653
Доброго времени суток. Прошу помочь с решением моего вопроса с ООО "Альфа-Банк". Было осуществлено в банке ограничение на снятие средств/переводы якобы по причине блокировки по 115 ФЗ. Причиной являлись регулярные переводы с карты на карту. Вместе с тем, счет физлица, счет зарплатный, счету уже больше 10 лет. После предоставления объяснений по причинам переводов к ним вопросы отпали, но теперь начали запрашивать следующую информацию:
"Необходимо предоставить: 1. Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в АБ (Систематические переводы на карту АБ, переводы с карты АБ, зачисления от третьих лиц, переводы на третьих лиц); 2. Обязательство в будущем не совершать операций, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения; 3. Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ - согласно пояснению клиент будет осуществлять переводы, необходимо пояснить какие и предоставить более подробную информацию касаемо будущих операций".
Несмотря на то, что я не нашел в МР ЦБ РФ запросы о последующих операциях клиента (так понимаю, они догадываются, что экстрасенсов нет), предоставил информацию по запросу, насколько смог (предугадывать точные суммы, куда и что потрачу с зарплаты, увы не могу). В чате банка подтверждают, что по всем пунктом всё написано. Тем не менее, теперь этот запрос постоянно банк присылает каждый раз (три раза одно и то же). Уже просто не знаю, что ответить. Каждый раз пишу, что предоставлял информацию до этого и каждый раз опять обработка вопроса по 5 дней.
Сразу бы хотел отметить, что переводы не осуществлялись для отмывания средств, покупки наркотиков и т.п., по этому поводу даже не переживаю. По источнику средств также подчеркну, что зарплатный проект и банк видит, откуда поступления (госорганизация ТЭК).
Хотел бы уточнить следующие вопросы:
1. насколько правомерны запросы банка о "Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ";
2. насколько правомерны запросы банка о "операциях, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения" (напомню ,что речь идет о физлице);
3. куда можно написать жалобу на действия банка, который прекрасно провел операции, по которым возникли потом, но теперь заблокировал снятие наличных, как подозрительную операцию. Особенно учитывая, что эти наличные-зарплата человека.
Если кому показалось сумбурно-приношу извинения, готов более подробно объяснить.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595860) вашу дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: По условиям нашего договора, мы можем ограничить операции до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы по ним.
На данный момент вижу, что ограничение сняли.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Почему банк не даёт возможность реабилитироваться и подтвердить операции?Также прошу выдать мне информацию, на осно... Читать полностью
У меня в альфа-банке подключен пакет премиального обслуживания альфа онли. У меня есть счет в белорусских рублях, н... Читать полностью
Заблокировали яндэкс пэй и не дают вывести средства. в поддержке попросили предоставить фото паспорта и селфи с пас... Читать полностью
когда придут деньги за опрос анкетка Читать полностью
Моя мама по состоянию здоровья является маломобильной и проживает в другом регионе, поэтому не имеет физической воз... Читать полностью
После обращения в банк через приложение банк присылает отказ на возврат комиссии 35500 взятой с моих личных 600000р... Читать полностью
После открытия кредитного счета на протяжении 3-х месяцев списывались с этого же счета деньги за страхование. При о... Читать полностью
12.05.2026, три месяца назад я оформлял кредит в Альфа-Банке. При оформлении сотрудник банка взял мое устройство/во... Читать полностью
20 августа 2026 года я оформила услугу «Деньги под рукой» в мобильном приложении Альфа-Банка. Настоящим... Читать полностью
После открытия кредитного счета на протяжении 3-х месяцев списывались с этого же счета деньги за страхование. При о... Читать полностью
Добрый день! Давно и с любовью и уважением пользуюсь Альфа-Банком и заслуженно считаю его продукты, обслуживание и... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
В марте этого года оформил апельсиновую карту. Карту привез курьер Альфа банка, оформили как положено, в ходе раз... Читать полностью
По данному номеру звонил несколько раз, трубку берет робот, команды "соедини с оператором" игнорирует либ... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
26.08 я оформила обращение по причине «товар не соответствует описанию» я приобрела в магазине Золотое... Читать полностью
Добрый день! Сложилась неприятная ситуация с альфа-банком. 11 августа супруг совершил покупку у партнера в рамках а... Читать полностью
Прошу сообщить, по какому предусмотренному ФЗ №229-ФЗ основанию исполнительный лист не исполнен по состоянию на 12.... Читать полностью
Здравствуйте, 11.09.2026 на мой счет поступила сумма денег, из которых тут же были списаны 2900 рублей за Premium.... Читать полностью
Пропала функция сканирование QR кода, для оплаты покупок на Кассе. Выдает только сгенерированный код, которым можно... Читать полностью
Добрый день, Делал перевод в китай через втб по номеру тел. на кошелёк alipay, деньги до получателя не дошли, ста... Читать полностью
Здравствуйте. Спасибо. Прошу проверить ситуацию с 2703 «ягодками»: они были начислены и отображались на балансе, за... Читать полностью
22.08.2026 Мне заблокировали счёт в Озон банке.24.08.2026 Мной был направлен в адрес АО «Озон Банк» заказным писмом... Читать полностью
Суть проблемы: Месяц назад я заказал доставку карты Т-Банка. За это время банк уже в четвертый раз в одностороннем... Читать полностью
Ну что мне что делать? Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
Боты не делают вашу работу лучше. Читать полностью