158
Здравствуйте! 11.04.2025 мне пришел запрос документов. Я со своей дебетовой карты, за свои заработанные деньги от своих предпринимательских деятельностей, а также за деньги от своей работы по найму, производил покупку криптовалюты на платформе Bybit со своего верифицированного аккаунта. И, видимо, совершил покупку у кого-то сомнительного. В итоге, по запросу банка мною были отправлены, в течении нескольких часов:
1. Патент
2. Персональные сведения о ФЛ
3. Расчет по страховым взносам
4. Справка 6-НДФЛ
5. Платежные поручения по уплаченным налогам
6. Справка 2-НДФЛ
7. Обоснования каждого (!) входящего рубля за последние 3 месяца
8. Скриншот с Bybit с балансом
9. Скриншоты о текущих расходах предпринимательской деятельности
10. Выписки с кошельков, зачисляемой криптовалюты
11. Чеки, приобретаемого оборудования
12. Скриншот с Bybit о том, что аккаунт верифицирован на меня
13. Выписку с р/с ИП за полгода
Должен отметить, что присылал каждый документ быстро, ничего не придумывалось, все документы всегда под рукой и готовы к любым проверкам. И в связи с этим, для меня оказалось очень неожиданным решение банка об ограничении операций по моему счету. Причины блокировки мне объяснять отказались. То есть, инвестировать в ценные бумаги банк позволяет, а инвестировать в криптовалюту банк не позволяет? Как по мне, это двойные стандарты. Т-банк это банк для молодой активной во всех планах, в том числе и финансовом, целевой аудитории, как мне казалось. А выходит, что ничем не отличается пропахнувших нафталином конкурирующих банков? Не верю, скорее, мои документы изучались очень бегло, или не изучались вовсе. Я являюсь добросовестным клиентом банка, и готов отстаивать свое честное имя до победного конца, я активно использую карту для покупок товаров и услуг в повседневной жизни, карта привязана в десятках сервисов и подписок. Неужели операции, которые я провел с 08.04 по 10.04 способны перечеркнуть годы взаимовыгодной работы? В документах я писал вам, сколько мне удалось заработать на инвестировании, если для вас, строго, необходимо оплатить налог на этот доход, так я это сделаю в ближайший отчетный период. Ведь я не совершил ничего незаконного ни по одному из законов РФ. Мне ясно почему банк запрашивает этот пакет документов, но мне не ясно почему меня банк ограничивает в обслуживании. Если банку, принципиально, важно, чтобы никаких операций по криптоактивам не проходило по счету банка, то я готов дать такие гарантии. Просто для меня важен диалог.
Прошу вас более детально рассмотреть мой кейс. Если необходимы, какие либо, документы от меня, гарантии и т.д. я готов вам их предоставить. Так же прошу вас объяснить, что, именно, я сделал неправильно, чтобы в дальнейшем я не допускал подобного в отношениях с Т-банком и другими банками, это, принципиально, важная информация. Как мы все станем лучше, если не знаем, в чем мы плохи?
Здравствуйте.
Заметили, что операции по вашему счету содержат признаки, которые Центральный Банк описал в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. По закону мы обязаны реагировать на них.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и использование карт. Пересмотреть его не готовы. Конкретные причины или операции мы не называем. В этом нет ошибки.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Т-Банк задерживает ипотечный платеж на 8 дней, статус "обрабатывается", поддержка не дает конкретных ответов. Плате... Читать полностью
Весь день сегодня пыталась произвести перевод юаней в другой российский банк мужу. Мы производим покупку в Китае. Т... Читать полностью
Вопрос к банки. Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Здравствуйте, при добровольном возврате авиабилета в Тинькофф банке, Тинькофф банк изъял с потребителя за сбор ТКС... Читать полностью
Хочу поделиться негативным опытом взаимодействия с Т-Банком, который тянется с 2019 года и продолжается по сей день... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд — повседневных расходов, переводов... Читать полностью
Пришло уведомление о снижении кредитного лимита в 2 раза, хотя кредитная нагрузка etc у меня в последнее время толь... Читать полностью
ПАО "Т-Банк" ограничил мне ДБО по п. 4.5 и 4.9 УКБО. Мне 17 лет, я проживаю в Красноярске. Банк отказывае... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд повседневных расходов, переводов знакомы... Читать полностью
Здравствуйте! Не могу совершать никакие операции по счету. Поддержка запросила фотографии паспорта. В первый раз п... Читать полностью
Уже месяц не могут решить мою проблему, поддержка работает отвратительно, обращение закрываю не решив вопрос. Посл... Читать полностью
Отправили сведенья на почту, жду ответ Читать полностью
Добрый день, Уже больше 4 недель заблокированны все счета и карты по 161 ФЗ. Банк ни как не может догоговр... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
30 апреля 2026 г. я оформил заказ на Яндекс Маркете - игровой ноутбук, воспользовавшись сервисом Яндекс Забота.В п... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью