так работает нестабильно с перебоями. И удобного приложения для ИП нет.

Если вам дороги время и нервы - не рекомендую ОТП банк для ИП.

Привожу текст запроса полностью:

Учитывая рекомендации Банка России и принимая во внимание опыт ведущих российских и зарубежных банков АО «ОТП БАНК» реализует процедуру изучения клиентов и оценивает риски потери деловой репутации, возникающие при обслуживании. С этой целью просим Вас до 01 Ноября 2025 предоставить в АО «ОТП БАНК» по месту Вашего обслуживания следующие документы: Список запрашиваемых документов -------------------------------------------------------------------------------- договор аренды офиса; складских помещений; торговых, производственных площадей -------------------------------------------------------------------------------- Информация об имеющихся у Вас в собственности/аренде транспортных средствах, недвижимости, оборудовании и иных производственных мощностях. Предоставить подтверждающие документы (договоры, акты и пр.) -------------------------------------------------------------------------------- штатное расписание -------------------------------------------------------------------------------- письмо о наличии счетов в других банках -------------------------------------------------------------------------------- налоговая декларация с отметкой налогового органа о принятии / патент на осуществление вида предпринимательской деятельности с подтверждающими документами об оплате -------------------------------------------------------------------------------- письмо о бизнесе ИП с описанием вида предпринимательской деятельности -------------------------------------------------------------------------------- документы, подтверждающие проведение операций по зачислению и списанию денежных средств (договоры и документы, подтверждающие исполнение обязательств по ним) за период с\10.10.2025 -------------------------------------------------------------------------------- Заверенная выписка по расчетным счетам, открытым в\сторонних кредитных организациях в период с 01.07.2025 по настоящее время. С уважением, АО «ОТП БАНК».

Добрый день!

Ваш запрос принят в работу.

Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.

Дополнение:

Сообщаем, что со стороны Банка, указанные документы были запрошены в рамках реализации процедуры изучения клиента и оценки риска потери деловой репутации. Предоставленные вами по запросу документы Банком получены. Также благодарим вас за обратную связь о работе системы Интернет-банк! Текущая версия ОТП Бизнес адаптирована под работу на любом устройстве: ПК, планшете, смартфоне. Просим рассказать подробнее о том, что доставляет вам неудобство в работе ОТП Бизнес с приложением скриншотов ошибки, с которой вы столкнулись.

Информацию необходимо направить в ОТП Бизнес (раздел "Письма". категория "Претензии").

Мы обязательно во всем разберемся!

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Подшивалова Ольга

Начальник отдела поддержки в соцмедиа

Задать вопрос

О банке

ОТП Банк

Лицензия № 2766

ОГРН 1027739176563

Цифровая трансформация года-2025

Адрес

125171, г. Москва, Ленинградское ш., д. 16а, стр. 2

Офисы в городе Москва

Банкоматов 22 Отделений 11

Телефон

+7 (495) 775-47-75

Сайт

www.otpbank.ru

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Продукты банка

Расчетно-кассовое обслуживание

Последние вопросы к эксперту

ОТП Банк — кешбэк, который нельзя вывести, и поддержка, которая закрывает чат

Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью

10.09.2026 Качество обслуживания

Прошло больше семи дней, но смс на подписание документов нет

Прошло больше семи дней, но смс на подписание документов нет Читать полностью

10.09.2026 Другое

Сертификат по акции Рафинад не выдан

Добрый день, Ольга В апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с... Читать полностью

10.09.2026 Качество обслуживания

Долгое обслуживание

Хочу закрыть счёт, почти месяц уже ожидаю когда мне выведут средства. Никак не могут закрыть счёт. Читать полностью

10.09.2026 Текущий счет

Акция ОТП банка с подарочным сертификатом на ОЗОН за оформление дебетовой карты оказалась обманом.

Добрый день. Как долго мне ждать ответ? Читать полностью

10.09.2026 Другое

Не могут перевести средства со счёта который в процессе закрытия.

Сделал заявку на закрытие кредитной карты. Пополнил до полной суммы, списали кучу комиссии за рассрочки, ну это лад... Читать полностью

10.09.2026 Иные вопросы

Выводят деньги за блокировку 47 дней!

Заблокировали карточку, в нынешних реалиях я не удивился, написал заявление на закрытие счета, но вывод средств зан... Читать полностью

10.09.2026 Качество обслуживания

Вопрос по открытию карты ОТП

Добрый день, да Читать полностью

10.09.2026 Другое

Отмена звонков от банка

Что за не суразный банк Прошу прекратить названивать через каждые 30 минут с разных номеров Отвечая на звонок,раз... Читать полностью

10.09.2026 Иные вопросы

Вопрос по открытию карты ОТП

Здравствуйте С 8 августа пытаюсь через Ваш сервис открыть дебетовую карту в ОТП Банке. Все это время операторы отв... Читать полностью

10.09.2026 Другое

Последние вопросы по теме