173
Добрый день!
В январе 2025 г произошла блокировка ДБО на основании включения в базу ФЗ 161 "о переводах без добровольного согласия клиента". После того, как банк уведомил о данной ситуации, по рекомендации службы поддержки на следующий день я обратилась в отделение банка с паспортом для подтверждения личности. Сотрудник настоятельно рекомендовал закрыть карты и счета - было написано мной заявление на закрытие. На мои вопросы "какая операция вызвала подозрение" и "что мне нужно сделать в сложившейся ситуации" - сотрудник сказал, что это тайна банка и мои транзакци мне не предоставят, и для выноса из списка "о переводах без согласия клиента" нужно писать обращение в ЦБ РФ.
Мной было написано обращение в ЦБ РФ (не один раз), где черным по белому сказано "для получения разъяснений рекомендуем обратиться к вышеуказанному оператору по переводу денежных средст (кредитной организаации)". Так как АО "ОТП Банк" указан в ответе ЦБ РФ, соответсвенно, я обратилась в отделение банка с ответом от регулятора. В отделение моим вопросом заниматься не стали, сославшись на то, что решение об исключении из базы "о переводах без согласия клиента" принимает ЦБ РФ. Также отмечу, что Ваш банк прислал ответ о закрытии моей карты и счетов в марте 2025 г, но вот интересная ситуация, в августе 2025 г я узнала, что продолжает действовать виртуальный счет в Вашем банке (о котором я понятия не имела).
Сегодня 29.12.2025 г - вопросов все больше, чем ответов. Первое, объясните, пожалуйста, на каком основании продолжает действовать некий виртуальный счет, хотя мной было написано заявление на закрытие всех карт и счетов в Вашем банке по рекомендации сотрудника в отделение? И от Вашего же банка было направлено мне информационное письмо на почту, что мои карты и счета закрыты.
Второй вопрос, касается переданных данных от Вашего банка в ЦБ РФ об обоснованности включения моих данных в список " о переводах без добровольного согласия клиента". Также по рекомендации юристов, мной был направлен не один запрос в МВД. Все ответы у меня на руках и МВД говорит о том, что в отношении меня нет никаких администативных или уголовных дел. Тогда к Вашему банку возникает вопрос, если я пришла в отделение с паспортом для подтверждения личности, в отделении банка мной было написано заявление на закрытие карт и счет, я обратилась в заявлением в ЦБ РФ, где было указано обращаться к Вам и также мной были получени ответы из МВД, где у правоохранительных органов ко мне нет вопросов - что мне нужно сделать, чтобы решить вопрос с Вашим банком, касаемо моих данных? Я являюсь добросовестным человеком и никаких противоправных действий со свое стороны не предусматриваю. Почему на мои обращения Ваш банк отказывается со мной вступать в диалог и помогать решать сложившуюся ситуацию? Со своей стороны я готова предсотавить документ ыот ЦБ РФ и МВД.
Добрый день!
Ваш вопрос принят в работу.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
Дополнение:
Проверили информацию по вашему вопросу. На данный момент в банке открыт накопительный счет *5311, для закрытия данного счета необходимо обратиться в офис банка.
Мы приостановили обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений, необходимо предоставить документы, подтверждающие законность поступления денежных средств на свои счета, в частности:
- информацию об источнике происхождения денежных средств, в том числе документ, подтверждающий доход физического лица по операции;
- письменные разъяснения экономического смысла проводимых операций;
- договоры, контракты, соглашения, являющиеся основанием для проведения операции, а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.). Предоставить документы необходимо в офис банка.
Решение об исключении из Базы данных ЦБ принимает регулятор. Снятие ограничений может быть исполнено по результатам решения регулятора и предоставленным вами документам.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"ОТП Банк
ОТП Premium
даже По повторной заявке не могу получить дебетовую карту. По Первой заявке ждала весь день доставку карты- не дост... Читать полностью
11.09.26 делал перевод по номеру карты, перевод ограничели и позвонил сотрудник начал задавать вопросы( зачем перев... Читать полностью
2 сентября открыл счет в банке, а 4 сентября 2026 года ОТП Банк одновременно направил мне запрос в рамках 115-ФЗ и... Читать полностью
Здравствуйте! Вчера мне провезли кредитную карту, я подписала все документы на встрече и удаленно. Собралась в мага... Читать полностью
Мне нет 18 лет, я несовершеннолетний. Никаких договоров с ОТП Банком никогда не заключал, поручителем быть не могу.... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
«Здравствуйте!Обращаюсь по поводу невыполнения банком заявленных сроков операции и абсолютно бездействующей... Читать полностью
Добрый день! В августе 2026 года я оформил у вас кредитную карту с лимитом 300 000 руб. и оплачивал ею рем... Читать полностью
Добрый день! В августе 2026 года оформил в ОТП Банке кредитную карту с лимитом 300 000 руб. Идёт ремонт, оплачивал... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Мне нет 18 лет, я несовершеннолетний. Никаких договоров с ОТП Банком никогда не заключал, поручителем быть не могу.... Читать полностью
Я предоставила все необходимые документы, почему я должна ждать когда ваш банк рассмотрит, сказали в течении 5 дней... Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
Прошло уже практически 40 дней с написания заявления.От банка отп тишина вывода денег,что делать в такой ситуации... Читать полностью
Сделал заявку на закрытие кредитной карты. Пополнил до полной суммы, списали кучу комиссии за рассрочки, ну это лад... Читать полностью
Что за не суразный банк Прошу прекратить названивать через каждые 30 минут с разных номеров Отвечая на звонок,раз... Читать полностью
24.08.2026г в магазине iSTUDIO расположенного в ТЦ Сити Молл по адресу г. Санкт-Петербург Коломяжский пр.17 к.2 я п... Читать полностью
направляю в раздел конф. информация Читать полностью
04.09.2026 года, после перевода со своей виртуальной карты цупис, поступило сообщение от банка об ограничениях по 1... Читать полностью
Как я выше писал, ваши специалисты мне так же в чате написали, но прошло 2 месяца но так ни чего не возвращено ... Читать полностью
Добрый вечер. Помогите пожалуйста, не знаю к кому обращаться уже. В мае 2026 года налоговая начала требовать от ме... Читать полностью
Мне звонят номера каждый божий день с подписью Тбанк финансы . Звонят и молчат или звонят и отключаются . звонят в... Читать полностью
Незаконное удержание Банком ПСБ денежных средств участника СВО выплачиваемых, за участие на СВО. Читать полностью
В сентябре для клиентов привилегии добавили новую категорию кешбэка - будьте осторожны, т.к. с ней вам дополнительн... Читать полностью
В поддержке ответа нет, я им про Фому они про Ерему Читать полностью
Банк ОЗОН отказывает выдать личные денежные средства, без объяснения причин. Цитирую здесь формулировку "Прове... Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитования Уважаемые сотрудники ПАО Сбербанк! Обращаюсь в свя... Читать полностью
как получить сведения о поступлениях на мои счета за период? Читать полностью
Стоит ли ломать столько дров, если на карте копейки. Я прошу или удалить карту пэй, или перевыпустить новую и привя... Читать полностью