71
Я являюсь клиентом АО «Тинькофф Банк». В отношении меня банком были применены ограничения: ограничен доступ к дистанционному банковскому обслуживанию и к принадлежащим мне денежным средствам.
В рамках запроса банка мной был предоставлен значительный объем документов и пояснений — порядка 300–400 файлов, включая подтверждающие материалы, скриншоты и иные сведения. Сбор и подготовка данных документов заняли у меня 1–2 дня непрерывной работы.
При этом АО «Тинькофф Банк» сообщил о рассмотрении представленных материалов и принял решение об ограничении доступа к моим средствам примерно в течение 2 часов с момента их предоставления.
Считаю, что указанный срок объективно не позволяет провести полноценный, всесторонний и добросовестный анализ такого объема информации, что ставит под сомнение фактическое проведение проверки как таковой.
Несмотря на предоставление всех запрошенных документов, банк:
• ограничил доступ к моим денежным средствам;
• не предоставил мотивированного объяснения причин введенных ограничений;
• не указал конкретные операции или обстоятельства, которые могли бы являться основанием для применения таких мер.
Считаю действия банка неправомерными по следующим основаниям.
Согласно статьям 845 и 859 Гражданского кодекса РФ, банк обязан обеспечивать клиенту возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, и не вправе ограничивать это право при отсутствии законных и обоснованных оснований.
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» допускает введение ограничений только при наличии обоснованных подозрений. При этом проверка должна носить реальный, а не формальный характер, а применяемые меры — быть соразмерными и обоснованными.
Фактическое рассмотрение нескольких сотен файлов в течение крайне короткого промежутка времени и последующее введение ограничений свидетельствуют о формальном подходе со стороны банка и нарушении принципов добросовестности и разумности.
Прошу:
1. Дать правовую оценку действиям АО «Тинькофф Банк».
2. Обязать банк предоставить мотивированное объяснение причин введенных ограничений с указанием конкретных обстоятельств и правовых норм.
3. Обеспечить восстановление доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и моим денежным средствам.
4. Предоставить официальный письменный ответ по существу жалобы.
Здравствуйте.
Действуем в рамках норм российского законодательства. По закону мы обязаны следить за операциями клиентов. Если замечаем подозрительные, то начинаем проверку. В рамках нее можем запросить документы и пояснения. По итогам проверки или на время ее проведения можем установить ограничения дистанционного обслуживания. Они — часть договора и не противоречат российскому законодательству.
Все наши ответы — официальные.
Доступ к деньгам мы не ограничиваем. Вы можете распоряжаться ими, например, перевести их с закрытием счета. Для этого достаточно связаться с нами в поддержке, например, по электронной почте deposit@tbank.ru.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, по некоторым из них у нас появились вопросы, поэтому мы запросили документы и пояснения в соответствии со 115-ФЗ.
По итогам расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Я добросовестный клиент, каждый месяц возвращаю долг в ноль, банк режет лимит в два раза, загоняя меня в искусствен... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
Мне постоянно названивает ТБанк с разных номеров, по нескольку раз в день. Я никогда не была клиентом ТБанка и не с... Читать полностью
1 августа 2026 года с моей карты Т-Банка были списаны 7200 рублей через терминал в офисе агентства недвижимости. Ус... Читать полностью
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
Эксперт не ответил на вопрос, в чате Тинькофф специалисты говорят о действующих правилах,однако в отношении потреби... Читать полностью
Являюсь активным клиентом Т-Банка, регулярно пользуюсь мобильным приложением. Некоторое время назад обнаружил, что... Читать полностью
Какую часть от общей стоимости авиабилета при добровольном возврате, должен вернуть Тинькофф банк,если авиабилет во... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитованияУважаемые сотрудники ПАО Сбербанк!Обращаюсь в связи с существ... Читать полностью
как получить сведения о поступлениях на мои счета за период? Читать полностью
Стоит ли ломать столько дров, если на карте копейки. Я прошу или удалить карту пэй, или перевыпустить новую и привя... Читать полностью
Здравствуйте! Требую провести расследование и исключить мой паспорт из ЧС банка. Из-за некорректной работы с... Читать полностью
Вы внимательно читали? Я не клиент банка. Мне надо взыскать сумму по исполн.листу ( это документ от суда) с вашего... Читать полностью
Добрый день! Оформлял ипотеку в АО "Почта-Банк". Недавно ее перенесли в ПАО "ВТБ". С июня 202... Читать полностью
Я добросовестный клиент, каждый месяц возвращаю долг в ноль, банк режет лимит в два раза, загоняя меня в искусствен... Читать полностью
даже По повторной заявке не могу получить дебетовую карту. По Первой заявке ждала весь день доставку карты- не дост... Читать полностью
Хочу отметить отвратительную работу банка МТС деньги. У меня два кредита в ПФР и я перевел 100000 на карту МТС день... Читать полностью
Не могу пользоваться денежными средствами или закрыть счет, мне пишут "не можем закрыть счет, сначала нужно сн... Читать полностью