216
Уважаемая Анна,
22 июня Тбанк без проверки моих обстоятельств передал мои данные в ЦБ с целью блокировки по ФЗ 161, и я до сих пор не могу добиться исключения меня из базы ФинЦЕРТ.
У меня семья, родители на пенсии, я являюсь генеральным директором в ООО "******* ***" и никогда не совершала противоправных действий. Это какое-то недоразумение, что я до сих пор нахожусь в таком положении, что не могу пользоваться своими картами и получить онлайн доступ ко всем банковским продуктам.
Прошу вас провести дополнительную проверку обстоятельств, которые привели к блокировке моих счетов по вине действий Тбанка. Анализируя мои операции и движения по счету за последний год, видно, что я не проводила сомнительных операций, связанных с нарушением ФЗ 161.
Ежемесячно мне необходимо вносить платежи по ипотечному кредитованию в банках ВТБ и Сбербанк, оплачивать коммунальные услуги в РФ, оплачивать услуги по ремонту своего жилья в РФ, а также помогать своим родителям, находящимся на пенсии. В связи с тем, что я временно проживаю заграницей в Катаре, у меня нет возможности обменивать местную валюту на рубли, т.к. банки Катара не работают с рублевыми переводами. Поэтому я воспользовалась криптобиржей ByBit для обмена местной валюты на рубли через сервис P2P.
За последний год все поступления на мой счет Тбанка были от моего супруга (внутрибанковские переводы с договора **********), либо переводы между своими же счетами, а также три поступления от лиц в рамках обмена валюты на криптобирже ByBit (20.06.2025 160000руб, 03.06.2025 120000руб и 127000руб через СБП, выделены зеленым цветом в выписке). После проведения последней такой операции на ByBit 20.06.2025 выяснилось, что один из контрагентов оказался недобросовестным и использовал реквизиты третьего лица для перевода, что, вероятнее всего, и привело к обращению третьими лицами в Тбанк с обжалованием операции как проведенной без добровольного согласия и передачу моих данных ЦБ РФ. Никакого отношения к возможным противоправным действиям покупателя валюты на ByBit я не имею.
В результате блокировки счетов я не могу вносить платежи по ипотеке удаленно, что делает невозможной оплату ипотеки и выполнение других финансовых обязательств.
Для подтверждения добросовестности моих действий готова направить следующие документы:
1.Скриншоты транзакций с P2P-платформы ByBit
2.Временное удостоверение личности в Катаре
3.Справка МВД РФ об отсутствии уголовного преследования
4.Свидетельство о браке
5.Выписка счета за последний год
Прошу вас содействовать скорейшему удалению моих данных из базы ФинЦЕРТ ЦБ РФ, так как блокировка, совершаемая на основании непроверенной информации, существенно нарушает мои права и возможности для выполнения финансовых обязательств. Впредь обязуюсь ответственно подходить к подобным операциям и переводам. Надеюсь на понимание и оперативное решение данной ситуации.
Здравствуйте.
Мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".
Мы уже направляли запрос в Банк России, чтобы ваши данные удалили из базы, но получили отказ.
В рамках вашего обращения направим запрос на исключение реквизитов из базы. О решении Банка России уведомим по СМС.
Отметим, что ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение из нее мы не можем - такое решение принимает только Банк России.
Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
На моем банковском счете наложен арест судебными приставами. Могу ли я оплатить услуги мобильного оператора "Т-Моба... Читать полностью
Мной были получены акции в подарок. Все условия по получению и продаже акций мной выполнены, но продать их так и не... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Написал вам на почту! Читать полностью
В июле 2025 года я оформил в АО «Т‑Банк» образовательный кредит с государственной поддержкой для оплаты... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренни... Читать полностью
Здравствуйте. 4.09 человек пожаловался на операции, через час позвонил вам и отменил свои жалобы, у вас это зафикси... Читать полностью
Здравствуйте ! Также новый REQ появился ! Почему они появляются новые РЕКИ?! И что с этим делать!! Где доказательст... Читать полностью
Направила вам письмо, ожидаю ответ Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
сегодня при переводе собственных средств по СБП банком были заморожены средства, все документы я сразуже предостави... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средстваПочему банк нарушает закон???Вывод средств происходит н... Читать полностью
В том то и дело что дополнительных денег я не копейки не просил только рефенансировать уже действующие кредиты по у... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Все документы,что запрашивал банк я предоставила. Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Оформила кредитные каникулы. Банк их одобрил, сотрудник в официальном чате написал, что на период каникул задолженн... Читать полностью