53
" и несуразные вопросы придумывает ваш финмониторинг???
У меня заблокировали карту ХАЛВА ссылаясь на фз 115.
Банк прислал кучу требований. В ответ ДВОЕ СУТОК подготавливал все документы, договора, акты, выписки, декларации, обоснования и бог знает что еще. Но этого оказалось мало! После выполнения ВСЕХ требований на 100% банк прислал следующее, цитирую....
Уважаемый Виталий Юрьевич! Рассмотрение вопроса по возобновлению действия карты будет продолжено после предоставления документов: - Справки о принадлежности сумм денежных средств, перечисленных в качестве единого налогового платежа налогоплательщика, плательщика сбора, плательщика страховых взносов или налогового агента (Форма по КНД 1120502)
-КУД и Р за 2024г
- договоров заключенные с самозанятыми, а так же документы об образовании (сертификаты, дипломы, свидетельства) позволяющие выполнять комплекс работ/услуг.
До момента предоставления полного пакета документов и получения положительного решения, все расходные операции по счету карты Вы можете осуществлять в офисе Банка.
У меня возникают вопросы:
1). на каком основании банк запрашивает документ, который в соответствии с НК РФ я не обязан вести в течение года? Речь идет о кудир. Я готовлю его обычно в конце года, подбивая все данные. и имею на это право! Единственный орган, которому я должен предоставлять Кудир - это ФНС РФ! Более того, да будет известно банку - это неофициальный документ, который мало что может сказать о моей деятельности. Декларации же я предоставил.
2). Налоги. В одном из пункутов требований банк запросил предоставить подтверждение уплаченных налогов ПОКВАРТАЛЬНО! Объясняю для безграмотных сотрудников, что ИП НА СВОЕ УСМОТРЕНИЕ может платить налоги ПОКВАРТАЛЬНО или же ОДИН РАЗ В ГОД (что я и делаю), так мне удобнее и опять же - Я ИМЕЮ НА ЭТО ПРАВО В СООТВЕТСТВИИ С ФЗ И НК РФ!
3). Более всего же меня повергло в шок требование предоставить документы об образовании (сертификаты, дипломы, свидетельства). Что за бред? Я дал следующий ответ.....
"Я предоставил вам договоров на несколько МЕГАБАЙТ!!! смотрите внимательнее!!!!
На каком основании я должен у моих самозанятых запрашивать документы об их образовании - непонятно совсем?!!!! Вы пытаетесь воздействовать уже не на меня, а на третьих лиц!!! При заключении с самозанятыми я смотрю на их ПРАКТИЧЕСКИЕ НАВЫКИ И ОПЫТ, а не на диплом об образовании.
Преподавателм, да, у меня в основном, с лингвистическим и пед образованием.
Какое же образование у администратора - вообще фиолетово.
У моего тимлида, например, вообще юридическое образование, но последниие 15 лет он работает в IT направлении. Многие программисты - самоучки. И это нормально для it сферы и частного бизнеса, где ещё раз, важны КОМПЕТЕНЦИИ, НАВЫКИ И ОПЫТ, а не бумажки для госсектора."
Однако финмониторинг все равно стоит на своем и требует раскрыть данные третьих лиц!
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и была направлена Банком ранее по представленным/указанным Вами контактам.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Я получила по почте письменное уведомление о долге за покупки,совершенные 2.5 года назад,отправленное от имени сист... Читать полностью
Совкомбанк отказывается возвращать деньги участнику СВО после исполнительного производства,я мама бойца мой сын сей... Читать полностью
Пишу продолжение своих приключений с Совеомбанком, разблокировали счета и что вы думаете? Теперь я не могу привязат... Читать полностью
Начиная с 08.09 по 10 раз в день, с разных номеров (вносишь один в чс, звонят с другого) робот набалтывает одно и т... Читать полностью
Дорогой Совкомбанк, а мне уже в прокуратуру на вас написать за недобросовестную рекламу или вы все-таки сами прекра... Читать полностью
11.09.2026 года в 10:49 обратился в онлайн-чат Совкомбанк Инвестиции. Ко мне подключилась оператор Тузова Дарья. Я... Читать полностью
Спасибо. Откуда мне было знать, тёмному и дремучему пенсионеру, что вы даёте ответ только на 14 день. Ничего страшн... Читать полностью
Уже десять дней не могут внести изменения в полис ОСАГО Читать полностью
Здравствуйте сотрудники Совком банка. Просьба разобраться в ситуации. Я являюсь вашим клиентом и активно пол... Читать полностью
Начну по порядку, угораздило меня взять автокредит в Совкомбанка, все бы ничего, но там навязывают карту халва и ус... Читать полностью
Здравствуйте! Являлась держателем карты «Халва» от Совкомбанка. Для получения максимальной выгоды от по... Читать полностью
Здравствуйте! Хочу пожаловаться на действия банка, связанные с необоснованным списанием комиссии за снятие... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
Несколько дней назад подавался через автосалон на автокредит в банке Совкомбанк. Сотрудник кредитного отдела зачем-... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
Мой папа в 2025 вложил в совкомбанк 36 тыс. Чтобы в 2026 получить 72 тыс. По программе долгосрочные пенсионные сбер... Читать полностью
Здравствуйте, 6 сентября я получила от вас сообщение об увеличении процентной ставки в связи с нарушением договора... Читать полностью
Здравствуйте, обращаюсь в банк в который раз с просьбой о снижении ставки. Я изучила информацию и узнала, что суды... Читать полностью
Доброго времени суток! Я являюсь заемщиком по автокредиту договор № 16373492921 от 28.06.2026 и активным пользовате... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
30 апреля 2026 г. я оформил заказ на Яндекс Маркете - игровой ноутбук, воспользовавшись сервисом Яндекс Забота.В п... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью