130
Здравствуйте. В 2023 году я совершал операции через криптобиржу ByBit, и все транзакции проходили через Альфа-Банк. Что я делал? У меня за годы накопились USDT, и я решил вывести их в рубли по хорошему курсу через стакан P2P на ByBit. Это являются легальными операциями и не нарушает закон.
Спустя некоторое время мне заблокировали личный кабинет. Сейчас я не могу точно сказать, по какому ФЗ — по горячей линии либо не говорят, либо называют неуверенно: 115 или 161 ФЗ. Я обратился в банк, и мне сказали, что нужно предоставить документы о происхождении денежных средств.
Что я сделал? Я распечатал свои справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ за последние несколько лет как доказательство того, что такие деньги у меня могли быть. Также я приложил несколько сделок на бирже, относящихся к тому промежутку времени — некоторые даже с чеками, так как люди посчитали нужным их прислать.
Пришел ответ от отдела безопасности: предоставленных документов недостаточно, и требуется «справка о происхождении денежных средств от тех людей, с которыми была сделка». Это действительно тяжело сделать, так как этим людям, очевидно, уже не до меня (написал нескольким в чате на ByBit).
Также я обращался на горячую линию — сотрудники создавали пару заявок и обещали, что перезвонят в течение двух недель, но этого не произошло. От банка я так и не получил информации, по каким конкретно транзакциям требуются объяснения, что ещё больше усложняет ситуацию.
На данный момент я нахожусь за границей и не имею возможности прийти в банк лично, горячая линия говорит только в банк, хотя в реестр ЦБ меня уже внесли по жалобе Альфы, и теперь мне рекомендуют общаться только с ними.
Я искренне хочу разобраться в ситуации и понять, как её можно решить, поскольку осознаю, что не нарушал закон, не являюсь мошенником и чувствую себя в безвыходном положении. Люди, с которыми я совершал операции, очевидно, не заинтересованы мне помогать. Со своей стороны я могу предоставить то, что есть: историю на ByBit, несколько чеков и справки о доходах.
Хочу привести аналогичную ситуацию, которая может добавить ясности и имеет схожесть с криптовалютными операциями.
Предположим, у меня есть 1 000 000 рублей, и я хочу положить их на карту. Я нахожусь в местности, где нет ни одного банкомата, и мне посчастливилось найти одного человека с 500 000 руб., а другого — с оставшейся суммой. Мы обменялись: я передал им наличные, они перевели мне деньги на карту. После этого, не взяв контактов, я уехал.
Вопрос: деньги мои? Да. Легально ли это? Да.
Затем меня блокируют и просят справки о происхождении средств. Что я делаю? Пытаюсь найти этих людей, что само по себе сложно, да и им, возможно, уже всё равно. Эта ситуация — простая иллюстрация того, как может выглядеть взаимодействие с криптовалютой.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы.
Дистанционно решить вопрос о снятии ограничений не сможем. Для этого нужно обратиться в офис.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Вопрос решён на основании моего обращения! Читать полностью
Банк без моего ведома и согласия подключил платную услугу "Альфа-смарт". Брал за нее комиссию 3 месяца. Я... Читать полностью
Общалась по телефону со специалистом Ниной по поводу кредита. В разговоре, зашел вопрос по поводу крединой карты. Я... Читать полностью
Добрый день. Банк заблокировал боеусный счет, на котором было 177 000 миль, которые копились длительное время, и ру... Читать полностью
Добрый день! Хотела обратиться с вопросом-просьбой - хотела бы оформить рефенансирование моей крединой карты - с ию... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора.Завершение процедуры 7 сентября 2026 годаБумаги отправляла по по... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании оп... Читать полностью
Ирина Вадимовна, извините, я не поняла, где и какой ответ предоставили ранее? Читать полностью
03.09.26 закончилась моя процедура банкротства, все определения и акты опубликованы, все банки разблокировали мои д... Читать полностью
Банк без моего ведома и согласия подключил платную услугу "Альфа-смарт". Брал за нее комиссию 3 месяца. Я... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора.Завершение процедуры 7 сентября 2026 годаБумаги отправляла по по... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании оп... Читать полностью
03.09.26 закончилась моя процедура банкротства, все определения и акты опубликованы, все банки разблокировали мои д... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
добрый день, у меня завершилась процедура банкротсва, где с альфа-банком было заключено мировое соглашение, в котор... Читать полностью
03.09.2026 банк списал комиссию с моих личных денег 600000, которые я перевела со сбербанкаи и они зачислились на к... Читать полностью
получил карту мтс деньги,не могу подписать документы,не пускает приложение,пишет подозрительная активность,обзвонил... Читать полностью
ПАО "Т-Банк" ограничил мне ДБО по п. 4.5 и 4.9 УКБО. Мне 17 лет, я проживаю в Красноярске. Банк отказывае... Читать полностью
Я иностранный Гражданин. Получил блокировку по укбо, внутрения блокировка банка. Точные причины блокировки не говор... Читать полностью
10.09.2026 в банкомате в г. Первоуральске, около 20:15 я снял через банкомат 200$. При снятии не был предупрежден о... Читать полностью
Начну по порядку, угораздило меня взять автокредит в Совкомбанка, все бы ничего, но там навязывают карту халва и ус... Читать полностью
Вопрос решён на основании моего обращения! Читать полностью
Здравствуйте. За оформление осаго мне должны были начислить 4500 кэшбэка, начислили почему то 468 Читать полностью
Здравствуйте! Обращаюсь к руководству банка ВТБ с требованием прекратить регулярное нарушение моих прав и законодат... Читать полностью
Обращаюсь к администрации Сбербанка с просьбой решить системную техническую проблему со скорингом антифрода в отнош... Читать полностью
отослал. еще есть скриншот самой проблемы. Читать полностью