50
Добрейшего времени суток! Хочу поделиться своим отзывом и как физическое лицо,и как ИП.Обслуживаюсь в Сбербанке как ИП с 2023г.,ранее как самозанятая,как физ.лицо очень давно,года наверно с 2010г.,если не раньше.В феврале 2026г. мне приходит запрос по 115-ФЗ от Финмониторинга,нужно предоставить документы,проведение операций ограничено по расчетному счету.Предоставляю полный пакет документов (договоры,акты и т.п.),идут дополнительный запросы,на которые я все отвечаю,просят предоставить копии трудовой книжки,книгу учета доходов и расходов,выписку по ЕНС,налоговые декларации и т.п.Предоставляю.Блокируют счет ФЛ и ИП с формулировкой: Предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведенных операций и исполнить требования Закона № 115-ФЗ.
28.05.2026г.Корректирую пояснительную записку, расписываю более подробно.
Прикладываю выписку как ФЛ (переписки,скриншоты), договор займа. Ответ: Банк рассмотрел документы и пояснения. Предоставленная информация не позволила устранить основания для отказа. По итогу проверки решение об отказе осталось без изменений.Выявлены сомнительные операции.
Пишу письмо 01.06.2026г. Мною был получен запрос Банка, в соответствии с которым Банк просил предоставить информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Я, со своей стороны, ИП Зиганшина И.В. предоставила все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь выдал мне отказ не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
При этом Банк пишет, что из-за сомнительного характера операций услуги в СберБизнес ограничены. Ваша бизнес-карта заблокирована. но не указывает:
• какие именно конкретные документы из ранее направленных не приняты;
- какие именно реквизиты, суммы или обстоятельства не раскрыты;
• какой конкретно документ или пояснение необходимо предоставить дополнительно для устранения всех сомнений;
• в чем именно выражается недостаточность ранее направленных сведений.
Также прошу ПАО «Сбербанк» дать письменное разъяснение.
Как итог: Выявлены сомнительные операции и все. Получаю такой стандартный ответ. Пояснений не дождаться.
С другими банками вопросов не возникает,спокойно открывают счета,провожу операции как ИП. Как ФЛ у меня ипотека в Сбербанке,также потребительский кредит и кредитная карта.Теперь мне нужно каждый месяц ходить в Банк и вносить наличные средства для оплаты действующих обязательств. Как ИП у меня не огромные обороты,работаю на себя. Очень жаль терять многолетнее сотрудничество.Подумайте,прежде чем открывать там расчетный счет.
Добрый день!
Я проверю детали и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью
Решила остаться с прежним оператором связи. Карту СберМобайл, полученную в отделении Сбербанка, я не активировала,... Читать полностью
Моя проблема НЕ РЕШЕНА. Ваш ответ абсолютно неправомерен.Процедура диспута (чарджбэка) в платежной системе МИР созд... Читать полностью
Хотелось бы узнать есть ли все еще ограничение на выпуск? Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
в каких отделениях? Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Решила остаться с прежним оператором связи. Карту СберМобайл, полученную в отделении Сбербанка, я не активировала,... Читать полностью
Я сегодня была записана на онлайн сделку по покупке недвижимости в новостройке. У меня в сделке несовершеннолетний... Читать полностью
Здравствуйте. Мне нужна выписка Сбербанка подтверждающая переводы конкретному физлицу с 2015 по 2018 года. Можете п... Читать полностью
Здравствуйте. Обременение снято, Но теперь в Росреестре для регистрации просят от Банка Заявление на переход права... Читать полностью
Добрый день, положила сегодня на досрочное погашение выбрала уменьшение срока кредита, а срок не уменьшился??? Скол... Читать полностью
Мне заблокировали все карты без объяснения причины, перевыпустить не получается. Обращения не помогают Читать полностью
Здравствуйте! Спасибо за оперативное зачисление субсидии ДОМ.РФ, сегодня (11 сентября) сумма долга уменьшилась.&nbs... Читать полностью
26.08.2026 г. мной было подано заявление о взыскании денежных средств по исполнительному листу серия ВС номер 10625... Читать полностью
«Здравствуйте! Я являюсь давним и абсолютно лояльным клиентом СберБанка, получаю сюда полностью подтвержденну... Читать полностью
Здравствуйте. Оплатила на Госуслугах штраф, платежи отменен. Но деньги списались. Читать полностью
Я являюсь клиентом 9ти банков и мне нужно сменить почту во всех приложениях. Это удалось сделать без проблем везде,... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Вашего банка, Озон. Мне 49 лет, на пенсии, после работы в мед. учреждений больше 2... Читать полностью
На карту наложили временнык ограничени, все документы я отправила в чат , а меня игнорируют. Это все деньги что у м... Читать полностью
Всем привет. Пользуюсь услугами Яндекс банка достаточно давно, но не так давно пришлось воспользоваться услугами кр... Читать полностью
Банк на Уровне ужас какой то просто ужас нет слов. Предлагает закрыть счёт и я его закрываю но мои ДЕНЬГИ У БАНК... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
Банк установил ограничения, документы предоставил, отказали все равно в разблокировке без объяснения причины. 5 раз... Читать полностью
Здравствуйте, мне заблокировали кошелек за несколько сторонних переводов. А я родительский комитет в саду у сына и... Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью