71
Впервые сталкиваюсь с подобным нарушением закона со стороны сотрудника банка. Направляю претензию в связи с незаконными действиями сотрудника Альфа-Банка Драчева Максима Юрьевича и причинённым мне ущербом.
1. Ситуация
17.11.25 Я нашёл объявление о «специальных бонусах» при открытии счёта. Со мной связался Драчев, представился менеджером высокого уровня и пообещал бесплатное обслуживание, бизнес-залы, такси и повышенные кешбэки. Он уверял, что это официальные условия банка и не говорил о каких-либо фиктивных действиях. Я был уверен, что речь идёт о законной процедуре.
2. Ход событий
Я сообщил, что моя компания не ведёт деятельности, но Драчев заверил, что это «не имеет значения». Мы подписали документы у меня дома; он уверял, что всё согласовано с руководством. После подписания сотрудник начал пропадать, ссылаясь на «служебное согласование». Позже он потребовал открыть «зарплатный счёт», представляя это как обязательный этап.
Сотрудница другого отдела банка сообщила, что документы предоставлены не полностью, что вызвало у меня первые сомнения. После этого Драчев попросил сделать «видимость операций» — перевести 2000 рублей и вернуть обратно — и снова пропал. Только после этого я понял, что меня могли намеренно вводить в заблуждение и что счёт фактически открывался фиктивным способом.
3. Признаки мошенничества
Я действовал добросовестно, не зная о нарушениях. Инициатива фиктивного оформления исходила от Драчева, преследовавшего личную выгоду (бонусы за открытие счетов). Его действия могут подпадать под ст. 159 УК РФ, ст. 171 УК РФ и ФЗ-2300-1.
4. Доказательства
Переписки, аудиофайлы и иные материалы сохранены и готовы для предоставления в службу безопасности, ЦБ и правоохранительные органы.
5. Требования
Прошу:
— провести служебное расследование Драчева и возможной группы сотрудников;
— возместить причинённый ущерб;
— принять дисциплинарные меры;
— усилить внутренний контроль.
При отсутствии ответа оставляю за собой право обратиться в ЦБ, Росфинмониторинг и СМИ
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 911423) ваши ФИО и дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой Плюс
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽Альфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Здравствуйте,заблокировали личный кабинет и все карты,звонил в поддержку,говорят ехать в Москву для снятия наличных... Читать полностью
в июле заблокировали карту альфа-банканаписали, что подозрительные операциино закрыть счет и забрать деньги дают то... Читать полностью
Здравствуйте , я возвратил проблемный перевод 2200₽ , но банк России так и не исключает данный REQ из своей базы да... Читать полностью
Добрый день! Недавно задавала вопрос по поводу обслуживания в Альфа-Банке - писала о том, что сервис в последнее в... Читать полностью
Подключены страховки Будь здоров!, АльфаЗащитник, Надежное будущее и ДМС от 24.08.2026 в отделении банка.Будь здоро... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, в теченим которого времени мне ждать ответ, на вопрос по теме "Заблокирован доступ в прилож... Читать полностью
написано, что ответ дан, но насамом деле на мой вопрос не дали ответа, как быть? Читать полностью
Альфа-Банк незаконно отказал в проведении чарджбэка по обращению №А26082623659. Я заказал доставку еды из "Вкусно —... Читать полностью
Как быть, я купил товар на авито через альфа банк по акции кэшбек до 100%, в итоге не прокрутил барабан а только во... Читать полностью
Банк-получатель подтвердил, что они не удерживают комиссию. В "Альфа-банке" операция вообще указана, как "оплата ус... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь действующим клиентом Альфа-Банка как физическое лицо. До октября 2025 у меня также был откр... Читать полностью
Это замечательно, но у меня вопрос совершенно в другом. Если Вы ещё раз внимательно перечитайте я очень надеюсь, чт... Читать полностью
Как долго ждать ответа? Читать полностью
Бизнес Карта Альфа банка Business One. 1. Сама по себе карта, тариф для ИП, условия обслуживания и... Читать полностью
Бизнес Карта Альфа банка Business One. 1. Сама по себе карта, тариф для ИП, условия обслуживания и прочее... Читать полностью
31.08.26 планировал открыть расчетный счет для бизнеса по реферальной ссылке друга, по условиям чтобы получить бону... Читать полностью
Вчера позвонили из банка. Со слов представителя банка, я поняла, что льготную услугу по зарплатному проекту восстан... Читать полностью
Добрый день, уважаемый Альфа банк, решите проблемы со своими агентами представителями и тд. Я не являюсь вашим клие... Читать полностью
При открытии расчетного счета для ИП сотрудником Понаморевым А. О. были разъясненны льготные условия по обс... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13325733/ Читать полностью
Я длительное время являюсь клиентом Сбербанка, пользуюсь его продуктами, в том числе накопительным счётом. Однако у... Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали личный кабинет и все карты,звонил в поддержку,говорят ехать в Москву для снятия наличных... Читать полностью
Здравствуйте. У меня блокировка по 161 фз, но у меня открыт накопительный счет. Но я хочу открыть вклад как мне это... Читать полностью
Здравствуйте! По кредитному договору №4004655748 от 30 ноября 2025 года до 31 августа 2026 года был сохранён коротк... Читать полностью
Здравствуйте карту заморозили из за подозрительных действий , на почту банка я отправила документы о движение средс... Читать полностью
Оставляла отзыв и прикрепила документы сразу, за бонус 500р но так бонуса и нетИ отзыв не удалить!!! Читать полностью
Зачем звонить мне ежедневно по несколько раз в день и предлагать стать клиентом банка, звонки не прекращаются и в н... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу разобраться в ситуации с блокировкой моих банковских карт и ограничением операций по моим счетам... Читать полностью
в июле заблокировали карту альфа-банканаписали, что подозрительные операциино закрыть счет и забрать деньги дают то... Читать полностью