387
Добрый день!
18.07.2022 Тинькофф банк запросил у меня запросил у меня документы для проверки по 115-ФЗ. Требовалось предоставить 3-НДФЛ, пояснение по операциям. Объясню подробнее, я занимаюсь NFT, а следовательно криптовалютой. В данный момент криптобиржа Binance, позволяет продавать криптовалюту только p2p методом. Когда в Марте появилась эта новость, я первым же делом обратился на горячую линию Тинькофф и спросил, будут ли проблемы по 115-ФЗ связанные с этим, на что получил ответ, что никаких проблем не будет.
Я занимался своей деятельностто дальше, оплатил налоги за предыдущий календарный год, как раз таки, за операции с криптовалютой, деньги полученные, никуда не выводил, не снимал, тратил на повседневные нужды.
Когда пришло письмо что бы я предоставил документы, даже не стал париться, потому что я все делаю честно, отправил 3-НДФЛ (за 2021 год, где налог был уплачен за идентичные сделки, так же звонил в ФНС, где мне объяснили что налог за 2022 год, ещё рано платить), отправил скриншоты всех сделок с Binance, дал подробные объяснение на каждый входящий перевод( как это запросил сам банк), отправил свой аккаунт на маркете NFT, что бы банк мой убедиться в моей честности и что я и правда получаю криптовалюту там. По итогу думал что никаких проблем нет, но, это же Тинькофф. 20.07.2022 мне приходить ответ, что мы ограничиваем вам ДБО. На мои вопросы, мне начали отвечать, что этим занимается служба отдельная, индивидуально по каждому клинету, я попросил что бы они отправили мой запрос ещё раз, на что мне нехотя ответили согласием. Дальше я начал разбираться, а что же я сделал не так, позвонил в ЦБ на горячую линию, где получил ответ, что я все делал корректно, позвонил в ФНС, для уточнения по 3-НДФЛ, там я так же получил ответ, что все корректно. Начал искать ответы в интернете и оказалось, что я совсем такой не один , кого банк блокирует без обоснования, но там , люди пишут, что когда занимались p2p, не оплачивали с этого налоги , а я то оплачивал, пытался все сделать кристально чисто и честно.
По итогу, 21.07.2022 мне снова приходит сообщение об ограничении и что это ограничение пересмотреть невозможно, гениально. То есть , я все уточнил заранее в Тинькофф , что бы не было проблем , предоставил все документы , все разъяснения , а они , я так понимаю , даже не собираются разбираться , клоуны да и только.
Если вы, начинающий специалист какой-либо современной сферы, совет , банк Тинькофф не выбирайте, они вас задушат, будь то NFT, криптовалюта, IT, они даже не будут смотреть ваши пояснения, даже ЦБ говорит что все корректно, но не Тинькофф, там свои правила, свои идеи, жаль.
Здравствуйте!
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
В консультациях мы не обещали, что не будем запрашивать документы за операции по криптовалюте, сообщили, что именно в тот момент, — ограничений у вас нет.
В остальном, предоставляли вам актуальную информацию и передавали обращения в специализированный отдел.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Мне звонят номера каждый божий день с подписью Тбанк финансы . Звонят и молчат или звонят и отключаются . звонят в... Читать полностью
Добрый день. Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответст... Читать полностью
снова нет обновлений по кэшбэку в личном кабинете, по сегодня покупке был начислен кэшбэк в размере 800 р с копейка... Читать полностью
У ребенка была карта Джуниор, исполнилось 14 лет, написал в поддержку что хочу оформить ему карту Блэк с 14 лет по... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Хочу обратиться с просьбой по своей кредитной истории. В моих отчётах БКИ — ОКБ и НБКИ — отсутствует за... Читать полностью
Мобильная связь от ТБанка несмотря на все свое прогрессивное существование, к сожалению, отстает от государственной... Читать полностью
Массовое обращение по поводу оспаривания операции, был перенесен концерт от организотаро, который уже так же в мае... Читать полностью
Какие данные Вам нужны? Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к вам, так как поддержка в чате приложения и в соцсетях полностью заблокировала решение про... Читать полностью
У меня был оформлен бесплатный Сплит от Яндекс Банка. Платил всегда вовремя, без единой просрочки. На днях оставало... Читать полностью
Здравствуйте! Совершила офлайн-покупку в магазине MAAG на сумму 9999 рублей. Оплату произвела по QR-коду через СБП,... Читать полностью
Банк начал списывать комиссию с карты.Никаких уведомлений не было.хотя рассылка от банка приходит на почту.В текуще... Читать полностью
У меня в альфа-банке подключен пакет премиального обслуживания альфа онли. У меня есть счет в белорусских рублях, н... Читать полностью
13 августа возникла просрочка по кредитной карте, которая продлилась 15 дней. После этого банк без уведомления полн... Читать полностью
Добрый вечер!Я не получил ответа свой вопрос.Банк посчитал, что я не верно пользовался игрой. CR‑16992542 почитайте... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью