123
14 марта 2024 года я оформил в Сбере ипотечный кредит на 1,5 млн руб. для приобретения квартиры в Москве. Основная сумма была покрыта за счет аккредитива со счета моего ИП, открытого мной в Сбере 12 марта 2024 года.
28 марта 2024 года я получил от сотрудников Сбера запрос о предоставлении документов в рамках проверки по 115-ФЗ, по сделкам, которые проходили через счет моего ИП, открытый в банке Тинькофф. По счету ИП в Сбере не проводилось никаких операций, за исключением оформления аккредитива при покупке недвижимости в ипотеку, оформленную в Сбере же.
9 апреля 2024 года в адрес Сбера мной были направлены все запрошенные документы по транзакциям, проходившим через счет моего ИП в банке Тинькофф, однозначно доказывающие легальность сделок.
Несмотря на предоставление всех документов, мой Сбербанк Онлайн для Бизнеса, а также Сбербанк Онлайн физического лица, в Сбере были заблокированы. Ни одна из представленных сделок не несет в себе признаков легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма. Предоставленный полный комплект документов, включая детальные технические задания, подтверждает легальность сделок и получения доходов, а также благонадежность контрагентов. Операции с наличными средствами не проводились.
Отсутствие доступа к Сбербанк Онлайн, по сути, лишает меня доступа к моим деньгам, так как при попытке их снять в отделении банка наличными операция была заблокирована тем же самым комплайнсом.
На мои неоднократные запросы о причинах блокировки доступа к Сбербанк Онлайн для физического лица, к которому вышеуказанные сделки не имеют никакого отношения, сотрудники поддержки Сбера пояснили, что не могут подсказать причину блокировки. Также мне не приходили уведомления о необходимости предоставления документов, связанных с какими-либо транзакциями по счету физ.лица или о возможной блокировке. При визите в офис Сбера информация о причинах блокировки моего счета физлица также была не предоставлена в связи с отсутствием данных о причине блокировки в системе.
Кроме этого, был заблокирован доступ к моим счетам в Сбер Инвестиции, возможность получить информацию по моей ипотеке в Домклик, а также отключена возможность выплаты ипотечного кредита через перечисление средств на кредитный счет.
Считаю, что действия сотрудников Сбера несут в себе признаки недобросовестного применения норм Федерального закона от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» 115-ФЗ, а также самоуправства, которое наносит вред моей кредитной истории и деловой репутации.
Прошу Вас разъяснить мне причины блокировки моего счета физического лица, счета в Сбер Инвестиции, а также кредитного счета, учитывая, что ни один из них не связан с операциями, проводившимся по счетам моего ИП в банке Тинькофф.
Здравствуйте!
Банк принял решение сохранить ограничения. Деньги на счетах и картах не заблокированы, можно их получить в любом офисе банка с паспортом. Банк может пересмотреть это решение, срок будет зависеть от разных факторов, например, от операций по вашим счетам. Погасить задолженность можно в любом офисе банка, с собой нужно взять паспорт.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Здравствуйте ещё рас войдите в положение откройте доступ в Сбербанк для оплаты кредитной карты Читать полностью
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Ну что вы разобрались сегодня уже 12 число Читать полностью
Здравствуйте мой сбер банк заблокировали иза входящих переводов эти переводы были меж роцтвеные прошу вас разобрала... Читать полностью
Написал Читать полностью
Прошу отменить Действие подписки,и вернуть деньги в полном объеме Читать полностью
Здравствуйте. Осуществлен перевод на алипэй, платеж не поступил. Аккаунт временно заблокировали на входящие платежи... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает на основной вопрос моего обращения. Я понимаю, что отправленный перевод невозможно о... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня попытался заправиться через сервис Заправить авто от сбер, деньги списались а топлива нет. Ко... Читать полностью
Здравствуйте. 11.09.2026 мной был оформлен перевод денежных средств в Китай на Alipay. При заполн... Читать полностью
здравствуйте,хотелось бы узнать есть ли возможность разблокировки ограничений на выпуск карт я очень соскучился по... Читать полностью
Поехала в отпуск в Египет. Во Внуково покупаю двое духов в дути фри. Оплачиваю первые по QR коду (скидка на вторые)... Читать полностью
Фото разворота паспорта по указанному адресу я отправил. Проверка паспорта на сайте МВД перенаправляет на Госуслуги... Читать полностью
В отделении банка паспорт заменили, в профиле приложения отображаются новые данные. Но приложение пишет, что паспор... Читать полностью
Сейчас я нахожусь заграницей, какие документы надо предоставить? Читать полностью
Ваши карты заблокированы согласно Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк. Разблокировать и пе... Читать полностью
Уважаемый Сбербанк! Проблема проявилась вновь. У меня закончился вклад, открытый в мае и при попытке открыть новый... Читать полностью
нету возможности прийти в офис банка, я не прошу снять ограничения, я прошу вернуть каждый перевод отправителю!!!! Читать полностью
Вы изменили технические возможности после заключения договора, до этого целый год было все нормально. Жду официальн... Читать полностью
Здравствуйте, пришел в отделение банка провести очередной транш по образовательному кредиту. У меня 161 фз и я не м... Читать полностью
Здравствуйте ещё рас войдите в положение откройте доступ в Сбербанк для оплаты кредитной карты Читать полностью
Спасибо за ответ, НОКакие клиентские правила я нарушил?Я предоставил по почте все документы по последним поступлени... Читать полностью
Здравствуйте, я, 1.09.27года получил в банке пластиковую карту магнит пей втб, а днём раньше открыл в мобильном пр... Читать полностью
Всем привет.По сути никакого решения вопроса я не жду. Просто хотел поделиться историй с банком ВТБ. 03/12/2025 отк... Читать полностью
мне заблокировали карту за переводы, у меня есть объяснение всех переводов, но мне не дают ничего написать в чат, у... Читать полностью
Добрый день! Уже почти два месяца рассматривают обращение Номер: D2607153880Дата регистрации: 15.07.2026Статус: В р... Читать полностью
Пишу от имени тестя: В 22 году тесть получил от работы карту ВТБ для получения ЗП, в новоанниском районе волгоградс... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Я являюсь клиентом Альфа-Банка, мне 14 лет. Обратился для оформления карты, замены номера телефона и устранения зад... Читать полностью