707
Ранее 07.03.2025 мной был написан хвалебный отзыв о работе Т-Банка, так как мне сняли ограничения, наложенные в рамках 115 ФЗ после того, как я предоставил документы.
После этого 20.06.2025 мне еще раз наложили ограничения и снова запросили документы. После предоставления документов ограничения благополучно снимали.
Сферу деятельности я не менял. Являюсь самозанятым (Яндекс такси), принимаю переводы от пассажиров на карту Т-Банка, с этих переводов естественно плачу налоги и могу предоставить чек на любое зачисление перевода.
Также иногда играю в покер и казино, совершаю депозиты и выводы по карте Т-Банка. Все документы естественно также имеются (и на депозит, и на вывод). Играть в онлайн-казино и совершать депозиты и выводы на карту офциально в РФ не запрещено на законодательном уровне.
Но вот последняя проверка (12.10.2025) завершилась полной блокировкой дистанционного обслуживания. Единственное что в этой проверке было новое – так это запрос ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ документов, а именно договор с Яндекс Такси, лицензия перевозчика, а также несколько чеков из приложения Мой Налог (приложение для самозанятых). Причем какие именно чеки нужны – по которым было зачисление от клиентов на карту или какие-то определенные – не сообщалось.
Все документы были предоставлены. И на следующий день (13.10.2025) – блокировка.
Из чего могу сделать выводы – сотрудникам Т-Банка что-то не понравилось в документах по самозанятости и работе в такси. Ведь именно этот доп. запрос документов – это единственное что отличает эту проверку от двух предыдущих, где блокировку снимали.
Причину, естественно, не объясняют, мол имеют право и всё. Хотя я довольно долго (в районе 8 лет) являюсь клиентом Т-Банка. Всегда открывал вклады в Т-Банке (даже сейчас у меня деньги на вкладе лежат, заявку на вывод еще не оформлял, не хочу терять % по вкладу), также приобретал подписку ПРО. Но Т-Банк по непонятным причинам решил прекратить таким образом совместное сотрудничество.
Безусловно, теперь не могу рекомендовать Т-Банк для самозанятых. Но все же хотелось, чтобы со мной связались сотрудники, которые проводили проверку и объяснили, что конкретно их не устроило в предоставленных мной документах.
P.s Хвалебный отзыв от 07.03.2025 наверно все-таки придётся удалить. Жаль, очень жаль
Здравствуйте!
По закону мы обязаны следить за операциями клиентов. Если видим, что какие-то из них попадают под критерии из методических рекомендаций или положений Центрального банка, то начинаем проверку. По ее итогам можем установить ограничения дистанционного обслуживания.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, 23.09.2025 запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования, мы дали ряд рекомендаций для дальнейшего сотрудничества и продолжили обслуживание счета.
В связи с несоблюдением рекомендаций, 09.10.2025 мы повторно запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть его.
Отдельно связаться по этому вопросу и рассказать подробности проверки не можем.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Хочу поделиться своей историей.30.01.2026 При попытке перевести деньги с основного счета на сберегательный счет , м... Читать полностью
Здравствуйте, списало деньги за skvn copenhagen DNK Читать полностью
Обращаюсь к руководству Т-Банка с требованием отменить решение комплаенс-службы от 30 декабря 2024 года об исключен... Читать полностью
Оформлял на официальном сайте в яндексе потом передумал но не знаю как сделать отмену помогите пожалуйсто🙏 Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Здравствуйте. В связи с ограничением ДБО банк принял решение о прекращении сотрудничества и заблокировал дебетовый... Читать полностью
В течении 3х лет списывали средство за страхование кредитной карты. Данная услуга была подключена пакетно при получ... Читать полностью
Хотел выпустить карту Джуниор, вместе с Джуниор приписали дебетовую Блэк, которая уже была у меня. Обратился в подд... Читать полностью
Уже месяц не могут решить мою проблему, поддержка работает отвратительно, обращение закрываю не решив вопрос. Посл... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Я не получила от вас ответ. Вы направили информацию о деактуализации жалобы???? Читать полностью
В отделении банка паспорт заменили, в профиле приложения отображаются новые данные. Но приложение пишет, что паспор... Читать полностью
Здравствуйте!Месяц назад я оформила подписку Яндекс Плюс. Около недели назад с моей карты автоматически списали око... Читать полностью
Здравствуйте!вчера стала вашим клиентом МТС деньги ,у меня два приложения не правильно в вела пароль первый раз вто... Читать полностью
Если ограничения нет — устранить техническую или внутреннюю причину блокировки выдачи. Читать полностью
Здравствуйте. Извините, но Вы ничего нового в ответе не написали и не похоже, что разбирались Читать полностью
Добрый день.09.09.2026 года мною была произведена попытка снятия наличных средств с карты ВТБ со стороннего банкома... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью
Хотела положить деньги на вклад сроком - три месяца под хороший процент, а специалист банка оформила программу пае... Читать полностью
Заказ 678522 от 05.09.2026 г. на сумму 1 060 рублей Читать полностью