53
Здравствуйте, уважаемые представители банка, столкнулся с проблемой блокировки счета по ФЗ-115. Объясню всю ситуацию в кратце (в полном объеме написал заявление и отправил как на почту info@exibank.ru, так и в чат поддержки):
Пользовался накопительными счетами в т-банке, альфа-банке и втб-банке, переводил туда свои кровные деньги (всегда со своих же счетов в других банках) - в зависимости от периода переводы составляли от 100 до 300 тысяч. Никогда проблем не было, все деньги переводились лично с моих счетов, никакие банки мне вопросы не задавали. Захотел воспользоваться услугой приветственной надбавки по накопительному счету, поэтому открыл счет в МТС-деньги и накопительный счет тамже, сразу же подтвердил данные с госуслуг. Перевел сначала 1000 рублей на проверки наличия комиссии (со своего счета в другом банке), потом оставшиеся 245.000 рублей (также со своего счета в другом банке), после этого хотел отправить деньги на накопительный счет, а мне сделать этого не дают, как оказалось заблокировали по ФЗ-115. Звоню в поддержку, каждый отвечает по шаблону, мол надо предоставить документы онлайн, либо очно приехать в отделение банка в Питере (такой возможности нет, живу в Москве). Один из операторов мне так и сказал, что "У меня есть шаблон по которому я должен отвечать, другой информации я не знаю". Отправил обращения, ответа нет.
Вплоть до 7.07 мне нужно внести деньги в размере 80.000 рублей для погашения долга по кредитной карте, но все деньги заблокированы на счету МТС-Банка. Полез в интернет искать решение проблемы и наткнулся на один из ответов на вопрос "Можно ли использовать счет во время проверки". Там написано, мол "когда деньги нужны на жизнь" и в качестве примере приведена "оплата задолжности, но обязательно под контролем банка". Звоню в поддержку и говорю о такой возможности, на что мне отвечают, "впервый раз такое слышу". Следить за статусом обращения онлайн не получится, надо звонить в поддержку (выходят на связь спустя минут 5 ожидания оператора), на что отвечают либо "у вас нет заявки", либо что заявка есть, но ответа по ней нет все еще. После написания данного отзыва отправлю заявку в ЦБ, так как считаю удерживание денег неправомерным. Все доказательства (все выписки со всех банков и счетов, которыми я пользуюсь, все объяснения, изложенные в письме) не помогают в решении проблемы. Посмотрел что в интернете люди пишут, оказывается эта проблема уже очень давняя и огромное количество подобных моему отзывов.
Итог: нет денег на проживание, на оплату задолжности, операторы ничего внятного ответить не могу, обращение рассматривают очень долго, из-за чего я не могу вовремя закрыть задолжность. Времени на закрытие счета (45 дней по вашей политике) и денег на нотариальную доверенность (для отправки документов) нет, прошу помочь в срочном темпе...
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов. За соблюдением этих правил строго следит Центральный банк: если банк пропустит сомнительную операцию, его могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому, если операция вызвала сомнения, мы просим прислать документы, которые подтверждают цель перевода и происхождение денег.
Ваше обращение поступило и было зарегистрировано под номером 95291521. Обычно проверка занимает до 10 рабочих дней. Необходимо ожидать.
Статус проверки можно будет уточнить по номеру 8 800 250-49-00.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
сегодня при переводе собственных средств по СБП банком были заморожены средства, все документы я сразуже предостави... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средстваПочему банк нарушает закон???Вывод средств происходит н... Читать полностью
ДобрыЙ вечер, щакрвл счет в мтс деньги, прошло 50 дней, ден не перевели, заявление было принято, поддержка отмахива... Читать полностью
Здравствуйте. Можно ли через Вас узнать, есть ли в работе у банка заявление на смену телефонного номера и какая пла... Читать полностью
По обращению 98495422 мне просто добавили еще 45 дней, несмотря на то что сроки нарушены по вине Банка Читать полностью
21.07.2026 я обратился в ЭКСИ-Банк с заявлением о закрытии моего счёта и возврате средств. Сотрудник банка принял... Читать полностью
Хочу оставить отзыв о работе МТС Деньги (ЭКСИ-Банк), потому что ситуация уже переходит все разумные сроки. ... Читать полностью
Проверка чего? Что будет происходить в офисе такого, чего невозможно сделать дистанционно? Читать полностью
Я не совершал операции со своими счетами в самом ЛК. Система тупо заблокировала авторизацию на стадии снятия отпеча... Читать полностью
Оператор вашего банка по телефону сообщил о рассмотрении обращения в срок 3 рабочих дня, это срок уже прошел. Видим... Читать полностью
Хочу оставить отзыв о работе МТС Деньги (ЭКСИ-Банк), потому что ситуация уже переходит все разумные сроки. ... Читать полностью
Оператор вашего банка по телефону сообщил о рассмотрении обращения в срок 3 рабочих дня, это срок уже прошел. Видим... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня в 8:15 , пришло сообщение с МТС - банка о принятии моего заявления в работу под номером 98559... Читать полностью
Претензия о нарушении сроков зачисления денежных средств 1 сентября 2026 года мной с принадлежащего мне ра... Читать полностью
Здравствуйте, есть ли продвижения в решении моего вопроса? Читать полностью
МТС Деньги (Экси Банк) контролируете решение Заявки INC1668178 от 01.09.2026 в 11-42. Мне многократно обещали решит... Читать полностью
Может вы сначала вернете мне деньги, а потом проверяйте сколько хотите и что хотите! Сколько будет идти эта проверк... Читать полностью
Три недели назад перевёл на виртуальную карту ;Экси-банка 14500 рублей, со своего счëта Сбера , системой СБП.... Читать полностью
дослал данные свои Читать полностью
Банк решил по своему выживать в трудные времена: 2 сентября отмена покупки у партнёра банка маркетплейса Озон через... Читать полностью
сегодня при переводе собственных средств по СБП банком были заморожены средства, все документы я сразуже предостави... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средстваПочему банк нарушает закон???Вывод средств происходит н... Читать полностью
В том то и дело что дополнительных денег я не копейки не просил только рефенансировать уже действующие кредиты по у... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Все документы,что запрашивал банк я предоставила. Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Оформила кредитные каникулы. Банк их одобрил, сотрудник в официальном чате написал, что на период каникул задолженн... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
Не могу перевести деньги с магнит Читать полностью