1201
Мне 13.06.24 поступило два платежа, общей суммой на 190000 рублей. При попытке их перевести другу на счёт мне выдывало ошибку, а также при попытке перевести деньги себе на сбербанк через СБП, так же выдывало ошибку: Повторите через 15 минут. Я подумал, может какая-то внутренняя проблема, позвонил на горячую линию, там сказали, что всё впорядке, просто повторите через 15 минут. Попробовал через 15 минут, действительно, смог перевести себе на сбербанк, правда по номеру карты - 50 000 рублей. Приехав вечером после работы к банкомату, он не давал мне снять деньги, так же меня выбросило из приложения Альфа-Банка, и не давало туда зайти. Я начал звонить на горячую линию, где мне сообщили, что ваш Рассчетный счёт заблокирован, карты заблокированы, доступ к приложению заблокирован. Меня отправили в отделение для выяснение проблем. На следующий день я отправился в отделение, где зашёл и сказал с порога: Я хочу закрыть свой расчётный счёт и снять наличные в кассе. В чем мне собственно было отказано, но исключительно в устном формате. Когда я запросил мне предоставить письменный отказ от лица Банка, сотрудник отказался этого делать. После чего мне заявили, что нужно ждать 2 рабочих дня. Якобы служба безопасности должна ответить, так как сотрудники сами не знают в чем причина блокировки. Через 2 дня я приехал уже в другое отделение, написал пояснение: Что я занимаюсь продажей криптовалюты, оттуда и деньги.
Но вдруг Банк решил затребовать от меня на секундочку:
"В рамках осуществления контроля за операциями клиентов у банка возникли подозрения о неправомерности проводимых операций, банк запрашивает у вас документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, в частности, операции от 13.06.2024, а именно заверенные справки с подтверждением операций с использованием банковских карт отправителей денежных средств. Предоставить документы сможете в любой офис нашего банка."
Я не представляю лично себе, возможности обратиться к 3-им Лицам, которые совершали
перевод на мою карту, потому что при продаже криптовалюты на бирже, существует способ P2P - Биржа контролирует только факт передачи средств, но не осуществляет перевод денежных средств. Посему случаю, у меня нет возможности даже узнать от кого был произведен этот перевод. Получается, по мнению банка: я должен обратиться к 3-му лицу, с просьбой его сходить в свой банк, заказать выписку по счёту, либо же чек, заверить его и предоставить мне. А так же я ещё должен догадаться кто это вообще сделал.
Также на счёт моей карты пришла зарплата 14.06.24, которую мне тоже отказывают снимать со счёта.
При этом банк не хочет соблюдать: ГК РФ 849 ст, а также ГК РФ 859 ст, а также Часть 1 статьи 49 Конституции РФ - ссылаясь на внутренние правила банка. Я устал ездить в отделение.
Жалоба в Центро Банк уже направлена, если в ближайшее время не будет решен вопрос, буду подавать иск в суд.
Приветствую!
К сожалению, удалённо снять ограничения не смогу.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Иногда для разблокировки нужно личное присутствие человека в офисе с паспортом и телефоном.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Банк без моего ведома и согласия подключил платную услугу "Альфа-смарт". Брал за нее комиссию 3 месяца. Я... Читать полностью
Общалась по телефону со специалистом Ниной по поводу кредита. В разговоре, зашел вопрос по поводу крединой карты. Я... Читать полностью
Добрый день. Банк заблокировал боеусный счет, на котором было 177 000 миль, которые копились длительное время, и ру... Читать полностью
Добрый день! Хотела обратиться с вопросом-просьбой - хотела бы оформить рефенансирование моей крединой карты - с ию... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора.Завершение процедуры 7 сентября 2026 годаБумаги отправляла по по... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании оп... Читать полностью
Ирина Вадимовна, извините, я не поняла, где и какой ответ предоставили ранее? Читать полностью
03.09.26 закончилась моя процедура банкротства, все определения и акты опубликованы, все банки разблокировали мои д... Читать полностью
Случайно заказала карту апельсин хочу отменить оформление, не знала что она банковская Читать полностью
В банке г. КУРСК ул. Студенческая, 3. Не одного слова не было о том, что еще полисы открывают к договору страховани... Читать полностью
Здравствуйт, отправила заявку на кредит через банки.ру указывала причину рефинансирование. Мне привозят карты Альфа... Читать полностью
Звоню по горячей линии в альфа банк, вижу что заблокирован мой счет. Прихожу узнавать почему, мне говорят за 161 фз... Читать полностью
в Мае этого года мою карту заблокировали , обращался в офис они отказали в закрытие счета мои деньги они не отдали,... Читать полностью
Пополня средства через банкомат Т-Банка 09.09.26, сняли деньги за пополенине средств, ни Т-Банк снял, а Альфа, всег... Читать полностью
Нарушение Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях". Зачисление пенсиооных средств происходит бе... Читать полностью
Банк прислал шаблонную отписку бота. Требую, чтобы претензию рассмотрел реальный сотрудник. Повторно заявляю: банк... Читать полностью
Вы просите указать имя человека и его данные, но модераторы отклоняют это сообщение. Дело в том, что правила платфо... Читать полностью
Моя мама в августе прошлого года стала жертвой мошенников из-за чего попала в базу по 161-фз. В полиции заведено уг... Читать полностью
Вопрос решён на основании моего обращения! Читать полностью
Здравствуйте. За оформление осаго мне должны были начислить 4500 кэшбэка, начислили почему то 468 Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к руководству банка ВТБ с требованием прекратить регулярное нарушение моих прав и законодат... Читать полностью
Обращаюсь к администрации Сбербанка с просьбой решить системную техническую проблему со скорингом антифрода в отнош... Читать полностью
отослал. еще есть скриншот самой проблемы. Читать полностью
«На почту мне ответили стандартным шаблоном "передали коллегам". С момента погашения ипотеки (2 сентября) прошло уж... Читать полностью
09.09.2026 подала заявку на страхование Авто, понадобилось КАСКО. Авто 2023 года выпуска, превезено на днях из Кита... Читать полностью
Ответа на обращение 97651729 фактически Нет... Виртуальная карта МТС деньги( без индификации закрыта оператором 5.0... Читать полностью
26.08.2026 г. мной было подано заявление о взыскании денежных средств по исполнительному листу серия ВС номер 10625... Читать полностью
Я поменяла недавно паспорт, видимо из-за этого мой кошелек на вб заблокировали, отправила данные на проверку , но у... Читать полностью