401
29 июля 2025 года я получил от банка следующее сообщение:
> Карта*9776 и ДБО заблокированы в связи с проведением по вашим счетам операций сомнительного характера. Для разблокировки ждём документы (список https://hva.im/dktK04), подтверждающие законность происхождения средств, в офис.
В тот же вечер я сразу позвонил в банк. Мне сказали прийти в офис.
На следующий день я пошёл в отделение, где мне предложили написать заявление.
Первое обращение было зарегистрировано как №104063345 от 30.07.2025. Сотрудники предупредили, что из-за большой загрузки рассмотрение может занять до 10 дней, но пообещали постараться быстрее.
Позже я получил новое сообщение:
> Уважаемый Юсфи Абделькадер! Ваше обращение №104063345 рассмотрено. В соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ Банк вправе запрашивать у Клиентов документы об источнике происхождения денежных средств. В соответствии с п. 14 ст. 7 Закона №115-ФЗ Клиент обязан предоставлять в Банк информацию и документы для исполнения требований Закона №115-ФЗ. Просьба предоставить документы, указанные в памятке https://hva.im/dktK04, не позднее 12:00 (МСК) 01.08.2025 г.
Я снова пришёл в банк, но отказался предоставлять эти документы, объяснив, что хочу просто закрыть счёт и как можно быстрее получить свои деньги.
Я иностранный студент. Мои родители отправляют мне деньги через [censored], чтобы я мог жить и учиться в России. Я не работаю, а для личных переводов иногда использую криптовалюту — это всегда было моим обычным способом управления средствами.
После последнего SMS никакой новой информации не было. Я много раз звонил в банк, каждый раз объясняя, что мне срочно нужны мои деньги — это единственное, на что я живу. Каждый раз слышал одно и то же:
> Благодарю вас за ожидание! Вижу, что на текущий момент ваше обращение находится в работе специалистов, пожалуйста, ожидайте ответ от банка. Со своей стороны также отправила запрос на ускорение рассмотрения обращения, ожидаю ответ вместе с вами.
И всё. Каждый день я приходил в отделение — и каждый день слышал тот же ответ.
9 августа мне сказали, что я могу отправить скриншоты, чтобы ускорить процесс. Я сделал это сразу же. Сегодня 12 августа, но ответа до сих пор нет.
Для меня это не просто заблокированный счёт.
Это вопрос выживания. Я нахожусь в чужой стране, полностью завишу от денег, которые присылают родители. Без доступа к своим средствам я не могу оплатить жильё, еду, транспорт. Каждый день для меня — это стресс и неопределённость, а в ответ я слышу только: «Пожалуйста, подождите».
Уважаемый Автор!
Благодарим Вас за обращение.
Банк, являясь субъектом Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) несет ответственность за исполнение требований, установленных Законом № 115-ФЗ.
Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и будет направлена по представленным/указанным Вами контактам.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
В июне 2023 года я купила машину в кредит с рассрочкой по карте халва. Все это время я исправно платила кредит и вы... Читать полностью
03.08.2026 до подписания сделки, менеджер Совкомбанка сообщила, что платёж по кредиту - 03 числа каждого месяца и и... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
На протяжении всего дня не принимали заявку на отключение платных услуг, продолжают звонить, рассказывать что фикси... Читать полностью
Несколько дней назад подавался через автосалон на автокредит в банке Совкомбанк. Сотрудник кредитного отдела зачем-... Читать полностью
Мне заблокировали 06.09.2026 карту за якобы сомнительные операции. Но в этот день операций по карте не было. Обрати... Читать полностью
Приложение постоянно глючить. Очень не удобно пользоватьс. 21 век ... сделайте что нибудь Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
В 2006 году на мое имя был оформлен кредит на сумму 13 706,95 (в банке "Восточный"). После заказа отчета... Читать полностью
2 месяца совкомбанк атакует звонками по 4-5 раз каждый день с 8 утра, включая выходные. Звонки поступают всегда с р... Читать полностью
в связи с покупкой автомобиля , застроховали у вас без номера, теперь нужно внести изменения в полис, через личный... Читать полностью
В личном кабинете увидел кешбэк до 5000₽ за полис автострахования.17.08.2026 г. Решил оформить. Но после расчёта ст... Читать полностью
Совкомбанк скрыл условия возврата по акции со страховкой Халвы Читать полностью
МНЕ НЕ ПОМОГЛИ, ВСЕ ТАК ЖЕ ИГНОРИРУЮТ ФАКТ ТОГО , ЧТО СТРАХОВКА БЕСПОЛЕЗНА. И Я НЕ МОГУ ЕЗДИТЬ НА МАШИНЕ Читать полностью
Зачем тогда отвечать я без вас позвонил бы, зачем писать непонятно. Читать полностью
Месяц назад пытался вписать человека в ОСАГО . Мне так и не ответили . Молчание и игнор длиной в месяц. Поддержка н... Читать полностью
Хочу застраховаться по ОСАГО на 9 месяцев, т.к. не пользуюсь автомобилем декабрь.январь.февраль. как это сделать? Читать полностью
Спасибо большое Банки.ру и представителю банка Совкомбанк залог был снят через несколько часов после Вашего ответа.... Читать полностью
Добрый день. Обращение оставляю, возможно кто-то обратит внимание из действущих сотрудников ПАО "Совк... Читать полностью
Сегодня с самого утра через чаты, звонки пытаюсь продлить полисы ОСАГО на два автомобиля, сообщил, что измене... Читать полностью
В отделении Альфа - банка выдали заказанную заранее дебетовую карту МИР. Карта без конверта, на одной стороне номер... Читать полностью
Как отключить все сообщения от Банки.ру, включая СМС ? Читать полностью
Не могу восстановить график платежей по ипотеке, прошла процедуру банкротства 15 апреля 2026г процедура закрыта &n... Читать полностью
Добрый день! Благодарю за ответ. В памятке по БП тоже написано , что операции перевода входят в БП. Если б... Читать полностью
Здравствуйте. Благодарю за ответ, однако мой основной вопрос остался без ответа. прошлый вопрос Вы п... Читать полностью
Вы сами определитесь, сначала ваш оператор говорит не имеют, теперь имеют. Основание: ст. 101 Федерального закона о... Читать полностью
Добрый день, почему везде пишут что по новому закону по ипотечным каникулам первые шесть месяцев заемщик полностью... Читать полностью
Я закрыла кредит досрочно, при этом пытаюсь вернуть деньги за страховку Альфа Страхование Жизнь. На сайте нет образ... Читать полностью
Я являюсь клиенткой Банка ВТБ уже много лет и до сих пор держу свои сбережения в этом банке. Несмотря на отдельные... Читать полностью
Неделю не работает покупка сертификата, ошибка операция отклонена, выберите другой способ оплаты. В чате ничего не... Читать полностью