Список вопросов

Ответ дан

Исключение из базы ФинЦЕРТ

Дистанционное обслуживание

12.08.2025 22:11

216

Т-Банк

Автор

user-754110915764

г Москва

Уважаемая Анна,

22 июня Тбанк без проверки моих обстоятельств передал мои данные в ЦБ с целью блокировки по ФЗ 161, и я до сих пор не могу добиться исключения меня из базы ФинЦЕРТ.

У меня семья, родители на пенсии, я являюсь генеральным директором в ООО "******* ***" и никогда не совершала противоправных действий. Это какое-то недоразумение, что я до сих пор нахожусь в таком положении, что не могу пользоваться своими картами и получить онлайн доступ ко всем банковским продуктам.

Прошу вас провести дополнительную проверку обстоятельств, которые привели к блокировке моих счетов по вине действий Тбанка. Анализируя мои операции и движения по счету за последний год, видно, что я не проводила сомнительных операций, связанных с нарушением ФЗ 161.

Ежемесячно мне необходимо вносить платежи по ипотечному кредитованию в банках ВТБ и Сбербанк, оплачивать коммунальные услуги в РФ, оплачивать услуги по ремонту своего жилья в РФ, а также помогать своим родителям, находящимся на пенсии. В связи с тем, что я временно проживаю заграницей в Катаре, у меня нет возможности обменивать местную валюту на рубли, т.к. банки Катара не работают с рублевыми переводами. Поэтому я воспользовалась криптобиржей ByBit для обмена местной валюты на рубли через сервис P2P.

За последний год все поступления на мой счет Тбанка были от моего супруга (внутрибанковские переводы с договора **********), либо переводы между своими же счетами, а также три поступления от лиц в рамках обмена валюты на криптобирже ByBit (20.06.2025 160000руб, 03.06.2025 120000руб и 127000руб через СБП, выделены зеленым цветом в выписке). После проведения последней такой операции на ByBit 20.06.2025 выяснилось, что один из контрагентов оказался недобросовестным и использовал реквизиты третьего лица для перевода, что, вероятнее всего, и привело к обращению третьими лицами в Тбанк с обжалованием операции как проведенной без добровольного согласия и передачу моих данных ЦБ РФ. Никакого отношения к возможным противоправным действиям покупателя валюты на ByBit я не имею.

В результате блокировки счетов я не могу вносить платежи по ипотеке удаленно, что делает невозможной оплату ипотеки и выполнение других финансовых обязательств.

Для подтверждения добросовестности моих действий готова направить следующие документы:

1.Скриншоты транзакций с P2P-платформы ByBit

2.Временное удостоверение личности в Катаре

3.Справка МВД РФ об отсутствии уголовного преследования

4.Свидетельство о браке

5.Выписка счета за последний год

Прошу вас содействовать скорейшему удалению моих данных из базы ФинЦЕРТ ЦБ РФ, так как блокировка, совершаемая на основании непроверенной информации, существенно нарушает мои права и возможности для выполнения финансовых обязательств. Впредь обязуюсь ответственно подходить к подобным операциям и переводам. Надеюсь на понимание и оперативное решение данной ситуации.

Здравствуйте.

Мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".

Мы уже направляли запрос в Банк России, чтобы ваши данные удалили из базы, но получили отказ.

В рамках вашего обращения направим запрос на исключение реквизитов из базы. О решении Банка России уведомим по СМС.

Отметим, что ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение из нее мы не можем - такое решение принимает только Банк России.

Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1487 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Исключение из базы ФинЦЕРТ

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка