Список вопросов

Ответ дан

Как узнать и оспорить причину блокировки?

Другое

18.11.2025 00:58

ВТБ

Автор

user-940123420587

г Воронеж

Здравствуйте, у меня следующая проблема:

Работаю самозанятым программистом с зарубежными заказчиками. Оплата происходит в криптовалюте. Далее я продаю ее на бирже Bybit через P2P сделки и со всех поступлений оплачиваю налог. Зарегистрирован как самозанятый.

04.10.25 - Выводил сумму в размере 25 000 рублей на Озон банк, вывод происходил 8 переводами с карт покупателя криптовалюты USDT.

08.10.25 - Со мной связался сотрудник поддержки по поводу этих переводов с требованием предоставить чеки от отправителей к этим переводам, я объяснил ему, что ввиду специфики P2P перевода, я не могу предоставить ему чеки. После этого банк заблокировал мои счета, а также ДБО и все каналы связи с поддержкой Озон банка.

15.10.25 - Ограничения появились также в Сбербанк и ВТБ

17.10 25 - При личном посещении отделения ВТБ, сотрудник сослался на 115-ФЗ, однако я не получал никаких уведомлений, которые положены в таком случае.

18.10.25 - При личном посещении отделения Сбербанка, сотрудник не принял обращение о рассмотрении блокировки, сославшись на пункт правил использования дебетовых карт, согласно которому банк не обязан сообщать причину блокировки.

20.10.25 - При повторном посещении отделения Сбербанка, другой сотрудник принял мое обращение для рассмотрения блокировки с сопроводительными документами.

21.10.25 - Сбербанк рассмотрел обращение и отправил уведомление о невозможности разблокировки, перевыпуске карт согласно их пункту 3.3 Условий выпуска и обслуживания дебетовых карт: "Банк имеет право отказать без объяснения причин в открытии Счета, выпуске, перевыпуске..."

21.10.25 - Обратился по телефону горячей линии "Озон банк" с другого, оформленного на меня, номера телефона, где сотрудник сослался на ст. 9 ч. 11.7 161-ФЗ и «передачу сведений в Банк России».

27.10.25 - Мною было подано обращение в ЦБ РФ с рассмотрением 161-ФЗ по моим данным со всеми сопроводительными документами и приложениями

14.11.25 - Пришел ответ от ЦБ РФ, вкратце содержащий следующую информацию "...по состоянию на дату регистрации обращения данные, указанные в Вашем заявлении, отсутствуют в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента..."

15.11.25 - Посетил отделения ВТБ и Сбербанка. Сотрудник ВТБ сослался на 115-ФЗ и службу финмониторинга банка, в возобновлении доступа к банку отказано. Пришлось закрыть все счета и вклады и прекратить обслуживание. Сотрудник Сбербанка не смог найти в базе сведения о блокировке меня по какой-либо статье, на вопрос о повторном рассмотрении через подачу заявления ответил, что повторная подача ничего не изменит. Пришлось закрыть все карты, вклады и счета с дальнейшим закрытием аккаунта.

В данный момент я не понимаю почему и за что меня заблокировали банки. Изначальный банк, озон, возобновил мое обслуживание с нового аккаунта с теми же данными (телефон, паспорт и т.д.).

Добрый день!

Мы работаем строго в соответствии с действующим законодательством и правилами Банка. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений просим обращаться в обслуживающий офис. Также вы можете направить письменное обращение на почтовый адрес Банка: Банк ВТБ (ПАО), 109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1. Ответ от нас будет направлен вам письменно. Получение какой-либо дополнительной информации по вашей ситуации в дистанционных каналах не представляется возможным. Дополним, что информацией о причинах ограничений со стороны других кредитных организаций мы не располагаем. По этому вопросу рекомендуем обратиться к ним.

Надеемся на понимание.

С уважением,

Банк ВТБ

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Алексей Шарихин

Начальник Отдела по работе с обращениями клиентов в социальных медиа

Задать вопрос

О банке

ВТБ

Лицензия № 1000

ОГРН 1027739609391

Потребительский кредит года-2023

Адрес

190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1747 Отделений 297

Телефон

8 800 100-24-24

+7 800 505-69-83

+7 (495) 146-61-88

Сайт

www.vtb.ru

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

ВТБ

Как узнать и оспорить причину блокировки?

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

Продукты банка