72
Я, Л. Жанна В, обращаюсь с жалобой на действия АО
«Альфа‑Банк», который не исполняет решение Банка России
№ REQ‑20260427‑16668 от 27.04.2026 Об исключении меня из базы данных
подозрительных операций, сформированной в соответствии с требованиями
Закона № 161‑ФЗ.
Несмотря на указанное решение, АО «Альфа‑Банк» продолжает
применять ограничения в отношении моих счетов и карт. При этом
сотрудники банка выдвигают требование о возврате денежных средств,
относящееся к гражданско‑правовому спору с третьим лицом.
По имеющейся информации, заявитель, инициировавший
первоначальное обращение, послужившее основанием для ограничений,
ранее являлся сотрудником АО «Альфа‑Банк». Данный факт позволяет
предположить наличие конфликта интересов: банк может использовать
механизмы Закона № 161‑ФЗ не для целей противодействия незаконным
операциям, а для оказания давления на меня в интересах бывшего
сотрудника.
Считаю включение моих данных в базу данных Банка России
необоснованным по следующим причинам:
Операция на сумму 150 000 руб. От 21.02.26, Послужившая основанием
для блокировки, была совершена с моего согласия и согласия арендатора и
не является мошеннической.
По факту арендатор отказался от аренды спустя 3 недели после
внесения обеспечительного платежа и потребовал вернуть деньги обратно без
компенсации простоя. Данный вопрос должен решаться в районном суде в
порядке гражданского судопроизводства, блокировка счёта и применение
положений Закона № 161‑ФЗ не имеют никакого отношения к существу
возникшего гражданско‑правового спора.
На основании изложенного прошу:
Принять меры надзорного реагирования в отношении АО
«Альфа‑Банк» за нарушение ч. 11.11 Ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 # 161 ФЗ
Приветствую!
Изучила подробнее ваш вопрос.
Как и все банки, мы обязаны проверять операции клиентов согласно законодательству и нормативным актам регулятора. Если по операциям возникают вопросы, мы можем временно ограничить доступ к отдельным услугам до завершения проверки.
Для снятия ограничений нам нужно подтверждение отсутствия претензий со стороны отправителя либо возврат денежных средств отправителю. После получения необходимых документов мы сможем повторно рассмотреть ситуацию.
Ошибок со стороны банка нет. Действуем в рамках требований законодательства и установленных процедур проверки операций.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Здравствуйте! Ранее я оставляла отзыв об Альфа-Банке, его не зачли. вот ссылка https://www.banki.ru/services/respo... Читать полностью
Мне отказывают в получении страховой выплаты за задержку рейсу, в предоставление документов от АльфаТревел, о задер... Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
Добрый день, читатели! Хочу поделиться своей историей участия в акции «Альфа Пятница» и расска... Читать полностью
Я обратилась в банк с просьбой произвести возмещение средств по уплате Комиссии по переводам за период с 23.12.2025... Читать полностью
Обратилась в банк по вопросу возврату комиссии за обслуживание карты, которую подключили без моего ведома, изначаль... Читать полностью
Я не получила ответ на вопрос - можно ли выдавать дебетовые карты с открытым cvv кодом? Читать полностью
Альфа-Банк обещал 2 000 ₽ кэшбэка, а начислил 50 ₽ В августе 2026 года в «Колесе суперкэшбэка» Альфа-Б... Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали карту Альфа банка по 115ФЗ(ничего не могу сделать с картой,ни какой абсолютно операции).... Читать полностью
А подскажите, кто сможет помочь куда писать? Читать полностью
Добрый день! Хотела обратиться с вопросом-просьбой - хотела бы оформить рефенансирование моей кредин... Читать полностью
Здравствуйте, на протяжении года являлась клиентом банка, в июле 2025г начала работать администратором ресторана, г... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
мне переводились деньги, о зарождении которых я не знал, мне переводил их знакомый с каких то других банков. Мне да... Читать полностью
Ответ поступил, но он не отвечает на мой запрос. Прошу прикрепить к моему диспуту... Читать полностью
Альфа Банк нарушает регламент ПС Мир и отказывает в чарджбэке по билетам Канье Уэста (номер обращения из чата банка... Читать полностью
Здравствуйте. 2 дня собирали деньги для нужд класса(школьные), плюс я занимаюсь фаберлик и были переводы за заказы... Читать полностью
«Здравствуйте!Обращаюсь по поводу невыполнения банком заявленных сроков операции и абсолютно бездействующей службы... Читать полностью
Есть вопрос Читать полностью
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
В связи со слиянием Почта Банка и ВТБ у меня (пенсионерки) заблокировали прожиточный минимум в размере 17 627,26 ру... Читать полностью
Здравствуйте! Я в Китае хотел перевести деньги на алипей с ВТБ из за этого мне заблокировали аккаунт ВТБ и как мне... Читать полностью
Здравствуйте, у меня взломали телеграм в четверг пришла смс сберlD с кодом следом пришла смс с одобрением кредита,... Читать полностью
Начала оформлять вклад через банки ру по спец предложению, оказалось, что данное предложение нельзя открыть в выход... Читать полностью
В один прекрасный день просто не смогла зайти в онлайн банк, писало обратиться к ним, звоню - говорят 115 статья, и... Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью