52
При попытке перевода денежных средств на карту супруги по реквизитам "с карты на карту", была осуществлена блокировка карты и доступа в личный кабинет. Пришло смс о проведении операций сомнительного характера на основании методических рекомендаций ЦБ РФ № 16-МР. Для разблокировки необходимо посетить офис с документами, подтверждающими законность происхождения денежных средств. Максимально неприятная ситуация! Деньги переводились на карту супргуги для дальнейшего пополнения открытого накопительного счета «Копилка» в ПАО «Совкомбанк». До этого деньги были переведны со своего счета из АО «Яндекс Банк». При этом, возможность пополнения на счет ПАО «Совкомбанк» супруги сразу же со своего счета, открытого в АО «Яндекс Банк», была экономически не выгодной, поскольку взималась бы комиссия за перевод (в случае перевода «с карты на карту», открытые в ПАО «Совкомбанк», комиссия отсутствует).
Сейчас происходит ситуация когда из за действий банка мы недополучаем проценты по накопитлеьному счету от той, суммы, которую хотел перевести. Методические рекомендации ЦБ РФ № 16-МР разработаны в целях предотварщения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Я являюсь государственным гражданским служащим. О каком легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма вообще может идти речь при переводе денежных средст своей супруге???Меня это очень возмущает! Кроме того, из методических рекомендаций ЦБ РФ № 16-МР следует, что в случае наличия подозрений кредитным организациям рекомендуется реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. О блокировке карты и личного кабинета в данных рекомендациях не указано. Я обратился в банк, где мне указали на необходимость написания заявления, срок рассмотрения которого 10 рабочих дней и отказали в выдаче наличных из кассы. Считаю это грубым нарушением своих прав, банк по сути ограничил меня в возможности распряжаться своими денежными средствами! Заявление я написал в банке. Также в целях более оперативного решения вопроса предварительно подготовил пояснения, форму 2НДФЛ, распечатку из личного кабинета ФНС о доходах за 2025 год (хотя считаю эти требования в рассматриваемом случае со стороны банка являются излишними и не предусмотренными нормами действующего законодательства). Решил попробовать написать еще сюда, надеюсь поможет. Прошу в кратчайший срок разблокировать карту и личный кабинет и предоставить возможность распоряжаться своими денежными средствами. Пока оставлю без оценки. Посмотрю как быстро среагируют на мое обращение.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение!
По изложенной ситуации поясним, что Карта является собственностью Банка.
Также в соответствии с п. 5.10 Общих условий Банк вправе заблокировать карту, заблокировать расходные операции, отказать в замене или выдаче новой Расчетной карты в случае несоблюдения Заемщиком действующего законодательства РФ, а так же требований, правил установленных Банком, в том числе при проведении Заемщиком операций, несущих репутационный риск для Банка, при непредставлении документов и сведений по требованию Банка. Банк оставляет за собой право произвести блокировку банковской карты по собственной инициативе без уведомления и пояснения причин.
На текущую дату Банком принято положительное решение.
Полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Спасибо огромное! Я отправил, указал всё контактные данные, включая телефон, но уже третий день никакого ответа от... Читать полностью
8.08.26 проконсультировалась по оплате с кредитной карты в чате банка, сотрудница уверила меня что покупка будет в... Читать полностью
совкомбанк предложил мне программу улучшения кредитной истории, которая состоит из трех этапов. на первом этапе я... Читать полностью
Понял, что Вы не хотите видеть меня в числе своих клиентов, не смотря на мои неоднократные обращения. Прошу разблок... Читать полностью
Добрый день! 07.09.26 я получила от СКБ уведомление, что мне доступна ставка по Копилке 15,5%. В тот же день я попо... Читать полностью
В июне 2023 года я купила машину в кредит с рассрочкой по карте халва. Все это время я исправно платила кредит и вы... Читать полностью
03.08.2026 до подписания сделки, менеджер Совкомбанка сообщила, что платёж по кредиту - 03 числа каждого месяца и и... Читать полностью
Здравствуйте меня зовут Сергей я оформлял кредит в 2021 старательно выполнял все условия но по какой-то причине бан... Читать полностью
На протяжении всего дня не принимали заявку на отключение платных услуг, продолжают звонить, рассказывать что фикси... Читать полностью
2.07.26г я оформила заказ на авито через Плайт, в тот же день передумала и заказ отменила. И в... Читать полностью
На каком основании заблокировали мой счет и вход в приложение? Читать полностью
Я всё ещё жду решения. Читать полностью
при пополнении вклада на 1500000,какая будет комиссия Читать полностью
ПАО Совкомбанк отказал мне в закрытии счёта и выдаче остатка денежных средств, ссылаясь на закон № 115-ФЗ. Настоящи... Читать полностью
Здравствуйте 10.08.26 я совершала покупку цветов на похороны на сумму 1 815 рублей. Хотела оплатить покупку через... Читать полностью
Была совершена покупка в озоне. 30.08. В этот же день в течении 30 мин. Покупку отменил из-за обнаружения неправиль... Читать полностью
здравствуйте хотел узнать когда вернуться деньги на карту по этой операции 624666959943 Читать полностью
По итогу вышестоящего отзыву так и не понял что за такой исправляющий документ , объясните люди добрые ? Я понял чт... Читать полностью
Заявляю о нарушении моих законных прав со стороны «Совкомбанк», выразившемся в незаконном удержании при... Читать полностью
Заявляю о нарушении моих законных прав со стороны «Совкомбанк», выразившемся в незаконном удержании при... Читать полностью
Фото разворота паспорта по указанному адресу я отправил. Проверка паспорта на сайте МВД перенаправляет на Госуслуги... Читать полностью
Добрый день. Решила воспользоваться предложением кешбек за остаток на картах, выбрала категорию аптеки. Держала 150... Читать полностью
Здравствуйте. У меня подключен лимит WB Кэш на 70 000 рублей. На данный момент я потратил(а) 25 000 рублей (доступн... Читать полностью
27 августа 2026 года я сдал в Альфа-Банк два исполнительных листа (поворот судебных приказов) для списания средств... Читать полностью
В отделении банка паспорт заменили, в профиле приложения отображаются новые данные. Но приложение пишет, что паспор... Читать полностью
Здравствуйте!Месяц назад я оформила подписку Яндекс Плюс. Около недели назад с моей карты автоматически списали око... Читать полностью
Здравствуйте!вчера стала вашим клиентом МТС деньги ,у меня два приложения не правильно в вела пароль первый раз вто... Читать полностью
Если ограничения нет — устранить техническую или внутреннюю причину блокировки выдачи. Читать полностью
Здравствуйте. Извините, но Вы ничего нового в ответе не написали и не похоже, что разбирались Читать полностью
Добрый день.09.09.2026 года мною была произведена попытка снятия наличных средств с карты ВТБ со стороннего банкома... Читать полностью