69
Я являюсь клиентом АО «ЭКСИ-Банк». В связи с решением блокировки банка принято решение о закрытии
счета я предпринял следующие действия:
АО «ЭКСИ-Банк» уведомил меня о принятии решения об одностороннем расторжении договора банковского
счета и отказе в дальнейшем обслуживании, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма», в связи с подозрением на совершение операций, имеющих признаки сомнительных.
В ответ на требование Банка о предоставлении реквизитов для перевода остатка денежных средств, а также в
целях формализации процесса закрытия счета:
• 27 октября 2025 года: Я направил в адрес Банка (на электронную почту info@exibank.ru) заявление с
указанием реквизитов моего счета в другом банке ([Указать наименование банка-получателя]) для перевода
остатка средств.
• 28 октября 2025 года: Оригинал заявления был отправлен заказным письмом Почтой России по
юридическому адресу Банка.
• 05 ноября 2025 года: Согласно данным отслеживания Почты России, АО «ЭКСИ-Банк» получил моё
письменное заявление с указанием реквизитов для перевода.
В соответствии с п. 3 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, остаток денежных средств на
счете при расторжении договора должен быть выдан клиенту или по его указанию перечислен на другой счет
не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
Текст обращения
Контактная информация
Крайний срок для осуществления перевода денежных средств, исходя из даты получения заявления Банком
(05 ноября 2025 года), истекает 12 ноября 2025 года.
На сегодняшний день, 11 ноября 2025 года, перевод денежных средств не осуществлен, и средства на мой
счет в банке-получателе не поступили. Банк не предоставил никаких разъяснений относительно задержки и
игнорирует мои обращения, в том числе электронные письма.
Независимо от правомерности решения Банка об одностороннем закрытии счета в рамках 115-ФЗ, Банк
обязан незамедлительно вернуть остаток средств клиенту. Задержка в переводе денежных средств нарушает
мои законные права, поскольку данная сумма является моей заработной платой и жизненно необходима мне
для текущих расходов.
Здравствуйте
Получил ваш вопрос. Чтобы во всём разобраться, понадобятся ваши данные. Отправьте их безопасным способом — нажмите на кнопку «Есть вопрос» под моим ответом. Укажите персональные данные (ФИО, дату рождения и номер телефона) в поле «Конфиденциальная информация». В поле «Комментарий» можно задать дополнительные вопросы или написать о том, что вы дослали нужные данные. Я получу от вас информацию и вернусь с ответом в ближайшее время.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Добрый вечер. Есть какая-либо информация по моему вопросу? Читать полностью
Добрый день, что с моим вопросом по поводу перевода остатка? Читать полностью
Оплачивала на Озоне товар. Потом от товара отказалась. В озоне была информация, что деньги отправлены на карту , я... Читать полностью
У меня в воскресенье заблокировали счёт по 115 фз. Отправляла документы по 5 раз. Толку 0. Что делать не знаю. Приш... Читать полностью
Все началось с того, что я открыл накопительный счет под 15,5% и перевел сюда все деньги. По окончанию повышенной с... Читать полностью
По закону предусмотрен срок 7 дней Читать полностью
Сильно переживаю. И от ваших отписок не становится легче. По существу с подачи заявки от 01.09.2026 нет никаких изм... Читать полностью
Здравствуйте. С прошлого месяца являюсь клиентом вашего банка, открыла у вас накопительный счёт, тк хорошая ставка,... Читать полностью
Здравствуйте, муж вчера прислал деньги с работы на мою виртуальную карту, 10 тысяч рублей, на содержание детей, кар... Читать полностью
Здравствуйте, хотел бы получить информацию о том как возобновить работу приложения МТС деньги, так как перевел туда... Читать полностью
Добрый вечер. Есть какая-либо информация по моему вопросу? Читать полностью
Добрый день, что с моим вопросом по поводу перевода остатка? Читать полностью
Данный ответ воспринимаю, как отказ. Соответственно, жалоба будет отправлена в ЦБ РФ. Читать полностью
Ответа на обращение 97651729 фактически Нет... Виртуальная карта МТС деньги( без индификации закрыта оператором 5.0... Читать полностью
Добрый день! Получил сообщение о проведении вами акции по начислению кэшбека при покупках на маркетплейсе «А... Читать полностью
сегодня при переводе собственных средств по СБП банком были заморожены средства, все документы я сразуже предостави... Читать полностью
ДобрыЙ вечер, щакрвл счет в мтс деньги, прошло 50 дней, ден не перевели, заявление было принято, поддержка отмахива... Читать полностью
Прошу в письменной форме предоставить мне официальное разъяснение причин, по которым мой вход в приложение был расц... Читать полностью
Проверка чего? Что будет происходить в офисе такого, чего невозможно сделать дистанционно? Читать полностью
Добрый вечер. Есть какая-либо информация по моему вопросу? Читать полностью
Не поверите, на сайт ФНС захожу регулярно, и сейчас еще раз зашел что бы сделать скрин для Вас, а там, как обычно,... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Срочно верните мои деньги или я завтра иду в полицию! Читать полностью
Подписка премиум пробный переудТ-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после проб... Читать полностью
Почему просто так сняли деньги и за что? Читать полностью
Прошу провести проверку по факту списания денежных средств при использовании мобильного интернета в роуминге в Респ... Читать полностью
Была оформлена подписка Альфа смарт о которой меня не предупредили и снимали деньги , обратилась в чат и сразу же в... Читать полностью
Добрый день. Хочу оставить официальную жалобу на качество работы службы поддержки в чате мобильного приложения (опе... Читать полностью
Я сегодня была записана на онлайн сделку по покупке недвижимости в новостройке. У меня в сделке несовершеннолетний... Читать полностью