103
12.12 2025 на мой счет и соответственно карту АО Экси банк были наложены ограничения по 115 ФЗ. На следующий день стали приходить информационные сообщения о том, что доступ к счету ограничен по причине моего нахождения в базе ЦБ РФ или МВД. По рекомендации в информационных сообщениях я обратилась с официальным запросом в интернет приемную ЦБ, откуда получила ответ, что инициатором стал АО Экси банк. Замкнутый круг. Так как возможности связаться с оператором по телефону у меня нет, потому как на горячей линии только робот оповещает об очевидном факте, что счет по прежнему заблокирован, а общение по электронной почте приравнивается по скорости к оправлению писем голубями. Прошу предоставить мне в электронном виде информацию на мой запрос о REQ, который АО Экси банк показался основанием для подозрения. Так как в указанную дату переводов на мой счет не поступало, мною переводов в другие банки не отправлялось, считаю удерживание/блокировку моих средств незаконными, действия АО Экси банк дискредитирующими банковскую систему, а также полным основанием для обращения с жалобой на АО Экси банк.
Здравствуйте!
По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств.
Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 15 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен.
Для проверки операций:
1. Обратитесь лично с оригиналом паспорта по адресу: г. Санкт-Петербург, Малый пр-кт В.О., дом 52 стр.1. Нотариально заверять ничего не нужно. Время работы офиса: пн-пт — с 9:30 до 14:00, сб-вс — выходной.
2. Или направьте на info@exibank.ru следующий набор документов:
— копию всех страниц вашего паспорта, имеющих отметки
— документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт c 02.07.2025 по 12.12.2025
— пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали
Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Добрый вечер. Есть какая-либо информация по моему вопросу? Читать полностью
Добрый день, что с моим вопросом по поводу перевода остатка? Читать полностью
Оплачивала на Озоне товар. Потом от товара отказалась. В озоне была информация, что деньги отправлены на карту , я... Читать полностью
У меня в воскресенье заблокировали счёт по 115 фз. Отправляла документы по 5 раз. Толку 0. Что делать не знаю. Приш... Читать полностью
Все началось с того, что я открыл накопительный счет под 15,5% и перевел сюда все деньги. По окончанию повышенной с... Читать полностью
По закону предусмотрен срок 7 дней Читать полностью
Сильно переживаю. И от ваших отписок не становится легче. По существу с подачи заявки от 01.09.2026 нет никаких изм... Читать полностью
Здравствуйте. С прошлого месяца являюсь клиентом вашего банка, открыла у вас накопительный счёт, тк хорошая ставка,... Читать полностью
Здравствуйте, муж вчера прислал деньги с работы на мою виртуальную карту, 10 тысяч рублей, на содержание детей, кар... Читать полностью
Почему при оплатите телефонов МТГС картой картой "МТС ДЕНЬГИ" приходится платить комиссию, хотя МТГС давн... Читать полностью
Наложен был арест на счет вчера была выплата по уходу за ребенком банк благополучно заблокировал и снял деньги и до... Читать полностью
С 31.08.26 по 03.09.26 - технический сбой со стороны банка. После многократных обращений в чат-бот и на ГЛ вопрос р... Читать полностью
03.09.26 после 4 дней неизвестности деньги все оказались на счете клиента банка, он начал открывать вклад и получил... Читать полностью
С 31.08.26 банк удерживает крупную сумму денежных средств клиента. Срок на рассмотрение в 3 дня истек. Деньги наход... Читать полностью
Каковы сроки ответа? Больше месяца решать такие вопросы - это норма для вашего банка? Читать полностью
Текущее бращение №97836378. Более месяца банк не может поменять как следует номер телефона. Голосовая верификация п... Читать полностью
Второй месяц пошёл!!!! Когда мне будет дан вразумительный ответ?! Сколько еще времени вам надо???? Что можно так до... Читать полностью
мой вопрос как-то будет решаться? Из-за проблемы, которую ВЫ мне создали, у меня началась просрочка по кредиту, хот... Читать полностью
Как обычно, переводила с карты другого банка на карту мтс.деньги очередной взнос по кредиту. А потом мне начали зво... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
30 апреля 2026 г. я оформил заказ на Яндекс Маркете - игровой ноутбук, воспользовавшись сервисом Яндекс Забота.В п... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью