76
Добрый день!
Я, как ФЛ зарегистрировался на *****, имею верифицированный аккаунт, провожу сделки (покупка USDT - продажа USDT).
До сентября являлся зарплатным клиентом Т-Банка, далее перешел в другой Банк.
Сделки по ордерам проходили по карте ФЛ.
Т-Банк запросил подтверждение и экономическое обоснование операций, на что я отправил скриншот из личного кабинета ****, скриншоты всех ордеров, а также предоставил объяснение, что я покупаю и продаю ***, получаю доход, который впоследствии буду декларировать (с учетом того, что [censored] является имуществом, то сделки не запрещены уже законом).
Т-Банк провел проверку и все ок, но порекомендовали открыть ИП, чтобы указывать доход там и, соответственно, у банка будет меньше вопросов.
Открыл ИП, открыл РС в Т-Банке, проконсультировался с сотрудником, оплатил счет и получил ответ, что я могу получать доход с **** на карту ФЛ, далее указывать доход в ИП.
Решил следовать данным рекомендациям.
В итоге, 10.11.2025 Т-Банк снова запросил информацию, которая уже имеется:
1. Справка 2НДФЛ - чтобы понимать, откуда деньги на первоначальную покупку ****;
2. Скриншоты ордеров;
3. Скриншоты из личного кабинета *****;
4. Экономическое обоснование всех операций.
Запрашиваемая банком информация была предоставлена на почту и в чат. Где видно, что я купил *****;на одну сумму, далее провел продажу за другую сумму. Понятное дело, что я продаю *****;через гаранта, и деньги поступают от нескольких физических лиц, которые ее покупают. Весь доход указывается в бухгалтерии ИП, который открыт в Т-Банке и Т-Банк это все видит.
В итоге доступ к счетам оказался ограничен, рекомендовано закрыть счет и решение пересмотреть не имеют возможности (или желания?).
10.11.2025 мне позвонила сотрудница Т-Банка (Анна, если не ошибаюсь), мы пообщались, объяснил ситуацию, что я действовал согласно информации, полученной от их же специалиста.
Счет заблокировали, тк не прошел проверку, получается, что 62 скриншота, которые были запрошены и предоставлены, не являются доказательством того, что я получаю доход и декларирую его на счете ИП.
Просьба разобраться в ситуации и разблокировать счет. Со своей стороны могу предоставить гарантии, что массовых поступлений на счет ФЛ более не будет.
При необходимости готов предоставить дополнительную информацию, для того, чтобы Т-Банк пересмотрел свое решение по поводу блокировки счетов.
Здравствуйте.
В октябре давали рекомендации: если поступления и переводы связаны с вашим бизнесом, то подобные расчеты рекомендуем проводить по расчетному счету ИП, так как ведение предпринимательской деятельности по счету дебетовой карты является нарушением договора. Если не соблюдать рекомендации, это может привести к повторным проверкам или мерам со стороны банка, вплоть до полного ограничения дистанционного обслуживания.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР" — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
На моем банковском счете наложен арест судебными приставами. Могу ли я оплатить услуги мобильного оператора "Т-Моба... Читать полностью
Мной были получены акции в подарок. Все условия по получению и продаже акций мной выполнены, но продать их так и не... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Написал вам на почту! Читать полностью
В июле 2025 года я оформил в АО «Т‑Банк» образовательный кредит с государственной поддержкой для оплаты... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд повседневных расходов, переводов знакомы... Читать полностью
Здравствуйте! Не могу совершать никакие операции по счету. Поддержка запросила фотографии паспорта. В первый раз п... Читать полностью
Уже месяц не могут решить мою проблему, поддержка работает отвратительно, обращение закрываю не решив вопрос. Посл... Читать полностью
Отправили сведенья на почту, жду ответ Читать полностью
Добрый день, Уже больше 4 недель заблокированны все счета и карты по 161 ФЗ. Банк ни как не может догоговр... Читать полностью
Здравствуйте. 09.09.2026 на мой счет поступило детское пособие в размере 1525.48 рублей. Однако, эти деньги на счёт... Читать полностью
Здравствуйте, Мне заблокировали карту и банка без причинно, Я не могу не зайти на карту, не чего сделать не могу, с... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Ограничили операции по 161фз по непонятной причине и игнорируют все запросы в чате поддержки. Читать полностью
Не закрывают счет по требованию из лк, требуют заполнить шаблон, - заполнил, не подходит, кидают файл в чате, он не... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью
Мне заблокировали кошелек WB,я являюсь активным пользователем ,очень люблю вб ,но вб банк решил просто так ограничи... Читать полностью
Здравствуйте! Перевод отклонен в целях безопасности, что делать? Позвонила несколько раз, все специалисты заняты, н... Читать полностью