109
Добрый день!
Неприятно удивлен работой банка ВТБ. Открыл счет ИП в июле 2024г. и активно счетом не пользовался. Сфера деятельности - услуги. Провел несколько раз оплату за аренду и платил налоги. В начале декабря поступили на счет от клиента 17 млн руб. Я не стал сразу снимать полученную прибыль (хотя имел на это полное право), т.к. банк может расценить данную операцию как обналичивание. Держал деньги на счету/депозитах 1,5 месяца и вот решил снять первые 2 млн руб. Через несколько дней не смог войти на бизнес-платформу ВТБ. Через звонок в поддержку узнал о блокировке по 115-ФЗ. Могли бы, конечно, уведомить о блокировке и запросить документы, ну да ладно. На следующий день обратился в офис и попросил предоставить перечень документов, который мне необходимо предоставить для реабилитации. Обслуживающий специалист в офисе начала объяснять процедуру закрытия счета и перевода остатка на счет в другом банке. Т.е. вариант отработки процедуры реабилитации даже не рассматривался сотрудником банка. Пришлось просить предоставить перечень документов для прохождения процедуры реабилитации. Подготовил документы, подтверждающие реальность деятельности и описал всю свою деятельность в пояснительной записке. Уверенный в ошибке банка стал ожидать ответ. Через неделю узнаю ответ, и он отрицательный. Официальный ответ - признаки транзитных операций и последующего обналичивания. Не знаком со схемами транзитных операций и обналичивания, но мне трудно представить незаконную схему в которой обналичивается менее 15% от поступления и те, только через 1,5 месяца после поступления. Даже представить сложно в чем возникли сомнения у банка. Готовлю жалобу в ЦБ.
Добрый день!
Сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством и установленными Правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам информация не предоставляется.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Ключевой (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Магнит ПэйВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
Поясните, каковы тогда Ваши полномочия ? Читать полностью
Добрый день!Начну с того, что мой вопрос от 20.06.2025 был решён восстановлением кредитного лимита.Представлюсь, Ба... Читать полностью
По какой причине нельзя переоформить? Я полное имею право переоформить кредитный договор на себя по закону Российск... Читать полностью
Мой вопрос не решен до сих пор Читать полностью
Я не ХОЖУ. Вам это понятно на русском языке пишу. Читать полностью
Я ответа так и не получил. Отвратительное отношение к клиентам Читать полностью
И где ответ на мой запрос??????прошло уже пол года!!!!!!!!!! Читать полностью
Я уже заявление туда подавал со всеми необходимыми документами. Направьте мне информацию по этому заявлению официал... Читать полностью
У меня вопрос: клиент только что зареган ИП, ни о кого не брал трубки, так как был предупрежден, что будет много зв... Читать полностью
Ответ вообще ничего не разъяснил.Я уже написал, что знаю про 41-ФЗ и про перечень признаков от ЦБ РФ.Мой вопрос был... Читать полностью
В начале августа оформил дебетовую карту ВТБ, не пользовался от слова совсем, в конце августа 2026 хотел перевести... Читать полностью
Добрый день. Согласна, я не читаю каждый раз условия. Этот случай будет лишним напоминанием, что следует ознакомлят... Читать полностью
При посещении банка мне консультант ответил что они не выплачивают деньги по услуге гарантированная ставка, так как... Читать полностью
В конце мая 2026 завершилась процедура банкротства, в середине июня написала обращение- ответили "проводим мер... Читать полностью
Добрый день. Решила воспользоваться предложением кешбек за остаток на картах, выбрала категорию аптеки. Держала 150... Читать полностью
Как узнать сумму накоплений и вывести единым платежом, ткань в банке говорят что счет заморожен и деньги я могу пол... Читать полностью
Жалоба на некорректную работу акции «Приведи друга» Прошу разобраться в ситуации, связанной с... Читать полностью
Добрый день, почему везде пишут что по новому закону по ипотечным каникулам первые шесть месяцев заемщик полностью... Читать полностью
Добрый день! 5 августа я оплатила пошлину в 6000 руб. на сайте Росреестра, при оплате не нажала галку (за 35 рублей... Читать полностью
Уважаемый представитель ВТБ! Ваш ответ — это уже просто вершина абсурда и демонстрация полного нежелания банк... Читать полностью
Как мне получить кредит если я не работаю? Читать полностью
Здравствуйте, есть ли продвижения в решении моего вопроса? Читать полностью
Здравствуйте.Помогите пожалуйста, я положила деньги на счет в озон банке, после чего через приложение Яндекс пэй за... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу разобраться в ситуации. Я являюсь зарплатным клиентом банка ВТБ, то есть мой номер уже зарегист... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
Вы меня не слышите? Я вас объясняю почему вы вначале написали что ошибка в отчестве? хотя ошибки не было. Теперь вы... Читать полностью
При отправке заявки на рефинансирование кредита в другом банке, почему то постоянно приходит отказ. Висит предложен... Читать полностью
09.09.2026 внесла на счет свои наличные сбережения, после чего хотела открыть вклад в Яндекс банке, но перевод забл... Читать полностью
В начале августа оформил дебетовую карту ВТБ, не пользовался от слова совсем, в конце августа 2026 хотел перевести... Читать полностью