77
Общество является клиентом ООО "ОЗОН Банк" (далее - Банк). Банк открыл банковский счёт и предоставил доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (далее - ДБО). Банк направил компании запрос о предоставлении информации и документов, временно приостановив доступ к электронному средству платежа.
Общество представило полный комплект документов, запрошенный Банком. В последствии Банком запрошена дополнительная информация и документы, которые также были представлены.
Таким образом Общество выполнило все требования Банка в части представления документов, а также в части обоснования экономического смысла и прозрачности проводимых операций.
Банк отказался восстанавливать удаленный доступ к системе ДБО, при этом Банком не обосновано применение к нашей организации меры в виде ограничения распоряжения расчетным счетом с использованием системы ДБО, не сообщено о наличии возможности проведения операций по расчетному счету на основании письменных распоряжений, представляемых непосредственно в офисе Банка, а только указано на наличие права закрыть счет.
В связи с указанным Генеральным директором принято решение осуществлять операции непосредственно в офисе Банка.
22.05.2025 Генеральным директором осуществлена операция основании письменного распоряжений непосредственно в офисе Банка.
Банк при проведении операции не использовал право, предусмотренное п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, указанная выше операция была проведена Банком.
Таким образом, с учетом того, что Банк не отказал в проведении операции, а также с учетом того, что Обществом были представлены все документы, запрошенные Банком, и обоснован экономический смысл проводимых операций, считаем блокировку к системе ДБО и необоснованной.
Следует отметить, что Банк не имеет разветвленной сети офисов, что значительно затрудняет возможность проведения операций по расчетному счету на основании письменных распоряжений, представляемых непосредственно в офисе Банка.
ЦБ РФ неоднократно обращал внимание банков на необходимость организации работы по корректному и полному информированию своих клиентов о причинах, послуживших основанием отказа в предоставлении клиентам услуг ДБО, а также на необходимость создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Принимая во внимание, что Общество предоставило все документы и подробные пояснения, а также тот факт, что Банк не отказывает в проведении операций на основании письменных распоряжений, представляемых на бумажном носителе непосредственно в офисе Банка, просим Вас провести пересмотр введенных ограничений по дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета, либо сообщить какие дополнительные документы необходимы Банку для принятия однозначного решения о благонадежности клиента.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных, мы можем запросить сведения и документы, связанные с проводимыми операциями, и основание для их совершения.
У банка возникли вопросы по вашей хозяйственной деятельности, поэтому мы 18 февраля приостановили доступ к использованию электронного средства платежа. Запросили у вас документы и пояснения по операциям.
Вы предоставили информацию в чат банка, мы её комплексно рассмотрели и не готовы снять ограничения с расчётного счёта. Пересмотреть решение не готовы. Вы можете закрыть его с выводом денег по реквизитам.
В чате банка отвечали на ваши вопросы и уточняли, каким способом при текущих ограничениях можно сделать перевод с помощью бумажного платёжного поручения.
Пока что мы не получили от вас согласие на закрытие счёта и реквизиты компании в другом банке, чтобы перевести остаток. Если вы согласны закрыть счёт, пожалуйста, свяжитесь с нами в чате.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью
Не могу восстановить доступ к озон банку сделала фото паспорта , все заполнила как надо приходит в смс что заявка о... Читать полностью
Я являюсь клиентом ОЗОН Банка. В отношении моих реквизитов Банком России установлены ограничения в связи с попадани... Читать полностью
Хочу поделиться своим негативным опытом.После того как я предоставил в Ozon Банк все запрошенные документы (подтвер... Читать полностью
13 августа 2026 года мне заблокировпли карту озон банка и счет на счету короторого у меня остались денежные средств... Читать полностью
Жалоба на Озон банк Читать полностью
Хочу повысить уровень счета Читать полностью
Ограничили операции по карте, сказали написать в чат, я написал, мне не отвечают более 8 часов, звоню в поддержку,... Читать полностью
Добрый вечер, недавно у меня заблокировало карту в Ozon банк, узнала я это тогда, когда хотела оплатить покупки в o... Читать полностью
Рассосался доступ и у гендира и у доверенного сотрудника. Для восстановления доступа и тому и другому пишет - попро... Читать полностью
Уважаемые господа! Я, ИП , обращаюсь к вам с жалобой на действия микрокредитной компании &laqu... Читать полностью
Пытаемся зарегистрировать ИП через озон банк , начали процедуру 22.07.2026 , 14 дней обрабатывали документы , тепер... Читать полностью
Банк уже который день играет в футбол. То изучают вопрос, то работают над вопросом, то каждой девочке н... Читать полностью
ИП имеет счет в ОЗОН банке.25.08.26 день выплаты з/п сотрудникам. Был сформирован пул платежек на выплату з/п и нал... Читать полностью
В организации ООО Мангуст произошла смена директора на Управляющего ИП, предоставили все документы 18.08.2026г. чер... Читать полностью
Второй раз задаю здесь вопрос, закрыли мой счёт ИП? У вас политика банка такая? Не отвечать людям на вопросы по нес... Читать полностью
Добрый день, поддержка в чате так ничего и не ответила. Прошу вас оказать помощь в закрытии счета. Читать полностью
Добрый день! Уважаемые, я уже два часа жду ответа оператора в чате озон банка бизнес, мне нужно закрыть счёт ИП. Чт... Читать полностью
Спасибо огромное! Я отправил, указал всё контактные данные, включая телефон, но уже третий день никакого ответа от... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью
Ирина, спасибо огромное! Указал все данные, буду ждать ответа! Читать полностью
Здравствуйте. Уточните пожалуйста. Нужно ли оформлять КАСКО при покупке автомобиля EVOLUTE с господдержкой в кредит... Читать полностью
Здравствуйте ! Требую отозвать жалобу на перевод REQ-20260520-348. Возврат был сделан 14.08 . Банк России ПИШЕТ ЧТ... Читать полностью
Здравствуйте! Спасибо большое за быстрый ответ. Отправила письмо на указанный имейд адрес. Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счет по 161 ФЗ. В центр банк написала, пока ответа нет. Звонила, ходила в офис, но все... Читать полностью
Извите я старая Женщина, мне нужно распечать этот файл и ручкой заполнить и фото скинуть в чат? Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью