102
От: ********* ********* ***************
ПОЯСНЕНИЕ
Уважаемая служба финансового мониторинга Т-Банка!
Обращаюсь по поводу блокировки моей карты физического лица. Хотел бы подробно объяснить ситуацию.
Я являюсь индивидуальным предпринимателем (ИП ******** ********* *************), однако при выполнении работ по договору подряда я по ошибке указал свой личный (физический) счёт, так как мне срочно нужно было получить оплату и в тот момент мой расчётный счёт ИП ещё не был полностью активирован.
Я не знал, что это является нарушением требований 115-ФЗ, и сделал это неумышленно. Как только карта была заблокирована, я понял ошибку и больше так не буду повторять.
Документы, подтверждающие законность поступлений
Я направляю полный пакет документов, подтверждающих, что средства поступили за реальную выполненную работу:
1) Договор подряда №ДППЛ006 от 23.05.2025
Заключён с ООО «СТРОЙТИМ».
Документ в полном объёме прилагаю.
Договор_№ДППЛ006_от_23_05_2025г…
2) Акт №1 от 03.07.2025 на сумму 481 100 ₽
Фактически выполненные работы.
Акт №1 ИП ****** *.*. 03.07.20…
3) Акт №2 от 09.07.2025 на сумму 414 000 ₽
Фактически выполненные работы.
Акт №2 ИП ******** *.*. 09.07.20…
Все выполненные работы полностью реальны, подтверждены документами и подписью заказчика.
Почему деньги поступили на физическую карту?
Работы я выполнял как ИП, и рассчитаться со мной должны были на расчётный счёт ИП.
Однако возникли технические сложности с подключением Р/С ИП, и мне пришлось временно указать личную карту, чтобы получить оплату за уже выполненный труд.
Я не пытался скрыть доходы. У меня есть полный комплект подтверждающих документов.
Дополнительные действия с моей стороны
Я уже открыл и активировал расчётный счёт ИП, и дальше все поступления будут идти только на него.
Также мною направлены заявки:
— в ЦБ РФ (жалоба на блокировку и просьба ускорить проверку),
— в МВК (проверка корректности включения в реестр).
Я жду ответа от этих инстанций и готов предоставить их по требованию.
Прошу
Прошу провести проверку предоставленных документов и разблокировать мою карту, так как средства поступили за законную трудовую деятельность, полностью подтверждённую договором и актами.
Обязуюсь впредь соблюдать требования 115-ФЗ и использовать только расчётный счёт ИП для получения доходов.
Спасибо за понимание.
******* *.*.
Здравствуйте.
Сложностей в работе счета мы не выявили, в марте 2024 года по этому вопросу вы к нам не обращались.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— с расчетного счета ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков;
— 67% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
— 16% денег сняли со счета наличными.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа мы отметили:
— у вас нет соразмерных ресурсов для выполнения работ, за которые поступают средства на счет;
— не подтвердили траты наличных и переводов на счет физического лица в полном объеме.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрыть счет.
По счету физического лица мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП и в короткий срок практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц или снимаете наличными.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П, поэтому мы запросили документы. Приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.
Также дополнительно ответим на комментарий:
Ответ на отзыв можно считать официальным. В ответе мы верно рассказали все детали и причины ограничений по расчетному счету. Детали операций мы не раскрываем. Пересмотреть решение не готовы. Его принимали с учетом полученной информации от вас.
При этом по счету физического лица по итогу анализа документов можем изменить решение об ограничениях. Не гарантируем это. Если пересмотрим его, то сообщим об этом.
Сообщения мы успешно отправляем вам. По отчету оператора они доставлены вам. Возможно, наблюдаются какие-то проблемы на стороне оператора.
Дополним ответ на ваш комментарий. Пересмотреть свое решение об ограничениях не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте, заблокировали карту и дистанционное обслуживание , сказали обращаться в банк в Москву, но у меня нету... Читать полностью
Каждый месяц сталкиваюсь с разными проблемами банка именно в день платежа за ипотеку.Сегодня новая. Хочу погасить д... Читать полностью
Между мной как физическим лицом и АО Т-Банк (далее – Банк) заключены кредитные договоры от 30.06.2026... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Отправила, на для разбора ситуации достаточно персональных данных и в самом обращении, в том числе вынесенных мной... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали карту т-банка! Предоставил все документы!!! С огромными проходящими суммами! И ответ-не... Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Т-Банк подключил мне услугу «Страхование задолженности» 17.02.2026 через мобильное приложение. Я не пом... Читать полностью
Добрый день. Возникла ситуация с технической просрочкой по ипотеке в Т-банке (номер кредитного договора 5594686332... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Каждый месяц сталкиваюсь с разными проблемами банка именно в день платежа за ипотеку.Сегодня новая. Хочу погасить д... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Я человек с 30 летней стабильной кредитной историей. Ни разу ни в одном банке, включая Т банк не нарушила срок пога... Читать полностью
А сколько по времени вы будете предоставлять ответ? 11 дней уже прошло с момента обращения , почему то тут ответа н... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите как решить проблему с обновлением паспортных данных в банке? Проблема в том, что несколько... Читать полностью
Добрый день, когда мой вопрос решат? Поступил ответ: Ваше обращение рассмотрено, некорректные действия по... Читать полностью
4.09.2026 я увидел предложение бесплатной рассрочки На уже совершённую операцию. подал заявление на снятие самозапр... Читать полностью
Полдня общались с техподдержкой ТБанка и ТМобайла, но так и не смогли решить вопрос. Пытаемся перевести номер родст... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Ограничили карту, не могу перевести деньги, в поддержку писал, ответа нет уже двое суток, звонить смысла нет, бот о... Читать полностью
При оформлении ипотечного кредита №134324506 от 10.09.2026 г. на сумму 1 094 500 рублей под 20,461% годовых мне был... Читать полностью
03.09.2026 банк списал комиссию с моих личных денег 600000, которые я перевела со сбербанкаи и они зачислились на к... Читать полностью
Претензия о нарушении сроков зачисления денежных средств 1 сентября 2026 года мной с принадлежащего мне ра... Читать полностью
Купила пылесос в Яндекс Сплит на 6 месяцев. Без процентов, всё прекрасно, меня всё устраивает. НО! Вместе со Сплит... Читать полностью
Что за не суразный банк Прошу прекратить названивать через каждые 30 минут с разных номеров Отвечая на звонок,раз... Читать полностью
Даже здороваться не буду!потому что ни кто здесь не ответит так же как и в поддержке этого не до банка!вот читаю зд... Читать полностью
У меня есть кредит у вас как закрыть его теперь Читать полностью
Здравствуйт, отправила заявку на кредит через банки.ру указывала причину рефинансирование. Мне привозят карты Альфа... Читать полностью
Как найти чек патент. Опдатили наличка Читать полностью