Список вопросов

Ответ дан

Запрос Документы Х*** К* М********

Иные вопросы

24.11.2025 18:32

102

Т-Банк

Автор

user-491210111992

г Москва

От: ********* ********* ***************

ПОЯСНЕНИЕ

Уважаемая служба финансового мониторинга Т-Банка!

Обращаюсь по поводу блокировки моей карты физического лица. Хотел бы подробно объяснить ситуацию.

Я являюсь индивидуальным предпринимателем (ИП ******** ********* *************), однако при выполнении работ по договору подряда я по ошибке указал свой личный (физический) счёт, так как мне срочно нужно было получить оплату и в тот момент мой расчётный счёт ИП ещё не был полностью активирован.

Я не знал, что это является нарушением требований 115-ФЗ, и сделал это неумышленно. Как только карта была заблокирована, я понял ошибку и больше так не буду повторять.

Документы, подтверждающие законность поступлений

Я направляю полный пакет документов, подтверждающих, что средства поступили за реальную выполненную работу:

1) Договор подряда №ДППЛ006 от 23.05.2025

Заключён с ООО «СТРОЙТИМ».

Документ в полном объёме прилагаю.

Договор_№ДППЛ006_от_23_05_2025г…

2) Акт №1 от 03.07.2025 на сумму 481 100 ₽

Фактически выполненные работы.

Акт №1 ИП ****** *.*. 03.07.20…

3) Акт №2 от 09.07.2025 на сумму 414 000 ₽

Фактически выполненные работы.

Акт №2 ИП ******** *.*. 09.07.20…

Все выполненные работы полностью реальны, подтверждены документами и подписью заказчика.

Почему деньги поступили на физическую карту?

Работы я выполнял как ИП, и рассчитаться со мной должны были на расчётный счёт ИП.

Однако возникли технические сложности с подключением Р/С ИП, и мне пришлось временно указать личную карту, чтобы получить оплату за уже выполненный труд.

Я не пытался скрыть доходы. У меня есть полный комплект подтверждающих документов.

Дополнительные действия с моей стороны

Я уже открыл и активировал расчётный счёт ИП, и дальше все поступления будут идти только на него.

Также мною направлены заявки:

— в ЦБ РФ (жалоба на блокировку и просьба ускорить проверку),

— в МВК (проверка корректности включения в реестр).

Я жду ответа от этих инстанций и готов предоставить их по требованию.

Прошу

Прошу провести проверку предоставленных документов и разблокировать мою карту, так как средства поступили за законную трудовую деятельность, полностью подтверждённую договором и актами.

Обязуюсь впредь соблюдать требования 115-ФЗ и использовать только расчётный счёт ИП для получения доходов.

Спасибо за понимание.

******* *.*.

Здравствуйте.

Сложностей в работе счета мы не выявили, в марте 2024 года по этому вопросу вы к нам не обращались.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

— с расчетного счета ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков;

— 67% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;

— 16% денег сняли со счета наличными.

Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа мы отметили:

— у вас нет соразмерных ресурсов для выполнения работ, за которые поступают средства на счет;

— не подтвердили траты наличных и переводов на счет физического лица в полном объеме.

По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрыть счет.

По счету физического лица мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП и в короткий срок практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц или снимаете наличными.

На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П, поэтому мы запросили документы. Приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.

Также дополнительно ответим на комментарий:

Ответ на отзыв можно считать официальным. В ответе мы верно рассказали все детали и причины ограничений по расчетному счету. Детали операций мы не раскрываем. Пересмотреть решение не готовы. Его принимали с учетом полученной информации от вас.

При этом по счету физического лица по итогу анализа документов можем изменить решение об ограничениях. Не гарантируем это. Если пересмотрим его, то сообщим об этом.

Сообщения мы успешно отправляем вам. По отчету оператора они доставлены вам. Возможно, наблюдаются какие-то проблемы на стороне оператора.

Дополним ответ на ваш комментарий. Пересмотреть свое решение об ограничениях не готовы.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1485 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Запрос Документы Х******* К******* М**********

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка

Запрос Документы Х*** К* М********