337
Обратился в банк для расчетно-кассового обслуживания строительной организации. Открыли счет, все было штатно, пока не поступил первый серьезный аванс по государственному контракту.
Суть проблемы:
Заключили первый контракт (строительной организацией), получили аванс от заказчика. На следующий же день банк без предупреждения полностью заблокировал расчетный счет, сославшись на 115-ФЗ. Деньги (в том числе средства контракта) оказались заморожены.
Последствия:
Контракт был срочный — всего 30 дней на исполнение. В итоге наша организация была исключена из финансово-хозяйственной деятельности ровно на 12 дней (срок разбирательств). Вместо стройки мы занимались юридической эпопеей. Банк на запросы не отвечал, коммуникация отсутствовала. Не отвечает до сих пор.
Итог:
В конечном счете счет в этом банке мы закрыли. Но ущерб оказался двойным: помимо срыва сроков, Т-Банк направил порочащую репутацию информацию в ЗСК (межведомственную комиссию) и ЦБ РФ. Теперь приходится разбираться уже с регуляторами, доказывая добросовестность бизнеса.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- Деньги на счет поступают без указания за что производится оплата.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- По договору с заказчиком вы обязуетесь выполнить значительный объем работ, что вызывает сомнения в возможности их исполнения при отсутствии сотрудников либо привлечения субподрядчиков;
-При этом вами представлена отчетность, согласно которой сотрудники в штате отсутствуют; -Дополнительно направлено штатное расписание, датированное днем регистрации ООО, что также вызывает вопросы относительно фактического наличия трудовых ресурсов для исполнения обязательств по договору.
Предоставленных документов недостаточно для подтверждения реальности расчетов с контрагентом. Также отсутствуют материалы, позволяющие оценить формирование стоимости оказываемых работ.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме, часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде. По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрыть счет.
Сообщали вам всю информацию по проверке, документам и отвечали на все ваши вопросы. Не смогли связаться с вами, поэтому итоги проверки отправили вам в чат. Позже связывались с вами для решения вопроса с платежом.
Также подготавливали и давали ответ на ваши официальные претензии.
В консультациях и наших действиях ошибок не было.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Звонят рано утром каждые выходные по долгам незнакомых мне людей Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном... Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
В начале августа 2025 менеджер Альфа-Банка сообщила мне как давнему клиенту о персональном предложении: бесплатный... Читать полностью
При оформлении страхового полиса, где указать, что можно использовать прицеп? Читать полностью
Акции от Яндекс банка с якобы начислением 500 бонусов за отзыв это скам. Я потратила время на отзыв, на то, чтобы п... Читать полностью
Сняли деньги с запрещённого в России приложения 12.09.2026 в сумме 1990 руб, почему банк даёт разрешение, почему не... Читать полностью
Деньги вернули Спасибо Вячеславу за оперативность Читать полностью
Здравствуйте.Разъясните пожалуйста такой момент по кредитным каникулам.Есть закон №383,которым при предоставлению к... Читать полностью
Отвратительное отношение к клиентам! Являюсь клиентом. Имел счет Ип, имею кредит оставшийся, имею карту Халва.По сч... Читать полностью
Здравствуйте отказываются возвращать деньги за рассрочку а этими деньгами не дня не пользовался из чего я должен пл... Читать полностью
Это номер службы безопасности, где говорят, что только в отделении можно решить этот вопрос. Перевели оттуда снова... Читать полностью
Как зайти в онлайн банк? его заблокировали с цельюбезопасности Читать полностью