74
В мае получила блокировку карты по 115 фз за перевод - продажа криптовалюты, что разрешено в нашей стране законом. Перевода было всего 4 за два дня на суммы от 6 до 9 тысяч рублей. Приехав в банк узнали что переписка со службой ведется только с помощью сотрудников банка и отвечают они раз в неделю. Запросили информацию о переводах - а именно справку об операции со стороны отправителя. Изначально мы попросили закрыть счет с переводом средств на карту другого банка, но мне отказали, сказали что все равно требуется предоставить справки. Благо люди покупавшие валюту оказались добросовестными и отправили чек , чтобы я смогла предоставить документы поддержки. И вот, после предоставления документов ОТВЕТА НЕТ УЖЕ ПОЛТОРА МЕСЯЦА. Просто забрали мои средства и ничего не отвечают. Даже получив сложно выполнимое требования банк ушел в закат и просто не дает доступа к соедствам. Посещаем банк раз в неделю, сидим в очереди минимум 30 минут чтобы услышать "ответа пока нет". Это ненормально.
Добрый день!
получила блокировку карты по 115ФЗ. Было 4 подозрительных перевода от 6 до 9 тысяч рублей.
пришла в офис банка с целью закрыть счет с выводом остатка средств на другую карту. В чем столкнулась с категоричным отказом. Для того чтобы закрыть счет сначала обязательно разблокировать счет!
но как так - удивилась я , это же незаконно! По 115 фз банк имеет право блокировать счет , но удерживать средства не имеет права.
Услышав требования банка для разблокировки (которая нужна для вывода средств) я удивилась еще больше. Необходимо получить БУМАЖНЫЕ СПРАВКИ из банка отправителя средств полученных на мой счет. Самое удивительное что переводы все сделаны внутри банка. То есть банк отправителя так же Альфа банк, то есть всей информацией и всеми справками уже банк располагает. Люди совершавшие переводы для меня посторонние - перевод был совершен за продажу криптовалюты, что совершенно законно в нашей странк и не противоречит никаким правилам. Тем не менее эти люди пошли на встречу и предложили скоинштоты со справкой банка и с печатью банка из приложения. К сожалению банк затребовал чтобы эти люди пришли в отделение и получили такую бумажку и отправили ее мне. К сожалению как это возможно? Эти люди живут в других городах и странах. Они заняты своими делами, кто-то на больничном , кто-то в отпуске. Попытавшись связаться с этими людьми я узнала что одного из них нет в живых. КАК Я МОГУ ЗАСТАВИТЬ ПРИНЕСТИ СПРАВКУ ОТ ДРУГОГО ЧЕЛОВЕКА? Со своей стороны я могу предоставить любую информацию и даже получила документы запрашиваемые в том формате котором могла , но заставить других людей пойти в банк я не могу насильно. Помогите мне решить вопрос адекватно, пожалуйста. Со своей стороны я готова идти на встречу , но заранее ставить меня в невозможные условия невозможно. Хочу вернуть деньги, имею на это законное право.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Для обсуждения вопроса о закрытии счёта с переводом остатка рекомендую обратиться в ближайшее отделение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора.Завершение процедуры 7 сентября 2026 годаБумаги отправляла по по... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании опублик... Читать полностью
Ирина Вадимовна, извините, я не поняла, где и какой ответ предоставили ранее? Читать полностью
03.09.26 закончилась моя процедура банкротства, все определения и акты опубликованы, все банки разблокировали мои д... Читать полностью
Случайно заказала карту апельсин хочу отменить оформление, не знала что она банковская Читать полностью
Здравствуйте, на протяжении года являлась клиентом банка, в июле 2025г начала работать администратором ресторана, г... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
В банке г. КУРСК ул. Студенческая, 3. Не одного слова не было о том, что еще полисы открывают к договору страховани... Читать полностью
Здравствуйт, отправила заявку на кредит через банки.ру указывала причину рефинансирование. Мне привозят карты Альфа... Читать полностью
Звоню по горячей линии в альфа банк, вижу что заблокирован мой счет. Прихожу узнавать почему, мне говорят за 161 фз... Читать полностью
в Мае этого года мою карту заблокировали , обращался в офис они отказали в закрытие счета мои деньги они не отдали,... Читать полностью
Пополня средства через банкомат Т-Банка 09.09.26, сняли деньги за пополенине средств, ни Т-Банк снял, а Альфа, всег... Читать полностью
Нарушение Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях". Зачисление пенсиооных средств происходит бе... Читать полностью
Банк прислал шаблонную отписку бота. Требую, чтобы претензию рассмотрел реальный сотрудник. Повторно заявляю: банк... Читать полностью
Вы просите указать имя человека и его данные, но модераторы отклоняют это сообщение. Дело в том, что правила платфо... Читать полностью
Моя мама в августе прошлого года стала жертвой мошенников из-за чего попала в базу по 161-фз. В полиции заведено уг... Читать полностью
бездействие профильного подразделения по вопросу списания задолженностиДо настоящего времени профильным подразделен... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора.Завершение процедуры 7 сентября 2026 годаБумаги отправляла по по... Читать полностью
Суть в том что какое может быть мошенничество со своих счетов на Читать полностью
Купила отель в Нижнем Новогороде через Т-Банк, номер оказался совсем не как на фото, и еще не было окна. Сначала м... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Я уже писала раннне что мой кошелёк заблокирован, никакие действия не помогают, ответы операторов чата помощи не по... Читать полностью
Когда же будет проверен мой отзыв о банке Тинькофф? Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
«10» сентября 2026 года примерно в 11:10 я вносил через банкомат ВТБ, расположенный по адресу Пролетарская улица, 8... Читать полностью