33
ИП выполнил все требования БАНК ВТБ (ПАО) были предоставлены в банк все необходимые документы в соответствии с запросом банка, выполнив треб. п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ.
ИП предоставил док и запросы:
1) 15.04.25 г. – Запрос № 1;
2) 04.05.25 г. – док;
3) 26.05.25 г. – ДОП док;
4) 12.07.25 г. – ДОП док;
5) 03.08.25 г. – ДОП док;
6) 03.08.25 г. – Запрос № 2 в адрес эл.почты;
7) 20.09.25 г. – ДОП док;
8) 20.09.25 г. – Запрос № 3 в адрес эл.почты;
9) 08.11.25 г. – ДОП док;
10) 08.11.25 г. – Запрос № 4 в адрес эл.почты;
11) 09.11.25 г. – Запрос № 4 лично;
12) 18.12.25 г. – ДОП док;
13) 31.01.26 г. – ДОП док;
14) 31.01.26 г. – Запрос № 5 в адрес эл.почты;
15) 02.02.26 г. – Запрос № 5 лично;
16) 02.02.26 г. – Запрос № 5 почтой;
17) 02.02.26 г. – Запрос № 5 отправлена ПРЕТЕНЗИЯ.
БАНК ОТКАЗАЛ В СНЯТИИ ОГРАНИЧЕНИЙ И ОТКАЗАЛСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ ИНФ ПО МОЕМУ ЗАПРОСУ.
ЦБ в своем письме прямо указывает: ссылка на ст. 4 не является основанием для отказа в разъяснении причин блокировки.
Письмо ЦБ от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 обязывает банки предоставлять клиентам подробные причины ограничении ДБО. Регулятор требует указывать конкретные нормы закона и внутренние правила, ставшие основанием для ограничений, а также перечень документов для их снятия.
Это письмо ЦБ как раз и было создано, чтобы банки перестали «прятаться» за 4-ю статью и начали нормально разговаривать с клиентами.
Статья 4 115-ФЗ запрещает банку говорить: «Мы считаем, что вы обналичиваете деньги, и передали данные в Росфинмониторинг».
Письмо ЦБ № ИН-01-59/98 говорит: банк обязан сообщить, что доступ к счету ограничен, и указать, какие именно документы нужно принести, чтобы снять подозрения.
Банк не может разглашать внутренние «метки» подозрительности, но обязан дать шанс оправдаться.
Ст. 4 защищает банк от разглашения «оперативной работы», но она не дает права держать клиента в неведении относительно того, как разблокировать ДБО. Банк обязан выйти на диалог.
Суд практика с ВТБ:
- ДЕЛО № А13-14904/2023, действия ВТБ по ограничению дбо по счету признано НЕЗАКОННЫМ.
2-я и 3-я инстанции закрепили решения первой и второй инст.
Суд установил, что клиент предоставил банку все запрошенные док и пояснения, раскрывающие экономический смысл операций.
Банк не смог доказать, что операции действит совершались в целях легализации доходов или финансир терроризма. Сами по себе подозрен (включая код 1423) без детального обоснования не являются достаточным поводом для бессрочного ограничения обслуж.
ПРОШУ:
ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ИНФ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ ПО РАСЧЕТНОМУ СЧЕТУ ПОДПАДАЛИ ПОД ПРИЗНАКИ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В МР БАНКА РОССИИ ОТ 21.07.2017 N 18-МР
Здравствуйте!
Комментарий Банка по вашему вопросу предоставлен в вашем отзыве в рубрике «Народный рейтинг».
С уважением,
Банк ВТБ
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Ключевой (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Магнит ПэйВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
Не могу перевести деньги с магнит Читать полностью
Здравствуйте.Ситуация следующая:В феврале 2024г. Был открыт дебетовый карточный счёт в ВТБ-Банке. Счёт открывался и... Читать полностью
Ужасный банк, полное отсутствие решать проблемы клиентов Читать полностью
Добрый день! Уже 2 недели бьюсь не могу получить подробную выписку по счету с указанием получателя средств. В чем п... Читать полностью
Может Вы ещё объясните почему у Вас на сайте указано, что услуга предоставляется бесплатно тем кто получает пенсию,... Читать полностью
Здравствуйте, хотела бы оформить кредитную карту Читать полностью
я все жду ответа от банка запрос был еше в августе ! отличное отношение к клиентам привилегии Читать полностью
Мне только поступила зарплата, банк списал всю зарплату в счет кредита, не оставив вообще средств к существованию.... Читать полностью
А что будет с моей кредитной историей? Читать полностью
«Уважаемый Банк ВТБ! Ваша служба поддержки устроила откровенное издевательство над клиентами.Вы ответили мне... Читать полностью
Почему при каждом переводе по СБП блокируют перевод и учётную запись интернет банка. задают вопрос по последней опе... Читать полностью
делал перевод, приложение заблокировалось, по телефону отказались разблокировать, типо это не я перевод делаю, ага,... Читать полностью
Сегодня 07.09.2026 курьер отказался оформить карту без скачивания приложения банка ВТБ.Мы отказались скачивать прил... Читать полностью
04.09.2026 я оформила доставку продуктов из магазина Лента, оплатив картой ВТБ. Продавец привез некачественный това... Читать полностью
Уже третий раз блокирует учетную запись из-за подключения втб пей. Хожу в офис там разблокируют, потом опять блокир... Читать полностью
Здравствуйте! на ЕФРСБ данные о том, что меня признали банкротом уже есть. все банки разблокировали свои счета, н... Читать полностью
Можно ли разблокировать Читать полностью
Этот ваш "умный" бот вчера заблокировал меня сразу после прохождения "процедуры подтверждения"... Читать полностью
Постоянно блокируют доступ к карте отцу (ВТБ Онлайн, саму карту, именно ЕМУ, больше никто картами не пользуется). О... Читать полностью
По какой причине бот блокирует онлайн банк и карту? Четыре раза бот заблокировал меня при попытке подключить карту... Читать полностью
Ну в принципе как всегда шаблонный ответ. спасибо я уже нашол альтернативное решение это оформления банкротства раз... Читать полностью
Мне предлагают совершить перевод на банковскую карту, после чего возникли подозрения, что меня пытаются обмануть. К... Читать полностью
Совершил крупную покупку одежды и обуви для детей школьников к новому учебному году у партнера сервиса в магазине K... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
сегодня при переводе собственных средств по СБП банком были заморожены средства, все документы я сразуже предостави... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средстваПочему банк нарушает закон???Вывод средств происходит н... Читать полностью
В том то и дело что дополнительных денег я не копейки не просил только рефенансировать уже действующие кредиты по у... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью