1086
Здравствуйте. Столкнулся с такой ситуацией в июле в 14-ых числах начал интересоваться и пробовать p2p арбитражем криптовалюты, после недолгой работы, понял, что это не выгодно и закрыл свои аккаунты на биржах. Использовал это как хобби.
2-ого августа 2024 г. меня как клиента через электронную почту и через чат Т-Банка служба поддержки попросила предоставить пояснение до 6-ого августа подтверждающие происхождения по некоторым операциям согласно 115 ФЗ. В частности, банк запросил пояснение о поступлениях на счета, документы за последние 3 месяца подтверждающие доход. Например, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие. Если в криптовалюте, то рассказать подробнее.
Я знаю, что банки используют признаки указанные в положении ЦБ РФ от 2.03.12 №375. Я это понимаю, и также понимаю, что банк может лишиться лицензии, но в силу пп.4 п1 ст7 закона №115-ФЗ, Банк должен документально фиксировать основания совершения операция, подлежащие обязательному контролю, что они фиксируются для предотвращения терроризма.
Я считаю необходимым пояснить следующее: Я являюсь физическим лицом и работаю самозанятым через партнёра ООО «Яндекс», при этом основными источниками дохода является денежные средства, вырученные от выполнения заказов в Яндексе, а также как хобби получал денежные средства от продажи крипты, все необходимые скриншоты были предоставлены в обращениях в Т-Банк. И так же, скриншоты об уплате налогов, как самозанятого были тоже приложены. Общая сумма денег, полученная от торговли крипты в период с 10 по 30 июля 2024 г составляет 12.000 рублей. Доходы будут задекларированы в установленном заказанном порядке, что подтверждает налоговая декларация 3-НДФЛ.
В поисках дополнительного дохода, я начал заниматься криптовалютой - так произошли подозрения по операциям, которые являются переводом о покупке или продаже крипты по заключения ордеров (сделок). В случае, если после ознакомления с предыдущими обращениями и так же представленными документами у банка возникнут вопрос, я готов дать дополнительные пояснения. Если есть сомнения в том, что я не задекларирую доход, то я готов предоставить в начале 2025 г (декларицию) справку об уплате налога. Все переписки и скриншоты по продаже крипты у меня есть для дальнейшего сотрудничества я готов их предоставить.
Надеюсь, что решение по обращению будет положительным и я продолжу сотрудничество в этой кредитной организации. Потому что Т-Банк это неотъемлемая часть моей жизни не только как Банк, но и как возможность использовать другие сервисы.
Прошу банк пересмотреть решение, ведь банк для меня очень дорог. Я получаю на свой счет зарплату и другие сервисы использую очень активно.
Я готов предоставить и сотрудничать с банком дальше
Приветствую.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Поэтому, чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренни... Читать полностью
Здравствуйте. 4.09 человек пожаловался на операции, через час позвонил вам и отменил свои жалобы, у вас это зафикси... Читать полностью
Здравствуйте ! Также новый REQ появился ! Почему они появляются новые РЕКИ?! И что с этим делать!! Где доказательст... Читать полностью
Направила вам письмо, ожидаю ответ Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Здравствуйте, хотела бы оформить кредитную карту Читать полностью
Добрый день,оставила отзыв потом дополнила оплата бонусов будет,или нужно ещё будет дополнить? Дополнила отзыв на в... Читать полностью
Новый банкомат сбербанка (603 261 48) настоятельно не рекомендую, как и Сбербанк в целом. Положила сумму, 20к у мен... Читать полностью
Оформила автокредит с условием обязательного оборота по карте «Халва». Четыре месяца я честно тратила деньги, приче... Читать полностью
Мной были получены акции в подарок. Все условия по получению и продаже акций мной выполнены, но продать их так и не... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Написал вам на почту! Читать полностью
Здравствуйте. Я оплатил покупку в озон картой халва, но отменил её, а деньги в течение трёх дней так и не вернулись... Читать полностью
Мною были переданы в офис Сбербанк, по адресу г. Москва, ул. Генерала Кузецова, д. 28, нарочно, заявления и судебны... Читать полностью