65
Ozon Банк в третий раз за непродолжительный период блокирует мой счёт. Честно говоря, ситуация уже порядком надоела. Каждый раз происходит одно и то же? доступ к денежным средствам ограничивается, после чего банк запрашивает документы, но при этом не сообщает, какая конкретно операция вызвала вопросы и что именно в ней показалось подозрительным.
После предыдущей проверки банку уже предоставлялся значительный комплект документов, подтверждающих мою деятельность и происхождение денежных средств. Банк знает, что я работаю юристом, зарегистрирован в качестве плательщика налога на профессиональный доход, получаю оплату за реально оказываемые юридические услуги, формирую чеки НПД и официально уплачиваю налог. Предоставлялись справки ФНС, чеки, сведения о профессиональной деятельности и другие документы.
После последней разблокировки по счёту практически не происходило ничего нового. Фактически появилась одна новая операция по оплате юридической услуги, по которой также сформирован чек НПД. После этого счёт снова оказался заблокирован.
И опять никакой конкретики. Банк не пишет, вот такая операция, от такого числа, на такую сумму вызвала вопросы, пожалуйста, подтвердите её основание. Вместо этого снова предлагается направлять общие сведения о деятельности и документы, которые банк уже получал.
Я понимаю необходимость банковского контроля и не возражаю против проверки операций. Но проверка должна быть адресной и осмысленной. Если сомнение вызывает конкретная операция, укажите её и запросите документы именно по ней. Постоянно блокировать весь счёт, а затем заставлять клиента заново подтверждать уже известные банку сведения, на мой взгляд, нормальным обслуживанием назвать сложно.
В очередной раз документы направлены. Надеюсь, Ozon Банк наконец обратит внимание не только на автоматические алгоритмы контроля, но и на историю уже проведённых проверок конкретного клиента. Потому что проходить практически одну и ту же процедуру третий раз за короткий период уже действительно абсурдно.
На сегодняшний день доверие к банку серьёзно подорвано. Если подобная практика продолжится, пользоваться Ozon Банком как полноценным банком становится просто невозможно.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, запросим пояснения у клиента, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения.
11 августа установили ограничения на расходные операции и в этот же день запросили пояснения. Вы прислали документы в чат.
Мы всё проверили. 11 августа сняли все ограничения по счёту. Вы можете снова пользоваться всеми услугами Ozon Банка.
В соответствии с п. 11.6.1.8 Общих положений Клиентских правил Банк вправе запрашивать у Клиента документы и иную информацию, необходимые в целях соблюдения положений Клиентских правил и законодательства Российской Федерации. Банк гарантирует конфиденциальное использование предоставленных вами сведений.
Банк не вправе информировать о мерах, которые применяются для исполнения законодательства РФ.
Система автоматически выявляет нетипичные операции и считает их подозрительными. На основании Клиентских Правил Банк имеет право приостановить или отклонить любую операцию до выяснения. При следующих переводах также есть вероятность, что счёт будет временно ограничен. Однако это не значит, что так будет происходить по каждой операции.
Нам очень жаль, что ситуация доставила вам неудобства.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Заблокировали карту, два дня отправляю чеки которые они просят и не Решили проблему. Переводили мне деньги муж и д... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Не могу закрыть счёт в банке и вывести деньги, написать в поддержку или позвонить невозможно, операция в работе уже... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Добрый вечер, недавно у меня заблокировало карту в Ozon банк, узнала я это тогда, когда хотела оплатить покупки в o... Читать полностью
Добрый вечер, хотел бы поделиться с отзывом который организует озон банк, перед тем как пользоваться акции я задал... Читать полностью
3 сентября 2026 был заблокирован мой счет из-за входящих переводов. В результате проверки чеков отправителе... Читать полностью
Банк заблокировал мой счет, в приложении пишет "Перечисление остатка", но вывести деньги не дает —... Читать полностью
За 3 суток активного общения с моей стороны с чат поддержкой и здесь с вами, получилось Вам предоставить все чеки в... Читать полностью
Было вечернее время, на Авито кошелек пришли деньги за продажу ноутбука, который ранее выставлял на продажу. Хотел... Читать полностью
Здравствуйте, получил ограничение на дистанционное обслуживание 03 сентября примерно в 11 часов дня, после уведомле... Читать полностью
Не выдают мои средства уже более года,отправлял к ним документы заверенные нотариусом для закрытия счета,но они обм... Читать полностью
Нахожусь заграницей. Приложение банка перестало работать - уже несколько дней при входе постоянно выдает сообщение... Читать полностью
Здравствуйте, читаю комментарии и складывается ощущение, что озон банк намеренно заблокировал, как меня так и очень... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
Нашел вашу тайную кнопку Читать полностью
15.05.2026 мной был совершен перевод индивидуальному предпринимателю (данные о переводе, включая ФИО получателя, да... Читать полностью
Повторюсь ещё раз, что по статье 859 ГК РФ, я имею право расторгнуть договор банковского счета и перевести свои сре... Читать полностью
я перевёл свои денежные средства 1000р на расчётного счёт ИП в сбер банк со своего личного счёта Газпромбанка. Пос... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу удалить старый ВБ кошелек к которому нет доступа т.к нету номера телефона привязанного к а... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью