720
Наша организация планировала прибрести автомобиль для работы. Для этого был заключен Договор купли-продажи транспортного средства между ООО и ФЛ. Продавец являлся клиентом АО Тинькофф, где у него оформлен кредитный договор, а ТС находилось в залоге по данному договору. По договоренности порядок расчетов между сторонами был разбит на два этапа для минимизации рисков, где оговорено что первым этапом наша организация делает предоплату ФЛ на кредитный счёт этого договора по реквизитам которые предоставил ему банк. т.е. денежные средства поступают напрямую на кредитный счёт клиента, для закрытия кредитного договора и снятия обременения.
После получения денежных средств на кредитный договор, продавец должен был закрыть договор в АО Тинькофф и предоставить документы о снятии ограничений из реестра залогов на данный автомобиль, после чего мы должны оплатить остаток денежных средств продавцу для исполнения обязательств до данному договору.
После того как мы сделали платеж на 986188 руб.,23 коп., банк запросил документы по сделке, которые были предоставлены в АО Тинькофф проверял 3 дня. По итогу нам было отказано в проведении данного платежа с устной формулировкой "НЕ прозрачная сделка" с указанием о закрытии счета и вывода средств на наш р/с в другом банке.
Нами неоднократно были предприняты попытки указать на ошибку сотрудников банка, в полной прозрачности данной сделки и в неправомерности их действий, были сформированы обращения на которые были предоставлены ответы, что "решение остается без изменения".
В данной ситуации считаем наша организация понесла репутационные потери, пометка о наличии сомнительных операций по 115 ФЗ мешает нашей организации в заключении новых договоров и дальнейшем развитии. Считаем, что сотрудники АО "Тинькофф" действовали не компетентно и предвзято, предлагали снятие наличных средств и внесение их на кредитный договор продавца через банкомат, а так же не могли точно указать правильность назначения в платёжном поручении для верного пополнения кредитного договора продавца.
Так же в банк были предоставлены: Договор купли продажи, стс, птс на ТС, справка о наличии задолженности у продавца перед АО Тинькофф, платежное поручение согласно которому продавец получил денежные средства по данному кредитному договору с правильным указанием назначения платежа, справку о закрытии кредитного договора, скриншот отметки наличии ТС в реестре залогов. и прочие сопутствующие документы по данной сделке.
Просим рассмотреть данное обращение и принять меры к восстановлению репутации нашей организации.
Так же после покупки данного ТС и постановки на учёт, мы планировали использовать кредитные продукты, а автомобиль мог быть нашим активом.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по счету более 6 месяцев не было никаких операций;
- мы не увидели, что компания платит налоги по счету;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 100% денег поступают со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- 96% поступивших денег переводите в пользу физического лица за покупку транспортного средства.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- по счету в другом банке деньги поступают как предоплата за материал, при этом объем и наименование материала не определено, спецификаций не предоставлено, закупка не произведена;
- покупаете легковое транспортное средство для нужд компании, при этом ваша компания занимается ремонтными работами и продажей стройматериалов, а необходимость в покупке легкового транспорта не была раскрыта в полном объеме;
- в выписке из другого Банка расчеты производите с сомнительными контрагентами.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета. Остаток денег мы перечислили на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ.
В консультациях верно отвечали и старались помочь.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
Хотелось бы узнать, какие результаты по моему вопросу после того как он был взят в работу ? когда ждать ответа ? Читать полностью
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить карту "Халв... Читать полностью
Здравствуйт, хотел в очередной раз обратится в Сбербанк для рассмотрения вопроса о рефенансирование кредитов, хотел... Читать полностью
Добрый день, Ольга В апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с... Читать полностью
Яндекс банк без причины заблокировал счет и не отвечает в чате. Хочу закрыть счет и вывести средства Читать полностью
08.09.2026 года мной были полностью исполнены финансовые обязательства перед АО «Альфа-Банк» по кредитн... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Мне только поступила зарплата, банк списал всю зарплату в счет кредита, не оставив вообще средств к существованию.... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью