21
Я являюсь постоянным и премиальным клиентом «ОТП Банка» в г. Москва.
22.08.2026 ОТП Банк неожиданно ограничил (фактически заблокировал) доступ к моим счетам и картам, ссылаясь на 115-ФЗ. По времени это совпало с переводом денег из ОТП Банка в свой же банк, но привязанный к другому номеру телефона (для получения более высокого процента по накопительному счету). Выяснить оперативно причину ограничения у ОТП банка можно только написав им письмо с вопросами. Общаться по телефону, или при личном посещении банка для обсуждения возникшей проблемы банк отказывается, только по по почте.
23.08.2026 отправил по почте документы, подтверджадющие поступление денег в ОТП банк из других источников, плюс документ, подтверждающий перевод и получение денег другим банком, наличие этих денег на накопительном счете другого банка. Также прислал Excel таблицу с приходами и расходами за август месяц с объяснениями источников денег.
ОТП банк молчал до 31.08.2026 (т.е. все 5 рабочих дней обещанных на рассмотрение), и 31.08.2026 прислал мне уточняющее письмо с просьбой:
- Пояснение экономического смысла Ваших переводов между своими счетами и из сторонних банков;
- Документ, подтверждающий Ваш задекларированный доход.Просим направлять документы в указанном в формате: .doc, .pdf, .xls, .docx, .xlsx.Ждем их ответным письмом на spravka@otpbank.ru
Ответил, что экономический смысл переводов - получение максимально возможного дохода по вкладам и накопительным счетам (но такой неожиданный вопрос от банка создал хорошее настроение на целый день, спасибо!). Также прислал скриншоты по доходам из личного кабинета ФНС за 2025 и 2026гг.
01.09.2026 Скриншотам ОТП банк не поверил, пришлось досылать справку о доходах за 2025г., заверенную электронной подписью.
ОТП Банк ответил, что документы направлены на рассмотрение, и что рассмотрение документов осуществляется в течение 5 рабочих дней, но при необходимости срок рассмотрения может быть увеличен.
Т.е. это еще неделя как минимум...
Я, конечно, понимаю, что могут быть ложные срабатывания 115-ФЗ, но скорость рассмотрения данной проблемы ОТП банком просто удручает. (для примера, когда мошенники позвонили в Сбер и просили заблокировать мои счета, Сбер тут же перезвонили мне, разъяснения заняли 5 мин, после чего в течение 30 мин. Сбер прислали мне новую карту (решили для безопасности карту перевыпустить)).
При этом еще и снижается степень доверия к ОТП банку, надо ли там хранить свои сбережения... Поскольку получается, что в любой момент ОТП банк мгновенно включает ограничения, а вот снять их сильное не спешит.
Также понравилось поведение персонального менеджера, которая просто перестала выходить на связь, на звонки не отвечает, обращения в телеграм, whatsapp, max не читает. Зачем нужен такой персональный менеджер, когда он нужен, тоже вопрос...
Добрый день!
Ваш вопрос принят в работу.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
Дополнение:
Ваша карта была заблокирована в связи с сомнительным характером операций. Мы действовали в соответствии с законом 115-ФЗ и рекомендациями ЦБ. Документы находятся на рассмотрении. Проверка документов занимает 5 рабочих дней, но срок проверки может быть увеличен. По факту рассмотрения вам придет ответ в СМС или на электронный адрес.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП КартаОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.ру
Заказала дебетовую карту 30 числа, указала рабочий адрес, чтобы не тратить выходной на ожидание курьера, выбрала да... Читать полностью
Спасибо, конечно, что хоть как-то отвечаете, но я такой ответ уже получал от ОТП банка, так что ваш ответ больше по... Читать полностью
Вот по этому я не советую ваш банк!!! Никому, у меня 3 детей я уже прождала два месяца почти пока вы проверите что... Читать полностью
Добрый день, прошу вернуть комиссию за перевод собственных средств со счета на счет, я закрыла кредитную карту 31.0... Читать полностью
Добрый день, прошу вернуть комиссию за перевод собственных средств со счета на счет, я закрыла кредитную карту 31.0... Читать полностью
Почему заблокировали переводы, сколько пользовалась разными банками, такое вижу в первые Читать полностью
Повторно обращение. В июле оформил кредитную карту по рекламному предложению ОТП Банка, гарантирующему рефинансиров... Читать полностью
Здравствуйте. После блокировки моей карты мною отправлено заявление о расторжении договора и переводе средства. В м... Читать полностью
Я уже писал в чат проверьте что мне там отвечают проверьте камеры с отделения на приобреженской 6 я лично пишу вам... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом ОТП Банка. В настоящее время в отношении моих счетов банком введены ограничения на... Читать полностью
Спасибо, конечно, что хоть как-то отвечаете, но я такой ответ уже получал от ОТП банка, так что ваш ответ больше по... Читать полностью
Почему заблокировали переводы, сколько пользовалась разными банками, такое вижу в первые Читать полностью
Несколько месяцев назад я увидела в соцсетях акцию, по условиям которой при оформлении карты ОТП банка дается серти... Читать полностью
Несколько месяцев назад я увидела в соцсетях акцию, по условиям которой при оформлении карты ОТП банка дается серти... Читать полностью
Кредит уже неделю после покупки не появляется в приложении, каждый день пишу в чат, отвечают непонятными сообщениям... Читать полностью
Заблокировали счет в банке по 115, написала заявление о закрытие счета и переводе денег, ответа нет второй месяц, к... Читать полностью
Для проверки нам необходима дополнительная информация Читать полностью
Не хотите значит по хорошему, ок пишу жалобу в цб и иду в суд, мы вас закидаем жалобами, я смотрю я не один такой т... Читать полностью
Здравствуйте! По кредитному договору №4004655748 от 30 ноября 2025 года до 31 августа 2026 года был сохранён коротк... Читать полностью
Я не мошенник, не дроппер, спокойно пользовался услугами банка, и тут прилетает блокировка по 115 фз, хорошо решили... Читать полностью
С моей карты сняли 1999 даже не знаю кто мне хекару подписал верните пожалуйста средства которые сняли Читать полностью
Здравствуйте.Прошу:1. отключить услугу "Альфа Смарт".2. вернуть списанную 19.07.2026 сумму за услугу "Альфа Защитн... Читать полностью
Здравствуйте. С утра вторника вижу в Сбер Инвестициях текст про ошибку i1204. Почему так долго? Когда я снова смогу... Читать полностью
Добрый день! Меня осудили по п. 4 статьи 187 и заблокировали банковские карты все банки. При обращении в отделение... Читать полностью
Здравствуйте, который раз пишу , прошу банк о помощи и постоянно отказ . Какие нужны основания для одобрения моей п... Читать полностью
Добрый день! Был незаконно арестован счет моей карты, отправила в чат и принесла лично в банк документы об отмене в... Читать полностью
Верно , вносила копированием ! Вчера была у судебного пристава ! Подтвкрд что никакой информации о мировом соглашен... Читать полностью
Никогда не берите кредиты в этом банке. Вас потом будут доставать звонками, даже если вы исправно платите. Я взяла... Читать полностью
Всем для прочтения у кого есть банк МТС деньги(Экси-банк) подавайте в свободной форме заявление о закрытие счета и... Читать полностью