42
Уважаемые представители ПАО «БАНК УРАЛСИБ»!
Обращалась к Вам с просьбой предоставить информацию о том, какая именно операция стала основанием для блокировки моих счетов по 115-ФЗ и направления сведений в Банк России, что привело к внесению моих данных в базу Банка России по 161-ФЗ.
В полученном мной официальном ответе Банка России указано, что я должна обратиться в ПАО «УРАЛСИБ» для получения разъяснений. Ю В связи этим я обратилась в отделение банка 24.11.2025г. Однако, мне не предоставили никакую информацию и не дали перечень документов, которые я могла бы предоставить в качестве доказательств своей невиновности и ошибочном включении меня в базу данных ЦБ РФ.
Это нарушает мои права и в связи с этим я прошу предоставить мне следующую информацию в соответствии со ст. 7 и 7.3 Федерального закона № 115-ФЗ:
1. Перечень конкретных операций, по которым у банка возникли подозрения либо по которым было получено указанное подтверждение о переводе без согласия клиента.
2. Содержание претензии (обращения), на основании которой было сформировано уведомление в адрес Банка России, — в объёме, не нарушающем законодательства РФ и без раскрытия персональных данных иных лиц.
3. Документы и сведения, которыми руководствовался банк при принятии решения:
– заявления/обращения третьих лиц;
– запросы;
– подтверждения;
– внутренние материалы проверки (в допустимом для раскрытия объёме).
4. Разъяснение порядка урегулирования ситуации, а именно:
• каким образом я могу предоставить объяснения по соответствующей операции;
• какие документы я могу представить для подтверждения её законного характера;
• порядок и возможность урегулирования ситуации с потенциальным потерпевшим (если таковой имеется), включая механизм добровольного возврата средств;
• возможность направления банком повторного запроса в Банк России об исключении моих данных из базы по 161-ФЗ после предоставления мною необходимых пояснений и документов.
Напоминаю, что 115-ФЗ обязывает кредитную организацию предоставить клиенту возможность представить документы и объяснения, а также информировать о выявленных основаниях подозрительности в объёме, не нарушающем требований законодательства.
Прошу оказать содействие в урегулировании вопроса. Исключение моих данных из базы 161-ФЗ возможно ускорить при наличии вашего повторного обращения в Банк России после предоставления мной необходимых разъяснений.
Прошу направить письменный ответ на мой электронный адрес.
Здравствуйте!
Сожалеем, что вы столкнулись с данным вопросом.
Хотим отметить, что Банки.ру не отвечает за работу сторонних организаций.
Вы можете написать отзыв в Народном рейтинге, представитель банка займется вашим вопросом.
Подробнее по ссылке: https://www.banki.ru/services/responses/?source=submenu_banksresponses.
Если вам интересно узнать больше о финансах, Диалог - это именно то место, где можно не только задать вопросы, но и делиться своими историями с другими участниками. Это сообщество, где каждый может научиться управлять своим бюджетом, делиться полезными советами и получать поддержку.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильЯ не могу выбрать страховку на один день , вы можете на почту мне выслать ссылку на оформление страховки на один де... Читать полностью
здравствуйте, вчера я оформил карту по всему миру с валютой евро, почему моя карта пропала? Читать полностью
почему Газпромбанк отказывается перевыпустить дополнительную карту участника СВО по доверенности Читать полностью
Здравствуйте Скажите пожалуйста Как прекратить действие полиса ОСАГО на автомобиле если я его продала? Читать полностью
По сроку закрылся вклад, открытый на платформе Банки.ру. Вклад и проценты перечислены на рублёвый счёт в личном каб... Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Здравствуйте По какой причине отклонена моя заявка на открытие накопительного счёта? Читать полностью
.03.11.2024.я зашла в ЛК Банки. ру., открыла данную акцию и выполнила все условия по акции, нажав кнопку Получить,... Читать полностью
баллы Читать полностью
Чек об оплате полиса Читать полностью
Почему не поступают средства на счет, вклад закрыт 13.06.25? Читать полностью
В декабре оформила полис осаго,обещали,что промокод на сертификат поступит в течение суток,но его так и нет, хотя п... Читать полностью
Возможно ли перевести с долларового счета ВТБ, открытого 16.03.22., на счет банка БКС до $4 000Владимир Читать полностью
Не хочу получать уведомления Читать полностью
Добрый день. В профиле все почти данные не верны. как изменить профиль Читать полностью
В приложении Яндекс.Маркет открыла карту Я.пей для оплат покупок. Заказала товар, перевела деньги на карту Я.пей дл... Читать полностью
Другими словами, снимите, когда помаринуете мои средства на счете. Спасибо за ответ Читать полностью
Я уже отправил им заявление 27/08 числа но продвижений нет Читать полностью
Требуют погасить сначала ФНС задолженность. Потом кредит. При этом мой долг растет и мне звонят и пишут угрожающие... Читать полностью
Я что-то не понимаю: есть сын (я), который приглашает свою мать. Брокерский счет открыт. По факту приглашение состо... Читать полностью
Списались деньги без моего согласия Читать полностью
01.09.26 я обратилась в офис по адресу г. Самара, Ново-Садовая, 182 для обмена наличной валюты (600 евро, 300 долла... Читать полностью
После получения нового паспорта пытался обновить данные в приложении сириус, ехал тогда в такси, решил дома обновит... Читать полностью
Здравствуйте . Банк России пишет что от банка альфа банк получена обоснованность. Направьте запрос на деактуализаци... Читать полностью
Конечно не поступили, так как на эти деньги был большой рассчет и тут их блокируют, скинули интересующие их перевод... Читать полностью