795
Кристина здравствуйте, написала отзыв и прошу разобраться в моей ситуации т.к. через менеджера банка не могу добиться результата. Описываю ситуацию, которую необходимо решить, зд:
Открыла расчетный счет в банке ВТБ для торговли на маркетплейсе Wildberries, вся выручка, подчеркну ВСЯ, приходила на расчетный счет только от Wildberries т.е. каких то посторонних поступлений от других контрагентов на Р/С не было, вела абсолютно законную торговлю, со всеми контрагентами заключены договора, оплату за услуги контрагентов переводила с расчетного счета, все налоги своевременно оплачивала, часть дохода выводила на свой счет физлица так же в ВТБ для хранения на депозите, часть средств выводила на личные траты.
21.07.24г при входе в онлайн банкинг своего расчетного счета обнаружила ошибку входа: "Приостановлено проведение операций в рамках ДБО, просьба обратиться в офис банка". Тем самым Банк ВТБ практически парализовал мою работу, пришлось задержать оплаты контрагентам. В экстренном порядке открыла расчетный счет в Сбербанке с тарифом "Для селлера" чтобы работа не была парализована. Далее обратилась к своему менеджеру банка мне дали ответ, что мой счет заблокирован по 115-Фз и для снятия блокировки необходимо предоставить следующие документы:
1)Пояснения клиента о своей хозяйственной деятельности.
2)Штатное расписание о количестве работников и размере ФОТ.
3)Бухгалтерская отчетность на последнюю учетную дату с отметкой о принятии налоговым органом.
4)Налоговые декларации за последний отчетный период с отметкой о принятии налоговым органом.
5)Расширенные выписки по счетам открытым в других банках.
Предоставила все необходимые документы, договора, счета, акты с контрагентами, описание своей деятельности скриншоты из личного кабинета Wildberries с описанием и пояснением по всем тратам с Р/С и т.д.
Ждала почти месяц и 14.08.24 мне пришел ответ от менеджера что банк не разблокировал счет и рекомендует закрыть расчетный счет, без обьяснения причин.
Далее переподала документы еще раз с более детальным описанием своей деятельности, со всеми документами на товар, который продаю, с договорами поставщиков из-за границы, выпиской со Сбербанка о том, что товар официально импортирую из-за границы, оплачиваю ввозной НДС, оплачиваю за товар на Р/С поставщику и т.д.
Ждала ответ от банка, ВНИМАНИЕ, почти 4 МЕСЯЦА и вот 11.12.24 менеджер банка ответила что банк оставил решение без изменения. При этом вся сумма, которую я хранила на своем депозите физлица в ВТБ так же всё это время была заблокирована и единственный вариант который мне предлагали в банке чтобы получить эту сумму - это закрыть счет в банке ВТБ и перевести деньги в другой банк, при этом закрытие счета будет по 115-Фз. Я не хочу закрывать счет, а хочу добиться разблокировки. Все документы подтверждающие мою законную деятельность есть. Здесь не могу прикрепить документы, при необходимости могу выслать куда вы скажете.
Добрый день!
Комментарий по ситуации Вам был предоставлен в рубрике «Народный рейтинг».
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Ключевой (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Магнит ПэйВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
Поясните, каковы тогда Ваши полномочия ? Читать полностью
Добрый день!Начну с того, что мой вопрос от 20.06.2025 был решён восстановлением кредитного лимита.Представлюсь, Ба... Читать полностью
По какой причине нельзя переоформить? Я полное имею право переоформить кредитный договор на себя по закону Российск... Читать полностью
Мой вопрос не решен до сих пор Читать полностью
Я не ХОЖУ. Вам это понятно на русском языке пишу. Читать полностью
Я ответа так и не получил. Отвратительное отношение к клиентам Читать полностью
И где ответ на мой запрос??????прошло уже пол года!!!!!!!!!! Читать полностью
Я уже заявление туда подавал со всеми необходимыми документами. Направьте мне информацию по этому заявлению официал... Читать полностью
У меня вопрос: клиент только что зареган ИП, ни о кого не брал трубки, так как был предупрежден, что будет много зв... Читать полностью
Ответ вообще ничего не разъяснил.Я уже написал, что знаю про 41-ФЗ и про перечень признаков от ЦБ РФ.Мой вопрос был... Читать полностью
На счету весит картотека от пристава, с момента погашения задолженности перед приставом прошел месяц и картотека до... Читать полностью
Заблокировался доступ в личный кабинет ИП. В Мобильном приложении был не доступен просмотр налога по аусн(!), подде... Читать полностью
В течении полугода неоднократно обращался и в службу поддержки банка и к личному менеджеру, писал письма через банк... Читать полностью
Добрый день! 31.08.26 в банк клиент подала заявление на закрытие бизнес счёта. Заявление в работу не взяли, при это... Читать полностью
Год назад открыл РКО для ИП в ВТБ на тарифе «Все включено». Менеджер Арсен предложил подключение за 150... Читать полностью
С блокировкой счета ВТБ банк принимает только в конкретном отделении, что стало известно только по факту обращения... Читать полностью
Отправила. Жду ответа. Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13328386/?a=b Вопрос: почему заблокировали бизнес счет?! &n... Читать полностью
25 августа в отделении ВТБ Калинина 15с1 Город Тверь,сотрудники устно заблокировали карту по 115-ФЗ за me2me-перево... Читать полностью
Добрый день. Банк ВТБ (ПАО) отказал только что зарегистрированному юридическому лицу (дата регистрации 15.07.2026... Читать полностью
Я верно понимаю, что Сбербанк публично сообщает, что покупатель и продавец могут подписать договор на любую сумму,... Читать полностью
Да, приложил, в 2 архивах находятся доп.соглашения. Внутри каждого архива, подписанный документ + ЭЦП для проверки... Читать полностью
на Wildberries была оформлена в рассрочку заказ на 3 женских худи. Когда их заказывала нажала оплату в рассрочку ч... Читать полностью
добрый день, пользуюсь услугами банка более 2х лет. при получении карты сразу отключила уведомления и смс. но вчера... Читать полностью
Добрый день, скажите, пожалуйста, имеет ли право банк взимать комиссию за перевод денежных средств по свидетельству... Читать полностью
Добрый день! В личном кабинете ЯПэй было предложение ща открытие суперсплит и первую покупку больше 1000 рублей вне... Читать полностью
В апреле оплатила долг перед ХКФ напрямую в Совкомбанк, но пристав не закрывает ИП, потому что нужна справка от име... Читать полностью
не вернули денбг, обещали в течение 10 дней вернуть, уже месяц прошел, хватит обманывать людей, верните деньги!!!!!... Читать полностью