109
04.06.2025 на мой счёт физлица поступил перевод от другого физлица (160 000 руб., P2P сделка на бирже Bybit). Уже 06.06.2025 мне заблокировали доступ в «Яндекс Банк», а затем и в остальные банки, т.к. сведения обо мне были внесены в список ФинЦерт по 161-ФЗ.
Я подал обращение в ЦБ РФ. Центробанк указал, что сведения пришли именно от Альфа-Банка и направил меня к ним.
📍 Первое обращение в офис Альфа-Банка: сотрудники сказали «нужно обращаться в ЦБ», хотя у меня уже был официальный ответ ЦБ со ссылкой на Альфу. Затем заявили, что «надо закрыть все счета, тогда Альфа направит запрос в ЦБ на разблокировку». На просьбу выдать это в письменном виде – отказали, сославшись на то, что «такое не делают».
📍 Я подал письменное обращение (№ A2507043069). Ответ на e-mail: «для решения вопроса обратитесь в офис, но успешной разблокировки не гарантируем». Документированного ответа, как просил, не дали. В офисе повторили про «нужно закрыть все счета», мы составили внутреннее обращение, я счета закрыл.
📍 Итог: снова вызвали в офис и сообщили, что закрытие счетов больше не актуально. Теперь, оказывается, мне нужно «связаться с отправителем денег, чтобы она забрала жалобу». При этом отправитель – клиент Альфа-Банка. Контактов у меня, естественно, нет и быть не может.
📍 14.08.2025 впервые появился директор филиала – даже не поздоровалась, фактически игнорировала. Сообщила менеджеру «на ухо», что контактов отправителя дать не могут. Было подано новое обращение (№ A2508138924). Ответ: «Всё проверили. Нужно самостоятельно связаться с отправителем».
📍 В очередном обращении (№ A2508194234) я потребовал разъяснить законность блокировки и законность требований «связываться с отправителем». Ответ пришёл только по первой части (общая отписка про 161-ФЗ), вторая часть проигнорирована.
Итог:
– меня внесли в список ФинЦерт по инициативе Альфа-Банка;
– никаких документированных оснований и процедуры разблокировки банк не предоставляет;
– условия постоянно меняются: «закройте счета» → «ищите отправителя сами»;
– сотрудники в офисе не владеют информацией, директор филиала избегает прямого контакта;
– письменные обращения закрываются формальными «отписками».
Альфа-Банк фактически устранился от проблемы, перекладывает её на клиента и вынуждает самостоятельно искать «отправителя». Но ведь именно банк инициировал включение в список ФинЦерт.
Считаю такую позицию неприемлемой и противоречащей не только здравому смыслу, но и правам клиента.
Со своей стороны, я изначально предоставил в банк всю информацию о данной операции и подтверждения происхождения средств.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Мы готовы направить запрос регулятору для исключения вас из списка, но только после закрытия счетов. Отметим, что окончательное решение остаётся за Банком России. После закрытия необходимо обратиться к нам повторно.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой Плюс
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Я не смог перевести деньги человеку так как не понял как это делать Читать полностью
В ответ на Ваше возражение об отсутствии ошибок со стороны Банка, хочу спросить Вас, Ирина Вадимовна: в каком федер... Читать полностью
Три года назад я полностью завершил(а) процедуру внесудебного банкротства через МФЦ в соответствии с параграфом 5 Г... Читать полностью
Вашего ответа недостаточно. Вы или не внимательно прочитали или намерено не обращаете внимание на результат по обра... Читать полностью
В каком первом вопросе? Написал конкретные требования, где ответ? Читать полностью
Я приобрел новую S/М-карту, но при попытке перевода СБП выдает ваш банк. Пожалуйста, удалите мой номер телефона из... Читать полностью
Оформляю уже 3 раз карту в этом банке. Первую оформляла довольно давно, когда видимо у них ещё было не так много во... Читать полностью
Вчера открыла накопительный счет. Никаких документов на подпись, как это делают другие банки, не присылали. Номера... Читать полностью
Оставил отзыв уже давно но до сих пор его не проверили Читать полностью
Открыла накопительный счет, прочитала условия, устроило. Сегодня вижу, что с меня списали платеж 199 руб. "Аль... Читать полностью
Добрый день. Я сегодня оформил детскую карту. Курьер спросил номер телефона ребёнка, я говорю что если там придёт к... Читать полностью
Добрый день! Я пишу от имени моей мамы, 04.10.1966 г.р. (59 лет), которая сегодня пострадала и осталась крайне в от... Читать полностью
Ужасный сервис доставки от Альфа-банка! В первый день (31.08) курьер просто проигнорировал меня - ни звонка, ни виз... Читать полностью
Жду ответ Читать полностью
Банк-получатель подтвердил, что они не удерживают комиссию. В "Альфа-банке" операция вообще указана, как... Читать полностью
Вынуждена снова обращаться публично, потому что вопрос до сих пор не решён. Кредит перед Альфа-Банком пога... Читать полностью
Добрый день! Прошла неделя, Вы так и не "вернулись с ответом". Я не знал, что это какой-то суперсложный в... Читать полностью
Добрый день! Какие сроки ответов? На почту пришло сообщение, что есть ответ по ссылке, но ответа так и нет. Читать полностью
ВАЖНО! По своей сути запрос баланса — это НЕ самостоятельная платная услуга! Это стандартная операция для про... Читать полностью
Добрый день! Помогите с закрытием кредитного счета и кредитной карты! Сгорает моя ипотека, из за кредитки у меня вы... Читать полностью
Здравствуйте меня заблокировали кошелёк и просят явиться с паспортом в МТС но я не могу так как я нахожусь просто в... Читать полностью
Я не смог перевести деньги человеку так как не понял как это делать Читать полностью
Являюсь давним клиентом Т-банка, ранее в мошенничестве или откровенных подтасовках не были замечены, а если и были... Читать полностью
У вас моих денег в 15 раз!!!! Больше чем тех которые вы мне даете Читать полностью
В связи с техническими проблемами на вашей стороне, мне не удается повысить уровень кошелька. Хочу вернуть остаток... Читать полностью
Вы опять ничем не помогли кроме как ссылаете меня в альфа банк, в письме цб строго указано, что должен обращаться и... Читать полностью
В мобильном приложении ВТБ мне было показано персональное предложение с формулировкой «Деньги одобрены» со следующи... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема возникла с банком ozon пишет ozon банк к сожалению сейчас не сможем открыть вам счёт п... Читать полностью
Списали 399 рублей, подписок не оформляла. Хочу отменить и вернуть средства Читать полностью
При переводе своих денег с дебетовой карты в другой банк заблокировали он лайн банк. Отговорки 100видов по телефону... Читать полностью