40
ПРЕТЕНЗИЯ
На Ваш запрос о предоставлении пояснений экономического смысла операций, проводимых по моему счету, поясняю следующее:
У меня, имеется банковская карта ПАО СОВКОМБАНК.
17.09.2024 в отделении ПАО «СОВКОМБАНК» был заключен договор банковского обслуживания.
В соответствии с договором «об открытии банковского счета» ПАО «СОВКОМБАНК» берет на себя обязательства по предоставлению комплексного банковского обслуживания физических лиц.
23.10.2024 г. ПАО «СОВКОМБАНК» заблокировал принадлежащую мне банковскую карту банка совкомбанк, по причине подозрительности совершаемых по ней операций. При попытке войти в официальное мобильное приложение ПАО «Совкомбанк» я обнаружил, что мне заблокирован доступ к личному кабинету, а уже позднее на мой номер телефона пришло смс-уведомление от банка, о блокировке моей банковской карты.
При попытке разобраться в причине блокировки банковской карты, обращении на горячую линию и моем личном обращении в офис банка ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу г.Краснодар ул. Красная д.139 от специалистов банка я получил грубый, некорректный ответ, мало относящийся к сути дела, о том, что карта заблокирована на основании положений 115-ФЗ РФ от 07.08.2001г., при этом не предоставив каких либо пояснений.
Также банком не было сообщено, какая конкретная операция по банковской карте вызвала подозрение в соответствии с 115-ФЗ РФ.
Банк, блокируя операции по карте, руководствовался нормами Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», однако, я никогда не нарушал нормы указанного федерального закона.
Денежные средства на карту поступали от физических лиц, за оплату ими различных товаров на агрегаторе «АВИТО» так как я не имею доступа к заблокированному личному кабинету и карте, предоставить сведения о характере операций в расширенном виде с пдф-чеками не имею возможности, по детальной выписке движения средств по счету, видна информация о характере операций, указанных мною выше.
Мои операции не несут риска потери деловой репутации для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма и прочей противозаконной деятельностью.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Согласно действующему законодательству Банк гарантирует тайну банковского счета и сведений о Клиенте. Банк обязан проводить идентификацию при каждом обращении Клиента. Так как, Вы не являетесь официальным представителем Клиента, Банк не имеет юридических оснований в полном объеме комментировать, описанную Вами ситуацию.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Открыли вклад копилка. Все условия соблюдали. В приложении банка ставка по процентам отображалась в значении 15,5%.... Читать полностью
12.08.2026 обратились в отделение банка «Совкомбанк» и до сих пор не решили проблему, только на... Читать полностью
В ответе на обращение, не понял ответа и будет ли решена моя проблема, в какой срок она будет решена. В ответе не у... Читать полностью
гражданин Беларуси, нахожусь во Вьетнаме. Совкомбанк заблокировал мой счет по ст. 16 (16-МР / 115-ФЗ). Лично явитьс... Читать полностью
Доброго времени суток! Меня так много раз просили оставить отзыв и вот этот момент настал! Моя проблема в том, что... Читать полностью
Когда у вас можно будет оформить вклад (депозит) на несовершеннолетнего 15 лет? Читать полностью
Пригласил друга выполнили условия, вознаграждение в виде бонусов не получил, прошло 50 рабочих дней Читать полностью
Здравствуйте, выяснил что на мое имя был открыт кредит 1 июля 2019 года с общей суммой 9.999 руб. Очень какая-то ст... Читать полностью
Я взяла кредит в Всегда да, было условием пользоваться картой на халва, в приложении совкомбанк долг высвечивался н... Читать полностью
Добрый день!Пишу Вам с возможностью повторно рассмотреть вопрос по снижению процентной ставки автокредита, при нару... Читать полностью
Как обычно делал покупки в различных магазинах картой Совкомбанка. При покупке в магазине одежды SELA банк поставил... Читать полностью
На каких основаниях заблокировали карту после отказа на оформление кредита Читать полностью
Суть: Кратко: «Я являюсь клиентом Совкомбанка. Банк заблокировал мой счет физического лица, сославшись на пос... Читать полностью
Вчера попытался зайти в мобильное приложение банка, для того чтобы узнать сколько нужно внести для платежа по расср... Читать полностью
Здравствуйте, ситуация ужа нач уже второй год банк игнорирует меня и не оказывает услуги в полной мере, в августе 2... Читать полностью
Мне пришло сообщение что карта Халва заблокирована на расходные операции. Согласно Закону и Политике Банка предоста... Читать полностью
Тогда что Вы ответите на судебный иск , который отправил банк с двумя грубейщими ошибками в датах! Где указываете 1... Читать полностью
Прошел процедуру банкротства. 25.08.26 был судебный приказ Все банки сняли ограничения и только совком не может э... Читать полностью
Здравствуйте. Как я могу получить доступ к своему счету, который был открыт для фин.упралвяющего в процессе моего б... Читать полностью
Здравствуйте! Где можно получить ипотечный ссудный счёт? На который третье лицо будет вносить платежи. Есть признан... Читать полностью
Два года страхуем машину по ОСАГО в Т-Страхование. 25 августа произошло ДТП. В тот же день были направлены все доку... Читать полностью
Доброе утро! Возможно вопрос не к Вам. В какие сроки я должен внести деньги на открытый оплайн вклад? И ещё. С каки... Читать полностью
Здравствуйте!Обращаюсь к руководству МТС Банка с требованием немедленно вмешаться в ситуацию в ручном режиме. Из-за... Читать полностью
Прошу модераторов портала Банки.ру НЕ засчитывать ответ Яндекса как решение проблемы. Банк полностью проигнорировал... Читать полностью
Здравствуйте, я 30 июля делала перевод в узбекистан, нечаяно в место имя написала фамилию, денег нам не выдали так... Читать полностью
Я являюсь заемщиком МТС Банка и уже больше года исправно и без просрочек выплачиваю кредит. В августе этого года я... Читать полностью
Этот комментарий я уже читала сотни раз от сотрудников банка. Мне нужна конкретика. А именно ответ на вопрос, где г... Читать полностью
В 2024 году я оформил льготную ипотеку в ПАО «Сбербанк». Для сохранения пониженной ставки 8% банк обязал подключить... Читать полностью
Категорически не рекомендую, если важна прозрачность и скорость перевода/ возврата средств. В моем случае не состоя... Читать полностью
Здравствуйте, почему субсидия на погашение ипотеки отправлена в Сбербанк, а банк на ипотечный счёт ее не направляе... Читать полностью