156
В феврале 2026 года я открыл расчётный счёт ИП для проведения расчётов с контрагентами за оказание услуг по разработке ПО. В апреле счёт был ограничен по 115-ФЗ без пояснения конкретных причин. Все запрошенные документы, подтверждающие легальность доходов и обоснованность расходов, я предоставил в обозначенные банком сроки. Тем не менее, ограничения не были сняты. Кроме того, были наложены ограничения и на счёт физлица. Единственное решение, предложенное банком, заключалось в выводе средств на счёт другого банка. Но принять денежные средства любой другой банк не сможет из-за маркировки 115-ФЗ на операции. При обращении в банк, куда была направлена операция по остатку, мне сообщили, что средства возвращены отправителю, но так как счёт ИП уже закрыт, неясно, в каком состоянии и где находятся теперь мои средства.
При запросе мотивированного ответа я получил отказ от Т-Банка в нарушение указаний информационного письма Банка России от 26.08.2025 "об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом" № ИН-01-59/98.
Я считаю, что Т-Банк нарушает моё законное право распоряжаться собственными денежными средствами, полученными легальным путём. ИП является моим единственным источником дохода, с которого я оплачиваю ипотеку, коммунальные платежи и текущие расходы. Фактически в результате ограничения я лишён возможности обеспечивать себя и свою семью, в том числе родителей, которых регулярно финансово поддерживаю.
Прошу:
- предоставить разъяснения о причинах ограничений счёта ИП и физлица
- предоставить информацию об остатке денежных средств, которые были возвращены отправителю, и возможности их получения
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что:
• Со счета ИП ни разу не выплачивалась зарплата, а также налоги и взносы по сотрудникам;
• 72% всех поступлений за весь период обслуживания перевели себе на счет физлица, потом сняли наличными или перевели на свои счета;
• 57% поступлений на счет без указания, за что вам платят (за какие товары, услуги);
• Ваши взаиморасчеты с некоторыми контрагентами вызывают у нас вопросы.
По совокупности этих факторов мы запросили документы и проанализировали их, чтобы разобраться в ситуации.
По итогам анализа документов и пояснений:
• Неочевиден экономический смысл некоторых сделок. Например, вы получали деньги от контрагента и полностью переводите их себе на счет физлица и потом сняли наличными или перевели на свои счета.
• Вы предоставили только часть документов. Не были предоставлены документы по наличным расходам, сопроводительные документы к договорам с контрагентами и документы по вашей квалификации.
По итогам проверки мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендуем закрыть счет.
По счету физического лица мы обратили внимание, что средства поступают на счет с вашего счета ИП и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводятся на счет физического лица в другой банк.
Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами ограничили дистанционное банковское обслуживание. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Платеж вернул банк-получатель. Сейчас он находится на специальном счете до его востребования. Вам нужно повторно заполнить заявление на перевод и прислать его фото или в pdf-формате с подписью и печатью.
Деньги можем повторно отправить по тем же реквизитам, но не гарантируем зачисление, поскольку решение о зачислении будет принимать банк-получатель. Поэтому рекомендуем предоставить реквизиты иного счета. При этом деньги со счета компаний ИП можно вывести только на счет этого же ИП или на личный счет учредителя.
В поддержке мы давали верные пояснения по ограничениям.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Т-Банк задерживает ипотечный платеж на 8 дней, статус "обрабатывается", поддержка не дает конкретных ответов. Плате... Читать полностью
Весь день сегодня пыталась произвести перевод юаней в другой российский банк мужу. Мы производим покупку в Китае. Т... Читать полностью
Вопрос к банки. Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Изначально я так и сделал. Но... По телефону говорит голосовой помощник, который повторяет, что нужно прийти в отде... Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
А есть какой то другой способ связать с банком по этому Читать полностью
Здравствуйте, у меня к вам такой вопрос я сделал карту ПСБ чтоб приходила зарплата с СВО и уехал на данный момент я... Читать полностью
Добрый день , 02 сентября 2026 года создано обращение № 98237698 от 02.09.2026г. В МТС банк по поводу ошибочного пе... Читать полностью
Здравствуйте. 2 дня собирали деньги для нужд класса(школьные), плюс я занимаюсь фаберлик и были переводы за заказы... Читать полностью
«Здравствуйте!Обращаюсь по поводу невыполнения банком заявленных сроков операции и абсолютно бездействующей службы... Читать полностью